بروکر WForex چیست؟

برای هر جفت نیز قیمتی در نظر گرفته شده است مثلا ۱.۲۵۶۹ . اگر قیمت مذکور به جفت ارز USDCAD تعلق داشته باشد به این معنا است که برای خرید هر دلار آمریکا ۱.۲۵۶۹ دلار کانادا باید هزینه شود. اگر قیمت به ۱.۳۳۳۶ افزایش یابد همین مقدار دلار کانادا برای خرید یک دلار آمریکا باید پرداخت شود که نشان می‌دهد ارزش USD افزایش یافته است(ارز CAD کاهش یافته است) زیرا اکنون مقدار بیشتری دلار کانادا باید هزینه شود تا یک دلار آمریکا خریده شود.

بروکر کیست و چرا ورود به فارکس را رایگان کرده اند؟

بروکر یا همان broker در لغت به معنای واسط بوده و هنگامیکه که این کلمه در کنار Forex قرار گیرد، به معنای واسط بازار بین‌المللی فارکس است. بروکر در بازار فارکس همان نقشی را دارد که کارگزاری‌های بورس ایران برای ورود و سرمایه گذاری در بازار بورس دارند. بنابراین، بروکر فارکس، همان واسط یا تسهیل کننده ورود و سرمایه گذاری در بازار فارکس بوده و امکان خرید و فروش دارایی‌های مختلف در این بازار را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند. در فارکس، به جای استفاده از کلمه سرمایه گذار، از لغت تریدر یا همان Trader استفاده شده که به معنای معامله‌گر است. چرا که روش اصلی کسب درآمد و فعالیت در این بازار، خرید و فروش دارایی‌های مختلف است. در مقاله بروکر چیست از وبسایت آی آر بروکرز، ماهیت و چیستی کارگزاری‌های فارکس به صورت کامل توضیح داده شده است.

بروکرها چه خدماتی ارائه میکنند؟

اول از همه، وظیفه‌ی اصلی کارگزاری فارکس، ارائه‌ی یک پلتفرم معاملاتی به تریدرها است. تریدرها برای اینکه بتوانند وارد دنیای معاملات فارکس شوند، ابتدا باید یک نرم افزار معاملاتی را نصب کرده و سپس با باز کردن حساب در کارگزاری، یوزر و پسورد مخصوص به خود را دریافت کرده و با استفاده از این یوزر و پسورد، نرم افزار معاملاتی را فعال کنند. بنابراین، اولین وظیفه‌ی بروکرها، ایجاد رایگان حساب معاملاتی برای تریدرها و ایجاد دسترسی سریع و امن به بازار فارکس بوده که با کمک نرم‌افزارهای معاملاتی انجام می‌شود.

وظیفه‌ی بعدی بروکر یا در حقیقت، خدمت دیگری که بروکر ارائه می‌کند، فراهم کرد لیستی از دارایی‌های قابل معامله است. اگرچه عموما فکر می‌کنند که بازار فارکس فقط برای معامله‌ی جفت‌ارزهای ماجور و مینور است، اما در حقیقت، بروکرها دارایی‌های بیشتری را برای معامله ارائه کرده‌اند که گاها ممکن است شامل ۴۰۰ آیتم معاملاتی شود. برای ارائه کردن این دارایی‌های معاملاتی و ارائه‌ی امکان خرید و فروش هر یک، بروکر ابتدا باید تعداد مشتریان خود را بالا برده تا بتواند برای هر سفارش (معامله)، طرف دیگر معامله را پیدا کرده و معاملات را در کسری از ثانیه اجرایی نماید. بنابراین، خدمت دوم بروکر، پیدا کردن مشتریان متعدد و فعال در حوزه‌های مختلف (برای دارایی‌های مختلف) و اتصال معاملات این مشتریان به یکدیگر است.

خدمت دیگری که بروکرها ارائه داده و باعث جذابیت بیشتر معامله در فارکس شده است، چیزی با عنوان اهرم معاملاتی یا همان لوریج است. لوریج به معنای پول یا سرمایه‌ای است که بروکر، بر مبنای دیپازیت اولیه تریدر به آن قرض داده تا معاملات بزرگتری انجام دهد. برای مثال، اگر یک تریدر با موجودی ۱۰۰ دلاری وارد بازار شود، می‌تواند ۱۰ تا ۳،۰۰۰ برابر این موجودی را از بروکر قرض گرفته و به جای اینکه با ۱۰۰ دلار معامله کند، با مبالغ بسیار بیشتر معامله نماید. در این صورت (فرض کنید از اهرم ۱۰۰ استفاده کرده و موجودی به ۱۰،۰۰۰ دلار افزایش یافته است)، اگر تریدر تحلیل صحیحی از بازار داشته باشد و بتواند تنها ۱ درصد در جهت صحیح بازار (افزایش یا کاهش قیمت) معامله کند، سود معامله‌ی وی معادل ۱۰۰ دلار خواهد بود که به همراه مبلغ اولیه، معادل ۲۰۰ دلار خواهد شد. در صورتیکه اگر بدون اهرم معامله انجام دهد، تغییرات قیمت دارایی باید به اندازه‌ی ۱۰۰ درصد رخ بدهد تا موجودی تریدر از ۱۰۰ دلار به ۲۰۰ دلار افزایش یابد.

یکی از خدماتی که تنها در ایران اهمیت پیدا می‌کند، تسهیل واریز و برداشت است. در سرتاسر دنیا، تریدرها به سادگی موجودی حساب خود را افزایش داده، معامله کرده و در نهایت، پول و سود خود را برداشت خواهند کرد. اما در ایران، به دلیل تحریم‌های بانکی، امکان واریز و برداشت مستقیم وجود نداشته و به همین جهت نیز تریدرها نمی‌توانند مستقیم (مثلا با پی پل و یا ویزا کارت)، دیپازیت خود را انجام دهند. بروکرهای فعال در ایران، حتما باید روش‌های جایگزینی را برای خدمات واریز و برداشت ارائه نمایند. سهولت واریز و برداشت، یکی از مهمترین خدمات بروکرها در ایران است.

مجوز فعالیت بروکر یا رگولاتوری

بروکرها نیز برای فعالیت کردن، باید مجوزهای لازمه را از نهادها و سازمان‌های جهانی دریافت نمایند. مجوز فعالیت بروکرها در اصطلاح فنی، رگولاتوری نام دارد. این رگوله‌ها به بروکر اجازه می‌دهد تا در سطح کشور، منطقه و یا حتی جهان فعالیت کنند. داشتن رگوله به معنای این است که عملکرد آن‌ها توسط نهاد مالی بررسی شده و سابقه‌ی عملکردی آن‌ها سفید است! در چندین مورد مشاهده شده که بروکرها اقدام به کلاهبرداری نموده و موجودی حساب مشتریان خود را بالا کشیده‌اند. این اتفاق، تنها در بروکرهایی رخ خواهد داد که یا سابقه و قدمت نداشته باشند (تازه تاسیس و بی نام و نشان) و یا تحت نظارت رگوله معتبر نباشند.

اهمیت رگولاتوری در ایران

باز هم داستان در خصوص بروکرهای فعال در ایران متفاوت بوده و عملا، هیچ بروکری که مجوز فعالیت یا رگولاتوری معتبر جهانی همانند CySec داشته باشد، اجازه‌ی ورود به ایران را نخواهد داشت. بنابراین، بروکرهایی که در ایران فعالیت می‌کنند یا هیچگونه رگوله‌ای ندارند و یا رگولاتوری آن‌ها معتبر نیست. بسیاری از کارگزاری‌های فعال در ایران، مستندات مربوط به ثبت شرکت در کشورهای مختلف را به عنوان رگوله معرفی کرده‌اند، اما در حقیقت، رگولاتوری چیز مجزایی بوده و هیچ ربطی به شماره ثبت در کشورهای مختلف ندارد. حتی داشتن رگولاتوری‌های که با نام آفشور ارائه شده‌اند، تاثیر خاصی بر اعتبار بروکر ندارد. بنابراین، تنها راه تشخیص کارگزاری معتبر در ایران، بررسی قدمت و تاریخچه عملکرد کارگزاری در ایران و سایر نقاط جهان است.

بروکر فارکس

فهمیدن ماهیت بروکرها، به انتخاب بهتر این واسط‌ها برای ورود به دنیای جذاب و بزرگ فارکس کمک خواهد کرد. شناختن انواع بروکر، دانستن رتبه بندی و امتیاز هر یک از آن‌ها، نه تنها ورود به سرمایه گذاری را تسهیل کرده، بلکه در میزان درآمد کسب شده در مجموع تریدها اثر خواهد گذاشت. اگر در خصوص روش‌های درآمدی بروکر فارکس اطلاع ندارید، این مقاله را بخوانید تا متوجه شوید که این واسط‌ها، چگونه از طریق معاملات مشتریان خود، درآمد کسب می‌کنند. بهتر است ابتدا انواع کارمزدهای دریافتی را بدانید و سپس کارگزاری خود را انتخاب کنید. میزان کارمزد و تنوع آیتم‌های ارائه شده در بروکرها، بر روند سرمایه گذاری و کسب درآمد شما قطعا اثر خواهد گذاشت. اگر به دنبال مشاوری امن و مطمئن برای ورود به دنیای فارکس هستید، مقالات و تیم پشتیبانی مجموعه آی آر بروکرز می‌تواند کمک مهمی به شما نموده تا با چشمان کامل باز، مسیر خود را انتخاب نموده و احتمال ضرر را بسیار کاهش دهید.

چرا خدمات بروکر رایگان است؟

در حقیقت هیچ بروکری خدمات خود را رایگان ارائه نکرده است. بلکه تنها افتتاح حساب معاملاتی واقعی (یا اصطلاحا ریل Real) در کارگزاری‌ها رایگان است. کارگزاری‌های فارکس، تنها مرحله ثبت نام را کاملا رایگان انجام داده و در مراحل بعدی، یعنی ترید کردن، از هر ترید انجام شده، کارمزد دریافت خواهند کرد. اگرچه بسیاری از بروکرها، میزان کارمزدهای خود را به شدت کاهش داده‌اند، اما با توجه به تعداد مشتریان این کارگزاری‌ها، درآمد کلی آن‌ها به عدد و رقم قابل توجهی خواهد رسید. افتتاح حساب رایگان فارکس در کارگزاری‌ها امری کاملا بروکر WForex چیست؟ طبیعی بوده و حتی بسیاری از آن‌ها، بونوس‌ها و مشوق‌های دلاری برای باز کردن حساب معاملاتی ارائه کرده‌اند.

سوآپ (نرخ بهره شبانه) چیست و سوآپ در بازار فارکس به چه معناست؟

اگر در بازارهای مالی مانند فارکس فعالیت می‌کنید ممکن است سوالاتی از قبیل این نوع سوالاتی که گفته شد برای‌تان پیش آمده باشد و به‌دنبال جوابی برای آن‌ها باشید، در ادامه قصد داریم تا به بررسی مفهوم سوآپ و چگونگی عملکرد آن در بازار فارکس بپردازیم.

سوآپ چیست و سوآپ در بازار بروکر WForex چیست؟ فارکس به چه معناست؟

سوآپ به بهره‌ای که پس از گذشت یک روز به معاملات باز اعمال می‌شود، گفته می‌شود.

مطابق با قوانین اقتصاد، هر کشوری در بازه‌های زمانی، نرخ بهره بانکی‌ خود را تعیین می‌کند، این نرخ با توجه به وضعیت اقتصادی و سیاست‌های بانک مرکزی مبتنی بر سیاست انبساطی و انقباضی تعیین می‌شود.

وقتی یک معامله را در فارکس باز می‌کنید در واقع در حال قرض گرفتن سرمایه هستید، در نتیجه اگر این معامله برای یک شب باز باشد، مشمول پرداخت بهره می‌شود که به این اتفاق رول‌اور (Rollover) گفته می‌شود. زمان رول‌اور برای هر بروکر متفاوت است با این حال معمولا حدود نیمه شب به وقت گرینویچ محاسبه می‌شود.

واژه سوآپ در فارکس به اختلاف نرخ بهره بانکی بین دو ارز درگیر در یک جفت ارز معاملاتی به‌عنوان مثال دلار/ یورو مربوط می‌شود که با سود یا زیان برای هر تریدر همراه است.

راهی برای فرار از Swap

هر روز معاملاتی، ۲۴ ساعت به وقت محلی بروکر مورد استفاده شما است. در پایان هر روز کاری و شروع روز بعد (ساعت ۰۰:۰۰ به وقت بروکر) مبلغی به‌عنوان سوآپ به معاملات باز تعلق می‌گیرد.

بنابراین اگر تا قبل از پایان روز معاملاتی کارگزاری‌تان ، معامله را ببندید هزینه سوآپ شما صفر خواهد بود.

پس باید به تطابق ساعت انجام معاملات و ساعت پایان کار بروکر خود توجه داشته باشیم.

انواع سوآپ

سوآپ مثبت

زمانی که شما قصد خرید ارزی با نرخ بهره بالا و فروش ارزی با نرخ بهره پایین را دارید، نرخ سوآپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله شما در واقع ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالا تر تبدیل کرده‌اید. بنابراین بروکر به میزان سوآپ تعلق گرفته به شما، مبلغ را می‌پردازد.

سوآپ منفی

سوآپ منفی عکس سوآپ مثبت اتفاق می‌افتد، زمانی‌که شما قصد خرید ارزی با نرخ بهره پایین و فروش ارزی با نرخ بهره بالا را داشته باشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. درواقع شما ارزی با نرخ بهره بالا را قرض گرفته‌اید و آن را به ارزی با نرخ ارز پایین‌تر تبدیل کرده اید.بنابراین می‌بایست نرخ بهره ارزی که قرض گرفته‌اید را در قالب سواپ به بروکر پرداخت کنید.

نرخ سواپ آخر هفته (چهارشنبه)

در انتهای هفته کاری فارکس یعنی چهارشنبه‌ شب، نرخ سواپ ۳ برابر محاسبه می‌شود. چرا که تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز مانده‌اند به روزهای شنبه و یکشنبه هفته آینده موکول می‌شود که بازار تعطیل است، بنابراین سواپ برای این سه شب اعمال می‌شود و نرخ سواپ آن سه برابر حساب می‌شود.

فرمول محاسبه سواپ در فارکس

در بازار فارکس نرخ سواپ تنها به میزان اختلاف نرخ بهره دو ارز نیست بلکه باید به میزان حجم انتخابی تریدر (Lot) و هزینه کارمزد بروکر هم توجه داشت.

مهم‌ترین فاکتور این فرمول تفاوت در نرخ سود ارزهای پایه و متقابل است، بنابراین مبنای سواپ تفاوت نرخ بهره بانک‌های مرکزی دو کشور است.

معمولا نرخ بهره یک ارز در طول سال یا حتی چندین سال بدون تغییر یا ثابت هستند. اما بر خلاف نرخ بهره فاکتور کارمزد کارکزاری یا Markup می‌تواند حتی بیشتر از یک‌بار در روز تغییر کند بنابراین نقش اساسی را در نتیجه سواپ ایفا می‌کند.

این فرمول در بین اکثر بروکرها برای محاسبه نرخ سواپ استفاده می‌شود اما با این حال پیشنهاد می‌شود به‌عنوان یک تریدر از بروکر خود بخواهید نحوه محاسبه سواپ در معاملات را برای شما توضیح دهد. با توجه به غیرمتمرکز بودن شبکه فارکس، یک نهاد و یک سری قوانین مشخص وجود ندارد و سیاست‌های بروکرها با یکدیگر متفاوت است.

البته در پلتفرم‌های مختلفی از جمله متاتریدر شما می‌توانید به سادگی نرخ بهره جفت‌ارز مد نظرتان را مشاهده کنید.

پیداکردن سواپ در پلتفرم معاملاتی متاتریدر

وارد برنامه متاتریدر شوید و در قسمت Market watch برروی جفت ارز مد نظرتان راست کلیک کرده و گزینه Symbols را انتخاب کنید.

با کلیک کردن بر روی علامت (+) کنار Forex را باز کنید و با انتخاب جفت ارز معاملاتی و کیلیک بر روی گزینه Properties می‌توانید نرخ سواپ را مشاهده کنید.

سواپ در حساب‌های اسلامی

حساب اسلامی به‌حساب‌هایی گفته می‌شود که هزینه‌ای به‌صورت سود دریافت نمی‌کنند.

مطابق با قوانین اسلام، مسلمانان از دریافت هر نوع بهره منع شده‌اند، بنابراین حساب‌های اسلامی ایجاد شده اند تا مسلمانان بتوانند از خدمات کارگزاران فارکس بهره‌مند شوند.

البته ناگفته نماند درست است ک این‌گونه حساب‌ها، حساب بدون سواپ هستند اما هیچ کارگزاری موسسه خیریه نیست! از راه‌های دیگری پول خود را دریافت می‌کنند به‌طور مثال کارمزد ثابت در هر معامله یا اسپرد بیشتر.

جمع‌بندی

در این مقاله متوجه شدیم که سواپ اختلاف بین نرخ بهره بانکی جفت ارزهای معاملاتی مدنظر ما در معاملات است و با توجه به نرخ بهره ارز‌ها در کشورهای مختلف اگر اختلاف مثبت شود به ما سود بهره تعلق می‌گیرد که می‌تواند در معاملات ما تاثیر گذار نیز باشد. همچنین درصورتی‌که مدت زمان معاملات ما قبل از زمان تسویه بانکی در بروکر باشد سواپ (چه مثبت چه منفی) به ما تعلق نمی‌گیرد.

بازار فارکس چیست و چگونه کار می کند؟

این روزها بیش از هر زمان دیگری شاهد فعالیت گسترده افراد در سراسر جهان در بازارهای مالی هستیم. فعالیت و معامله در این بازار ها، نیازمند دانش، وقت و سرمایه زیادی است. ممکن است شما هم نام فارکس را جایی دیده و یا از اطرافیانتان شنیده باشید. فارکس، یکی از پرطرفدار ترین بازار جهانی است که سالانه میلیارد ها معامله در آن انجام می گردد. در این مقاله به طور کامل درباره فارکس توضیح داده و جوانب مختلف آن را بررسی کرده ایم.

فارکس (forex) ، یک نوع بازار مالی است که در آن سرمایه داران به مبادله ارزهای خارجی و کسب سود در این زمینه است. خرید و فروش در این بازار به صورت غیرمتمرکز است و مکان از پیش تعیین شده ای برای آن وجود ندارد. معامله گران، با استفاده از کارگذاران و از طریق پلتفرم هایی که آنها در اختیارشان قرار میدهد، به این بازار بزرگ جهانی متصل میشوند و مابقی فعالیت های خود را انجام می دهند.

بازار فارکس، پس از بازارهای سرمایه جهانی به وجود آمده است و هدف اصلی آن متصل کردن بازار ارزهای بین المللی به یکدیگر و کسب سود برای افراد و سرمایه گذاران در این بازار است. این بازار ویژگی های مهمی دارد که آن را از بقیه بازارهای مالی جدا می کند، که از جمله مهم ترین آنها غیرمتمرکز بودن و نداشتن مکان مشخص است.

سرمایه داران در این بازار با استفاده از کارگذاری ها و پلتفرم هایی که آنها در اختیارشان قرار می دهد، به عنوان واسطه میان آنها و برخی از بانک ها و موسسات اقتصادی که وجود دارند نسبت به بروکر WForex چیست؟ سرمایه گذاری اقدام می کنند. اما با وجود ریسک بسیار بالایی که در این بازار وجود دارد و همینطور ناشناس بودن آن برای بسیاری از افراد باعث میشود تا بیشتر سرمایه داران در برابر فعالیت های این بازار بی میل باشند.

از سوی دیگر به علت داشتن سودهای بالا و همینطور ویژگی های منحصر به فرد باعث شده است تا افراد زیادی برای آشنایی با این بازار و شیوه فعالیت آن تلاش زیادی کنند. در ادامه این مطلب از سایت اوپوفارکس سعی بروکر WForex چیست؟ داریم تا شما را بیشتر در رابطه با بازار فارکس، ویژگی ها و برخی از اصطلاحات آن آشنا کنیم.

فارکس چیست و چگونه کار می کند ؟ | تعریف فارکس به زبان ساده

فارکس، در واقع مخفف شده عبارت انگلیسی (Foreign Exchange Market) و به معنای بازار تبادل ارزهای خارجی است، در این بخش از مقاله در مورد اینکه فارکس چیست و چگونه کار میکند توضیحاتی ارائه میدهیم. این بازار جهانی در سال 1971 فعالیت خود را آغاز کرده است و در سال 1998 روند رو به رشدی داشته است. شیوه انجام مبادلات در این بازار به این صورت است که گروه های فعال در این بازار که شامل موسسات مالی بزرگ، بانک های مرکزی، شرکت های بیمه ای، صادرات و واردات و … می باشند که یک ارز را خریداری می کنند و در همان موقع ارز دیگری را به فروش می رسانند.

در واقع در این بازار معامله گران به کمک شبکه الکترونیکی که یک کانال میان بانکی عمل می کند و به تبدیل ارزهای مختلف به یکدیگر بر اساس نرخ مبادله مشخص که به آن ضریب گفته میشود، می پردازد. این ضریب تبادل از راه برابری عرضه و تقاضای ارزهای مختلف میان افراد فعال بازار فارکس در تمامی دنیا تعیین میشود.

شیوه فعالیت بازار فارکس در ابتدا تنها مربوط به جفت ارزها بود اما با مرور زمان و پیشرفت هایی که در حوزه تکنولوژی به وجود آمد امکان معامله انواع فلزهای با ارزش، انواع ارزهای دیجیتال، سهام بورس و نفت را در آن ایجاد کرده است.

ویژگی های فارکس؛ مهم ترین برتری آن در برابر بازارهای جهانی

فارکس مانند مابقی بازارهای مالی دنیا ویژگی هایی دارد که سرمایه داران با توجه به این ویژگی ها و شرایط خود تصمیم به سرمایه گذاری می کنند و یا از آن سرباز می زنند. برای کسانی که می خواهند به تازگی وارد این بازار شوند، بهتر است تا به صورت کامل از شرایط آن آگاهی پیدا کنند و آموزش بازار فارکس را گذرانده باشند.

• بازار فارکس هیچ مکان فیزیکی ندارد و فعالیت آن به صورت غیرمتمرکز است.
• می توان گفت که بزرگ ترین بازار مالی است که در حدود 5 تریلیون دلار گردش مالی دارد.
• سرعت نقدشوندگی در این بازار بالاست.
• برای تحلیل روند قیمت جفت ارزهای مختلف از تحلیل های بنیادی و تکنیکال استفاده میشود. از طریق کارگذاری و یا همان بروکرهایی که زیر نظر رگولاتوری ها و یا نهادهای نظارتی فعالیت می کنند، انجام میشود.
• انجام معاملات در بازار بورس فارکس به صورت 24 ساعته و بدون محدودیت می باشد.
• فارکس یک بازار بین المللی است که خبرها، اتفاقات سیاسی و اقتصادی دنیا تاثیر زیادی بر روی نوسانات قیمت آن دارد.
• هزینه انجام معاملات در این بازار در مقایسه با بازارهای دیگر پایین تر است.
• استفاده از ضریب اهرمی در معاملات فارکس، یکی از جذاب ترین ویژگی ها برای سرمایه گذاران است.

شیوه فعالیت در بازار فارکس به چه صورت است؟

بازار مالی فارکس، همانند دیگر بازارهای دنیا از سه قسمت اصلی تشکیل شده است که شامل بازار جهانی، معامله گران شخصی و واسطه ها (کارگذاران) می باشد. برای فعالیت در بازار بورس فارکس در ابتدا باید در یکی از کارگذاری ها ثبت نام کنید و مبلغ مورد نیاز خود را به حساب سرمایه گذاری در کارگذاری واریز کنید.

پس از واریز شدن مبلغ مورد نیاز که به نام معامله گر است، کارگذاری نام کاربری و رمزی را در اختیار او قرار می دهد تا به کمک آن بتواند تمامی اطلاعات موجود در نرم افزار و یا پلتفرم معاملاتی مربوط به کارگذاری را در اختیار داشته باشد و به کمک آن بتواند معامله های بازار فارکس را انجام دهد.

فارکس (به انگلیسی: Forex) کوتاه شده عبارت Foreign Exchange Market است که در فارسی به آن بازار معامله ارزها گفته می شود. در این بازار ارزهای مختلف توسط کارگزاری ها که نقش واسطه را دارند خرید و فروش می شوند. یکی از ویژگی های منحصر به فرد و متفاوت فارکس با سایر بازارهای مالی غیر فیزیکی بودن آن است. بدین معنا که معاملات در فضا و شبکه های مجازی انجام می گردند. بنابراین هر فرد در هر کجا می تواند وارد بازار فارکس شده و به فعالیت در آن بپردازند. در این بازار تعداد محدودی از ارز کشور ها مورد خرید و فروش قرار می گیرند. دلار آمریکا و یورو بیشترین میزان خرید و فروش را در فارکس دارند. بعد از آن پوند، دلار کانادا، نیوزیلند و استرالیا و همچنین ین ژاپن به عنوان تنها ارز آسیایی در فارکس خرید و فروش می شوند.

بورس یا فارکس؟

بسیاری از افراد که قصد سرمایه گذاری در بازارهای مالی را دارند، مردد هستند که فعالیت خود را در کدام یک از بازارهای بورس و فارکس شروع کنند. مهم ترین تفاوت فارکس و بورس در ریسک پذیری و میزان پایداری آن هاست. به طوری که بورس ثبات بیشتری نسبت به فارکس دارد و در آشفتگی های اقتصادی نیز همواره می توان از این بازار کسب سود نمود. اما در نهایت این شما هستید که با توجه به شرایط و میزان توانایی خود، تصمیم نهایی را می گیرید. در ادامه بیشتر با فارکس و مزایا و معایب آن آشنا خواهید شد. بدین ترتیب بهتر می توانید درباره این بیزنس قضاوت کرده و توانایی های خود را برای آن بسنجید.

ویژگی	بازار فارکس	بازار بورس
خرید فروش 24 ساعنه	✅	❌
بازار دو طرفه	✅	❌
امکان معامله در بازار نزولی	✅	❌
اهرم یا لوریج	✅	❌
صف خرید و فروش	❌	✅
تعیین حد سود و ضرر	✅	❌
محدودیت درصد سود در روز	❌	✅

معاملات در فارکس

برای این که بتوانید درک بهتری از نحوه انجام معاملات در فارکس داشته باشید، بهتر است ابتدا با چندین مفهوم رایج در این بازار آشنا شوید.

جفت ارزها

در بازار فارکس، تنها کالای مورد معامله ارزها هستند. بنابراین شما برای خرید مقدار معینی ارز، ارز دیگری را می فروشید. پس هم زمان دو نوع ارز خرید و فروش می شود. به همین دلیل است که به آن جفت ارز می گویند. اصلی ترین جفت ارز مورد معامله در فارکس جفت ارز یورو/دلار است که با نام مستعار Fiber نیز شناخته می شود.

بروکر یا کارگزار

بروکر (به انگلیسی: Broker) یا کارگزار، واسطه های بین فروشندگان و خریداران هستند. به عنوان مثال اگر شما قصد داشته باشید دلار خود را در ازای فرانک سوئیس معامله کنید، باید در یکی از کارگزاری ها حساب باز کنید تا بتوانید خریدار مورد نظر خود را بیابید و معامله را انجام دهید. این شرکت های کارگزاری پس از کسر درصد تعیین شده، ارز های مورد معامله را به حساب ها انتقال می دهند.

مزایا و معایب فارکس

بی شک مزایا متعدد بازار فارکس دلیل روی آوردن تعداد زیادی از مردم در سراسر جهان به این بازار مالی است. اما باید به این نکته توجه داشته باشیم که مانند هر بیزنس دیگری، فارکس نیز معایب مختص به خود را دارد. بنابراین با معرفی مزایا و معایب فارکس، قصد داریم دید بهتری از این بازار جهانی به شما بدهیم.

مزایای فارکس

• فارکس یک بازار مالی شناور محسوب می شود؛ یعنی افراد می توانند بدون نیاز به مراجعه به سازمان و یا مکان خاصی با طرف های معامله خرید و فروش ارز انجام دهند.
• باز بودن بازار فارکس در 24 ساعت از روز؛ یکی دیگر از تاثیرات مثبت شناور بودن بازار این است که شما می توانید در هر ساعت از شبانه روز ترید انجام دهید.
• نقدینگی (به انگلیسی: Liquidity) در بازار فارکس بسیار زیاد است؛ برای مثال بروکر WForex چیست؟ اگر شما قصد فروش محصولی را داشته باشید، باید وقت زیادی را صرف پیدا کردن خریدار نمایید تا بتوانید محصول خود را بفروشید. در یک بازار، هر چه توانایی فروش محصولات بیشتر باشد، نقدینگی آن نیز افزایش می یابد. بنابراین در فارکس همیشه خریداران ارزهای شما وجود دارند.
• می توانید به دلار درآمد داشته باشید؛ دلار حجم وسیعی از بازار فارکس را به خود اختصاص داده است. به طوری که این ارز همواره یکی از بخش های جفت ارزها را تشکیل می دهد.
• فارکس یک بازار دوجهته است؛ یعنی شما می توانید علاوه بر ارزهایی که دارید، ارزهایی را که هنوز صاحب آن نشدید بفروشید.

معایب فارکس

• فعالیت در فارکس و پیش بینی نوسانات بازار احتیاج به دانش و مهارت بسیار زیادی دارد. بنابراین شاید بهتر باشد برای یادگیری کامل اصول ترید، قبل از ورود به بازار فارکس دوره های آموزشی متعددی را طی کنید.
• فارکس یکی از پر ریسک ترین بازارهای مالی است. قیمت ارزها همواره در حال نوسان هستند، به طوری که افراد نمی توانند به طور کامل این نوسانات را تحت نظر داشته باشند و پیش بینی هایی که منجر به سود می شود انجام دهند.
• در فارکس باید روی پای خودتان بایستید. یعنی هیچ دستیار و شریکی نخواهید داشت تا بتوانید از کمک های او بهره مند شوید.
• معاملات در هر 24 ساعت از شبانه روز انجام می شوند. همان طور که پیش تر ذکر شد دسترسی 24 ساعته در بازار می تواند به عنوان یک مزیت محسوب شود. اما در مقابل می تواند وقت بسیار کمی را برای استراحت و فعالیت های دیگری به همراه داشته باشد. چرا که در هر زمان افراد مشغول معامله هستند و ممکن است در عرض یک روز قیمت ارزها نوسان پیدا کند و سود پیش بینی شده به دست نیاید.

آموزش قدم به قدم ورود به بازار فارکس

اگر تجربه معامله در بازار بورس سهام را دارید، احتمالا یادگیری آموزش های فارکس برای شما ساده باشد. اما در صورت نداشتن تجربه فعالیت در این حوزه نیز جای نگرانی نیست. ما مراحل ورود به این بازار را به شیوه ساده برای شما توضیح داده ایم.

1. در ابتدا باید کارگزاری امن و مورد اعتمادی را پیدا کنید تا بتوانید با خاطری مطمئن در بستر آن ها معاملات خود را انجام دهید. برای این که بتوانید انتخاب درستی از کارگزاری ها داشته باشید، در ادامه ویژگی های بروکر های خوب و مورد اعتماد را بررسی خواهیم کرد.
2. هر کارگزاری شرایط واریز و برداشت ویژه خود را دارد. به همین خاطر لازم است ابتدا این شرایط را مطالعه کرده و با قوانین آن آشنا شوید.
3. پس از انتخاب انتخاب کارگزار مورد نظر، به وب سایت رسمی آن مراجعه کرده و یک حساب کاربری باز کنید.

ویژگی بروکر های قابل اعتماد

از آن جایی که معاملات ارزی فارکس در بستر هر کدام یک از کارگزاری ها انجام می گردد، اطمینان از میزان امنیت شرکت کارگزاری باعث می شود معاملات در فضایی امن و به دور از هر گونه کلاهبرداری انجام گردد. یک کارگزاری خوب و قابل اطمینان:

• فضای امنی برای معامله تریدر ها ایجاد می کند. تنها لازم است بروکر هایی را که مورد تایید سازمان های نظارتی جهانی هستند، انتخاب کنید.
• اسپرد یا کمیسیون پایین دریافت می کنند. بروکر ها با هر معامله ای که در آن انجام می دهید، درصدی را به عنوان کمیسیون دریافت می کنند. بنابراین بهتر است بروکر هایی را انتخاب کنید که درصد پایین تری را برای معامله گران تعیین می نمایند.
• مراحل آسانی برای واریز و برداشت ارزها دارند. یکی از وظایف شرکت های کارگزار، تسهیل انجام مراحل انتقال ارز از حساب هاست. بنابراین در یک شرکت بروکر خوب، هیچ گونه دشواری و پیچیدگی برای انجام تراکنش ها وجود ندارد.
• خدمات پشتیبانی بسیار عالی دارند. به هر حال ممکن است در هر کدام از معاملاتی که انجام می شود، معامله گران با خطا و ایرادی در روند کار مواجه گردند. بنابراین وجود افرادی که به این ایرادات پاسخگو هستند و فورا به رفع آن ها اقدام می کنند، ضروری است.

نتیجه گیری :

گستردگی بازار فارکس غیرقابل انکار است و افرادی که وارد این بازار می شوند، باید توانایی ریسک کردن دارایی خود را داشته باشند. شما در این بازار با افراد حرفه ای و ماهر در پیش بینی نوسانات و محاسبات سود طرف هستید. به عبارتی ساده تر، فارکس برای افرادیست که به خوبی آموزش های مربوط به آن را دیده و درک خوبی از وضعیت اقتصادی کشورها داشته باشند. معامله در فارکس همچنین می تواند شما را به سود های کلانی برساند. به طوری که تبدیل به تنها شغل و راه کسب درآمد شما گردد.

ما در این مقاله از سایت اوپوفارکس درمورد اینکه فارکس چیست و چگونه کار می کند ، توضیحاتی در اختیارتان قرار داده ایم. همچنین در رابطه با نحوه ورود به فارکس و آموزش فارکس به زبان ساده صحبت کردیم و امیدواریم که برایتان مفید بوده باشد. بازار فارکس یکی از بزرگ ترین بازار مالی در دنیا است که روزانه میلیاردها و حتی تیلیاردها دلار پول خرید و فروش میشود، و افراد زیادی از این طریق سرمایه دار میشوند. پس چرا شما نه؟!

بروکر فارکس چیست و چرا باید در انتخاب کارگزاری دقت کرد؟

آیا می‌دانید برای وارد شدن به بازار فارکس همانند بازار بورس در ایران به یک کارگزار نیاز خواهید داشت. در بازار فارکس به این کارگزارها اصطلاحا بروکر فارکس گفته می‌شود. در این مقاله شما را با بروکرهای فارکس و راهنمای ثبت نام در آن‌ها آشنا خواهیم کرد.

بروکر فارکس

اگر اهل سرمایه‌گذاری باشید، حتما نام فارکس و بازار بین‌الملل تبادل ارز کشورهای خارجی یا همان Forex به گوشتان خورده است. این بازار مالی بزرگ دنیا، از لحاظ حجم تبادلات مالی، فوق‌العاده بزرگ بوده و افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند، با چندین و چند ویژگی استثنایی این بازار، آشنا هستند. در این مقاله، ابتدا بازار فارکس را به صورت خلاصه بررسی خواهیم کرد و سپس در خصوص کارگزاران فارکس یا همان بروکرها، نکات کلیدی‌ای به شما خواهیم گفت.

فارکس چیست؟

آیا تا کنون به این موضوع فکر کرده‌اید که مبنای ارزش گذاری ارز کشورهای مختلف نسبت به یکدیگر چیست؟ برای مثال، هر دلار، معادل چند یورو است؟ این قیمت گذاری در کجا انجام شده و چه اتفاقی می‌افتد که نرخ برابری ارز کشورهای مختلف نسبت به یکدیگر تغییر می‌کند؟ احتمالا همانطور که انتظار دارید، مبنای قیمت گذاری ارز کشورهای مختلف، چیزی جز عرضه و تقاضا نخواهد بود. اما وقتی از دلار در مقابل یورو صحبت می‌کنیم، روزانه میلیون‌ها تبدیل ارز در سرتاسر دنیا اتفاق خواهد افتاد. بنابراین، چگونه باید این تراکنش‌های مالی را که در نقطه نقطه‌ی جهان است، رصد کرده و آخرین نرخ تبدیل را محاسبه کرد؟! پاسخ آن، بازار فارکس است. در این بازار، که هیچ ماهیت فیزیکی و مکانی ندارد، تمامی تراکنش‌های مربوط به خرید و فروش ارز کشورهای مختلف ثبت شده و نتیجتا نمودارهایی را از روند تغییر قیمت ایجاد می‌کند. عرضه و تقاضا به صورت آنلاین قابل مشاهده است و به همین جهت، نرخ برابری به صورت کاملا شفاف و آنی، در حال تغییر است.

کشورها، صنایع، بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و …، اصلی ترین کسانی هستند که در بازار فارکس حضور داشته و معاملات آن‌ها، عامل اصلی تغییر در عرضه و تقاضا است. برای مثال، هنگامیکه که یک شرکت آلمانی با یک شرکت آمریکایی وارد قرارداد همکاری می‌شود، لازم است تا ارزهای یورو و دلار به یکدیگر تبدیل شده تا شرایط همکاری دو شرکت را فراهم کنند. هرچقدر حجم معاملات بیشتر باشد، اثرگذاری آن برروی عرضه و تقاضا بیشتر است. بخش بسیار کوچکی از این بازار، مربوط به سرمایه‌گذاران خرد یا همان تریدرهای فارکس است. همانطور که مشخص شد، بازار به دلیل تغییر عرضه و تقاضا، دائما در حال نوسان است. این نوسانات، فرصت مناسبی را برای سرمایه گذاران خرد یا همان تریدرها ایجاد کرده تا با سرمایه گذاری، درآمد دلاری کسب کنند. اما اولین گام برای ورود به دنیای فارکس، استفاده از خدمات بروکرها است.

بروکر فارکس

اگر تجربه سرمایه‌گذاری در بورس ایران را داشته باشید، متوجه شده‌اید که وارد شدن به بورس، نیازمند استفاده از خدمات یک واسط یا همان کارگزار است. در دنیای فارکس نیز شروع کردن سرمایه گذاری، نیاز به استفاده از خدمات کارگزار فارکس داشته که در اصطلاح به آن بروکر گفته می‌شود. بروکرها، همان کارگزارانی هستند که در سطح جهانی فعالیت کرده و امکان انجام معامله در این بازار بزرگ را فراهم کرده‌اند. بروکرها ابتدا یک پلتفرم معاملاتی در اختیار شما قرار میدهند، سپس شما می‌توانید با موجودی معاملاتی خود، معاملات را برروی بیش از 40 جفت ارز فارکس و صد البته دارایی‌های دیگر (بیش از 200 آیتم معاملاتی در فارکس ارائه شده است)، انجام دهید. برای فهم بهتر بروکر فارکس چیست به این مقاله از سایت آی ار بروکرز مراجعه نمایید.

چه چیزهایی در فارکس معامله میشود؟

اولین و اصلی‌ترین دارایی قابل معامله در بروکرها، جفت ارزها است. منظور از جفت ارز، خرید یا فروش ارز یک کشور، با استفاده از ارز کشورهای دیگر است. برای مثال، اگر قرار باشد که ارزش دلار آمریکا در برابر یورو تقویت شود، شما می‌توانید جفت ارز دلار/یورو را خریداری کرده و در زمانیکه قیمت بالا رفت، آن را بفروشید. معنای خرید جفت ارز دلار/یورو این است که شما یورو را تبدیل به دلار کرده و منتظر فرصت هستید تا در نقطه‌ی مناسب، معامله را بسته تا سود خود را از این افزایش قیمت کسب کنید. ارزهای ارائه شده در بازار فارکس به دو بخش ارز ماژور و مینور تقسیم میشوند. ارزهای ماژور، ارز کشورهایی هستند که نقش مهمی در اقتصاد جهانی داشته و همواره از آن‌ها برای انجام فعالیت‌های جهانی استفاده می‌شود. ارزهای مینور نیز مربوط به کشورهایی است که نقش کمرنگ تری در اقتصاد جهانی داشته و معامله‌ی آن‌ها، محدودتر است.

علاوه بر جفت ارزها، لیست دارایی های قابل معامله در فارکس بسیار طولانی و گسترده است. دارایی‌های لیست شده در فارکس، تحت قراردادی با نام CFD یا همان قرارداد مابه التفاوت ارائه می‌شوند، بنابراین، اصل آن‌ها در بازار حضور نداشته و تنها ملاک سودآوری و ضرردهی معاملات، قیمت آتی این دارایی‌ها است. مزیت قراردادهای CFD در آن است که زمان تحویل نداشته، اصل کالا وجود نداشته، قابلیت استفاده از اهرم وجود داشته و … همه‌ی این مزایا باعث شده تا تریدرها، به جای خرید اصل یک دارایی (مثلا نفت برنت یا سهام اپل)، در بروکرها ثبت نام کرده و به صورت CFD وارد معامله با بروکر شوند. دارایی‌هایی که بروکر فارکس می‌تواند در اختیار مشتریان خود قرار دهد، به شرح زیر هستند:

• سهام شرکت‌های بزرگ جهانی (همانند اپل، مایکروسافت، تسلا، آمازون و …)
• شاخص بورس های بزرگ دنیا (داوجونز، اس اندی پی 50 و 500، نیویورک و …)
• نفت و گاز (تولید شده توسط شرکت های مختلف و در مناطق مختلف دنیا)
• فلزات ارزشمندی همچون طلا، نقره، پلاتیم، مس و …
• رمزارزها (عموما استیبل کوین ها)
• کالاهای اساسی در سطح جهان (گندم، سویا، قهوه، شکر و …)

با یک حساب سرانگشتی متوجه می‌شوید که لیست این دارایی‌ها به سادگی فراتر از 250 آیتم بوده و بروکرها نیز عموما همین تعداد آیتم را در سبد معاملاتی خود قرار داده اند.

مراحل ثبت نام در بروکر فارکس چیست؟

ثبت نام در تمامی بروکرهای فارکس کاملا رایگان بوده و پس از آن، یک پلتفمرم معاملاتی (عموما متاتریدر 5) در اختیار مشتریان قرار میگیرد. پس از شارژ کردن حساب معاملاتی، تریدر به سرعت می‌تواند وارد معاملات بازار فارکس شده و از آن درآمد دلاری کسب کند. اکثر بروکرها، احراز هویت را در مرحله انجام داده که مرحله اول مربوط به مشخصات فردی است که با ارائه ی تصویر کارت ملی، پاسپورت، شناسنامه و … قابل انجام است. مرحله ی دوم که مربوط به احراز هویت مکانی است، اندکی سخت‌تر بوده و برای آن، باید مدرک معتبری را ارائه کرد که نشان دهنده محل اقامت باشد. برای مدرک محل اقامت، عموما میتوان از سند منزل، اجاره نامه منزل، قبوض خدماتی و … استفاده کرد که به نام فردی است که قصد افتتاح حساب را داشته باشد. البته بسیاری از بروکرهای معتبری که به شرایط ایران آشنا هستند، احراز هویت مکانی را غیر اجباری کرده اند.

خدمات اختصاصی بروکرهای فارکس چیست؟

اصلی ترین خدمتی که بروکر باید برای تریدرها ایجاد نماید، امکان دسترسی به معاملات بازار فارکس است. اما در کنار این وظیفه ی اصلی، هر بروکر، امکانات و شرایط خاصی را برای مشتریان خود در نظر گرفته است. اولین نکته که باید به آن توجه داشت، میزان کارمزدی است که بروکرها در ازای ارائه خدمات، دریافت می‌کنند. بروکرهای فارکس به سه شکل اسپرد، کمیسیون و نهایتا سواپ یا نرخ بهره شبانه، کارمزد معاملات را از تریدر دریافت می‌کنند. هر چقدر که میزان این کارمزد کمتر باشد، حاشیه ی سود تریدرها از معامله در فارکس بیشتر خواهد بود. در بعضی موارد، بروکر قسمتی از کارمزد دریافتی را در قالب ریبیت به مشتریان خود پس داده که این ویژگی، یکی از ویژگی های بسیار مهم در بروکرها است.

مهمترین دلیلی که بسیاری از تریدرها از بازار فارکس استقبال میکنند، خدمتی با نام اهرم یا همان لوریج است. اهرم به تریدر اجازه میدهد تا با بودجه ی کم، وارد معاملات بزرگ شود. برای آشنایی با اهرم در فارکس میتوانید به این مقاله مراجعه کنید. به صورت خلاصه، اهرم مبلغی است که توسط بروکر به تریدر قرض داده میشود تا وارد معاملات کلان شود. اما بروکر فقط در سود همراه تریدر بوده و به محض اینکه تریدر وارد ضرر شود، معاملات بسته خواهد شد. یادگیری اهرم در فارکس به شما کمک میکند تا از ضرر و زیان های ناخواسته، جلوگیری نموده و تنها از این ویژگی استثنایی، برای سودآوری بیشتر استفاده کنید.

خدمت دیگری که از بروکرها انتظار میرود، ارائه ی بونوس و مشوق های اولیه است. بعضی از بروکرها در زمان های خاصی از سال، برای مشتریان قدیمی و جدید خود، مشوق هایی را در نظر گرفته اند که به سودآوری بیشتر معاملات کمک میکند. این مشوق ها در قالب بونوس واریز اولیه یا بونوس واریز ارائه شده اند که مبالغ آنها بستگی به میزان شارژ حساب معاملاتی دارند.

در این مقاله سعی کردیم نکات اصلی و مهم در میان بروکرها را مطرح نماییم، برای خواندن مقاله مبسوط در خصوص بروکرهای فارکس به وبسایت آی آر بروکرز irbrokers.com مراجعه نموده تا گام به گام ورود و سرمایه گذاری در بازار فارکس را یاد بگیرید.

فارکس چیست؛ همه چیز در مورد بازار تبادل ارز

فارکس یا بازار تبادل ارز خارجی چیست؟ Forex چیست؟

فارکس بازاری است که ارز ملی کشورهای مختلف در آن معامله می شود. بازار فارکس بزرگترین بازار در سراسر جهان با بیشترین میزان نقد شوندگی است که تریلیونها دلار هر روز در آن جابجا می شود. این بازار محل مشخصی ندارد و شبکه ای الکترونیکی از بانکها، کارگزاران، مؤسسات و معامله‌گران (غالبا از طریق کارگزاران یا بانکها معامله می کنند) است.

بسیاری از نهادها چه مؤسسات مالی و چه سرمایه گذاران حقیقی نیازهای ارزی دارند و یا ممکن است به دنبال کسب سود از تغییر ارزش جفت ارزها باشند. این نهادها سفارشات خرید و فروش ارز را از طریق شبکه انجام می دهند و به این ترتیب می توانند با سفارشات خرید و فروش دیگران ارتباط داشته باشند.

بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته به استثنای روزهای تعطیل باز است. تنها در صورتی می توان به معامله ارز در روزهای تعطیل پرداخت که بازار کشور/ جهان برای تجارت باز باشد.

جفت ارزهای فارکس و قیمت آنها:

ارزها به هنگام معامله به صورت جفتی اعلام می شوند، برای مثال USDCAD، EURUSD، یا USDJPY. این جفتها دلار آمریکا را (USD) در برابر دلار کانادا(CAD)، یورو (EUR) را در برابر USD و USD را در برابر ین ژاپن (JPY) نشان می دهند.

برای هر جفت نیز قیمتی در نظر گرفته شده است مثلا ۱.۲۵۶۹ . اگر قیمت مذکور به جفت ارز USDCAD تعلق داشته باشد به این معنا است که برای خرید هر دلار آمریکا ۱.۲۵۶۹ دلار کانادا باید هزینه شود. اگر قیمت به ۱.۳۳۳۶ افزایش یابد همین مقدار دلار کانادا برای خرید یک دلار آمریکا باید پرداخت شود که نشان می‌دهد ارزش USD افزایش یافته است(ارز CAD کاهش یافته است) زیرا اکنون مقدار بیشتری دلار کانادا باید هزینه شود تا یک دلار آمریکا خریده شود.

لات در بازار فارکس چیست؟ (lot)

ارزها در بازار فارکس به صورت لات معامله می شوند که شامل لاتهای میکرو، مینی و استاندارد می شود. یک میکرو لات ارزشی معادل ۱۰۰۰ واحد از ارز مورد معامله دارد و یک لات استاندارد ۱۰۰ هزار واحد (مثلا ۱۰۰ هزار دلار) ارزش دارد. این با زمانی که به بانک می روید و درخواست ۴۵۰ دلار برای سفر می کنید متفاوت است. به هنگام معامله در بازار الکترونیک فارکس، معاملات در بلوکهای ارزی انجام می شوند اما می توانید هر تعداد بلوک که تمایل دارید معامله کنید. برای مثال، می توانید ۷ میکرو لات(۷۰۰۰) یا سه مینی لات( ۳۰۰۰۰) یا ۷۵ لات استاندارد(۷۵۰۰۰۰) معامله کنید.

فارکس چقدر بزرگ است؟

بازار فارکس به چند دلیل منحصر به فرد است، که عمده ترین آنها اندازه آن است. حجم معاملات این بازار بسیار بزرگ است. برای مثال، بر اساس اعلام «بانک تصفیه حسابهای بین المللی»، در آپریل ۲۰۱۹، روزانه ۶۶۰۰ میلیارد دلار در بازار ارزهای خارجی (foreign exchange) یا همان فارکس معامله صورت می گرفت .

بزرگترین بازارهای فارکس در مراکز مهم مالی دنیا یعنی لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ و سیدنی واقع شده اند.

چگونه در فارکس معامله کنیم؟

بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته در مراکز مالی اصلی دنیا باز است. این به معنای آن است که می توانید در هر زمان در طول هفته به خرید و فروش ارز بپردازید.

از نظر تاریخی معاملات ارزهای خارجی به دولتها، شرکتهای بزرگ و صندوقهای پوشش ریسک محدود می شدند. اما امروزه معامله ارزهای خارجی به راحتی یک کلیک است. قابلیت دسترسی مسئله مهمی تلقی نمی‌شود زیرا همگان می توانند این کار را انجام دهند. بسیاری از شرکتهای سرمایه گذاری، بانکها و کارگزاران خرد فارکس به افراد امکان باز کردن حساب و انجام معاملات را می دهند.

به هنگام انجام معامله در بازار فارکس، شما ارز یک کشور خاص را نسبت به ارز دیگر خرید یا فروش می کنید. اما تبادل فیزیکی پول از یک فرد به فرد دیگر انجام نمی شود. یلکه این موارد در باجه فارکس اتفاق می افتد؛ تصور کنید که یک توریست ژاپنی از میدان تایمز نیویورک دیدن می کند. او شاید ین خود را به دلار واقعی آمریکا تبدیل کند( و مجبور به پرداخت حق کمیسیونی برای این کار باشد)، بنابراین در حین سفر می تواند پول خود را هزینه کند. اما در دنیای بازارهای الکترونیک، معامله‌گران معمولا پوزیشنی را در مورد یک ارز خاص با امید به اینکه تحرکات صعودی را در آن مشاهده کنند( یا نزولی در صورتی که قصد فروش دارند) ،می گیرند و به سود دست می یابند.

یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر (به صورت جفت ارز) معامله می شود. اگر ارزی را بفروشید ارز دیگر را می خرید و اگر ارزی را بخرید در حال فروش دیگری هستید. در معاملات الکترونیک جهانی، سود از تفاوت (تغییر) میان قیمت معاملات شما حاصل می شود.

معاملات اسپات (Spot) یا نقد در فارکس چیست؟

یک معامله اسپات در بازار به منظور تحویل فوری انجام می شود، که برای بیشتر جفت ارزها دو روز کاری در نظر گرفته می شود. استثنای اصلی در این زمینه مربوط به خرید یا فروش جفت ارز USDCAD است که در یک روز کاری تسفیه می شود. محاسبه روز کاری شامل شنبه ها، یک شنبه ها و تعطیلات مربوط به کشور هر یک از ارزهای جفت ارز نمی شود. در طی کریسمس و عید پاک تصفیه بعضی از معاملات می توانند تا ۶ روز طول بکشند. مبالغ در تاریخ تسویه حساب (مثلا اینجا دو روز کاری) مبادله می شوند نه در تاریخ معاملات. (روز انجام معامله رسمی)

دلار آمریکا فعالترین ارز مورد معامله است. یورو بیشترین معامله را بین ارزهای متقابل دلار دارد و ین ژاپن ، پوند انگلیس و فرانک سوئیس نیز بعد از یورو هستند.

تحرکات بازار بر اساس ترکیبی از سفته بازی، رشد و قدرت اقتصادی و اختلاف نرخ بهره انجام می شوند

محاسبه سود و زیان و تسویه روزانه در فارکس (Forex Rollover)

معامله گران جزء معمولا تمایل به دریافت ارزهایی که خرید می کنند ندارند. آنها معمولا علاقه‌مند به کسب سود از اختلاف میان قیمتهای معاملات (تفاوت قیمت خرید و فروش یا CFD) هستند. به همین علت، بیشتر کارگزاران خرد به صورت اتوماتیک هر روز پوزیشنها را در ساعت ۵ عصر به وقت شرق آمریکا (ساعت ۱:۳۰ نیمه شب ایران) حساب کتاب (محاسبه سود و زیان روزانه؛ و تسویه آنها) می کنند.

کارگزار پوزیشنها را ریست می کند و با توجه به تفاوت نرخ بهره دو ارز موجود در جفت ارز برای پوزیشن‌ها اعتبار یا بدهی تعیین می‌کند و به حساب اضافه یا کسر می‌شود؛ (به آن سوآپ شبانه می‌گویند) پس از آن معامله ادامه می یابد و معامله گر نیازی به دریافت یا تسویه حساب ندارد. زمانی که معامله بسته شد معامله گر میزان سود و زیان خود را بر اساس قیمت ورود به معامله و قیمتی که معامله در آن بسته شد تشخیص می دهد. اعتبارات یا بدهی های حاصل شده از حساب کتاب های شبانه (سوآپ شبانه) می توانند سبب افزایش سود یا کاهش آن شوند.

از آنجایی که بازار فارکس روزهای شنبه و یک شنبه بسته است، اعتبار یا بدهی حاصل از تفاوت نرخ بهره(سوآپ شبانه) برای این روزها روز چهارشنبه اعمال می شود. بنابراین، داشتن یک پوزیشن در ساعت ۵ عصر روز چهارشنبه سبب می شود تا سوآپ شبانه سه برابر حد معمول باشد.

معاملات سلف یا فوروارد در فارکس چیست (Forex Forward Transactions)

هر معامله فارکسی که در تاریخ‌های پس از اسپات تسویه شود را فوروارد یا پیمان سلف می نامند. قیمت با تعدیل نرخ اسپات بر مبنای تفاوت نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می‌شود. مقدار تعدیل اعمال شده روی نرخ اسپات (نرخ نقد) “درصد سلف یا فوروارد پوینت” (forward points) نامیده می شود. فوروارد پوینتها فقط تفاوت نرخ بهره بین دو بازار را نشان می دهند و یک پیش بینی از اینکه نرخ اسپات در آینده چقدر خواهد بود محسوب نمی‌شوند.

قرارداد سلف یک قرارداد کاملا مناسب است و می‌توان هر مقدار پول را در هر تاریخی به غیر از تعطیلات تسویه حساب کرد. اما در معامله اسپات مبالغ در تاریخ تسویه حساب مبادله می شوند.

قراردادهای آتی یا فیوچرز در فارکس چیست؟ (Forex (FX) Futures)

یک قرارداد فارکس یا قررداد آتی ارز توافقی بین دو طرف است که به موجب آن مقدار مشخصی وجه را در تاریخ مشخصی در آینده که تاریخ انقضا نامیده می شود باید تحویل دهند. قراردادهای آتی بر روی یک ارز با مقدار مشخص و تاریخ انقضای مشخص معامله می شوند. بر عکس فوروارد (سلف) شرایط قرارداد آتی غیر قابل تغییر است. سود بر اساس تفاوت میان قیمتهایی که قرارداد با آنها خریده شدند و فروخته شدند (تفاوت بین قیمت ورود به معامله و خروج از معامله) حاصل می شود. بیشتر سفته بازان قراردادهای آتی را تا زمان انقضا نگه نمی دارند زیرا در غیر این صورت باید ارزی را که قرارداد نشان می دهد تحویل دهند یا تسویه کنند. در عوض سفته بازان قراردادها را پیش از رسیدن زمان انقضا خرید یا فروش می کنند و سود و زیان خود را در معاملات شناسایی می‌کنند.

تفاوت بازار فارکس با دیگر بازارها

بازار فارکس با دیگر بازارها تفاوتهای عمده ای دارد

قوانین کمتر

به این معنی که سرمایه گذاران استانداردها و قوانین سختی همچون آنچه در بازارهای سهام، آتی یا آپشن دیده می شوند، پیش رو ندارند. هیچ شرکت میانجی گری – بین خریدار و فروشنده – و هیچ مرکزی وجود ندارد که بر کل بازار فارکس نظارت کند. می توانید در هر زمانی فروش استقراضی (شورت-سل) انجام دهید زیرا در فارکس هیچوقت واقعاً در حال فروش نیستید زیرا با فروش یک ارز در واقع ارز دیگری را خرید کرده اید.

هزینه‌ها و کمیسیونها در معاملات فارکس

از آنجایی که بازار قوانین خاصی ندارد، نحوه دریافت هزینه ها و کمیسیونها برای کارگزاران مختلف متفاوت است. بیشتر کارگزاران فارکس با تعیین اسپرد روی جفت ارز کسب درآمد می کنند. دیگران با دریافت کمیسیون کسب درآمد می کنند که بر اساس مقدار ارز مورد معامله (حجم معامله) متغیر است. و برخی از کارگزاران از هر دو روش استفاده می کنند.

دسترسی کامل

محدودیت زمانی برای معامله وجود ندارد. زیرا بازار ۲۴ ساعته باز است و در هر ساعت شبانه روز می توانید معامله را انجام دهید. تنها در آخر هفته ها و زمانی که به دلیل تعطیلات مراکز مالی دنیا تعطیل هستند معامله انجام نمی شود.

Leverage (اهرم معاملاتی)

بازار فارکس اجازه لوریج تا ۵۰:۱ در آمریکا و حتی بالاتر را در بعضی از قسمتهای دنیا (تا ۱۰۰۰:۱ در ایران در دسترس است) را می دهد. به این معنی که برای مثال یک معامله گر می تواند حسابی را به مبلغ ۱۰۰۰ دلار باز کند و به میزان ۵۰۰۰۰ دلار خرید و فروش انجام دهد. لوریج یک شمشیر دو لبه است که هم سود و هم زیان را افزایش می دهد.

نمونه ای از معاملات فارکس

فرض کنید که یک معامله گر بر این باور است که ارزش EUR در برابر دلار افزایش می یابد. یا به این صورت که ارزش دلار نسبت به یورو کاهش می یابد.

معامله گر جفت ارز EURUSD را در ۱.۲۵۰۰ می خرد و معامله ای به ارزش ۵۰۰۰ دلار (۰.۰۵ لات) خرید می کند. بعدا در همان روز قیمت به ۱.۲۵۵۰ افزایش می یابد. (معادل ۵۰ پیپ افزایش داشته) معامله گر ۲۵ دلار سود کسب می‌کند(۵۰۰۰*۰.۰۵۰۰). اگر قیمت تا ۱.۲۴۳۰ کاهش داشت، معامله گر ۳۵ دلار از دست خواهد داد(۵۰۰۰*۰.۰۷۰۰).

قیمت ارزها دائما تغییر می کنند بنابراین معامله گر شاید تصمیم بگیرد که پوزیشن را یک شب حفظ کند. کارگزار پوزیشن را تمدید می کند و بر اساس تفاوت نرخ بهره میان منطقه اروپا و آمریکا اعتبار یا بدهی حاصل می شود. اگر منطقه اروپا نرخ بهره ۴% و آمریکا ۳% داشته باشد، معامله گر ارزی با نرخ بهره بالاتر خواهد داشت زیرا یورو خریده است. از این رو به هنگام حساب کتاب شبانه (Rollover)، معامله گر باید کمی اعتبار (بهره شبانه یا سوآپ شبانه) دریافت کند. اگر نرخ بهره یورو کمتر از نرخ بهره دلار باشد، معامله گر به هنگام تمدید با کاهش روبرو می شود.

سوآپ می تواند بر تصمیم گیری برای انجام معامله تأثیر بگذارد، خصوصا اگر معامله برای مدت طولانی بتواند حفظ شود. تفاوتهای زیاد در نرخ بهره سبب ایجاد اعتبار یا بدهی به صورت روزانه می شوند که می توانند سبب افزایش یا کاهش سود معامله شوند(یا افزایش یا کاهش زیان).

بیشتر کارگزاران لوریج فراهم می کنند.در آمریکا بسیاری از کارگزاران لوریج را تا ۵۰:۱ فراهم می کنند. فرض کنیم معامله گر ما از لوریج ۱۰:۱ در این معامله استفاده می کند. در چنین معامله ای نیاز نیست تا معامله گر ۵۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشد. تنها باید ۵۰۰ دلار داشته باشد.تا زمانی که ۵۰۰ دلار در حساب باشد و لوریج ۱۰:۱ باشد معامله گر می تواند تا ۵۰۰۰ دلار ارز معامله کند.

کسب سود ۲۵ دلاری با در نظر گرفتن اینکه معامله گر تنها به ۵۰۰ دلار نیاز دارد قدرت لوریج را نشان می دهد. اگر معامله گر از لوریج ۲۰:۱ استفاده کند نیاز به ۲۵۰ دلار داشت حال با فرض ۲۵۰ دلار دپوزیت (سپرده ورودی یا سرمایه اولیه) اگر معامله علیه او پیش رود می تواند به سرعت سرمایه خود را از دست بدهد.

به معامله گران توصیه می شود تا حجم معاملات خود را مدیریت کنند و بر ریسک خود کنترل داشته باشند تا صرفا یک معامله به ضرری بزرگ منجر نشود.

جهت آشنایی با استراتژی‌های معاملاتی در فارکس به صفحه استراتژی های معاملاتی مراجعه کنید.