کارمزد خرید و فروش سهام

همیشه جمعا ۱.۵ درصد کارمزد برای خرید و فروش درنظر بگیرید

کارمزد خرید و فروش سهام در بورس

کارمزد خرید و فروش سهام توسط کارگزاری هایی که در آن ها ثبت نام کردید، دریافت می شود.

وقتی که اقدام به خرید یا فروش سهام می کنید به صورت اتوماتیک بخشی از معاملات شما به عنوان کارمزد کسر می شود و به حساب کارگزاری شما منتقل می شود.

چرا کارگزاری پول زور می گیرد!؟ 🙁

پول زور نیست چون کارگزاری به عنوان واسطه عمل می کند و کار خرید و فروش سهام را برای ما آسان می کند بنابراین طبق قانون حق دارد درصدی از معاملات را به عنوان کارمزد کسر کند.

البته تمام این کارمزد برای کارگزاری ها نیست.

فرض کنید شما سوار تاکسی می شوید و تا یک مقصدی با راننده تاکسی هستید،

حالا پولی که به عنوان کرایه پرداخت می کنید، پول زور است؟ قطعا خیر

چون راننده تاکسی مسیری که قرار بود پیاده بروید را برای شما کوتاه تر کرد و شما با سرعت بیشتری به مقصدتان رسیدید.

حالا کرایه ای که راننده تاکسی می گیرد، کارمزد خرید و فروش سهام تماما برای خودش نیست!

بخشی از آن صرف بیمه می شود، بخشی از آن صرف سوخت و استهلاک ماشین می شود،

بخشی از آن به عنوان مالیات کسر می گردد، بخشی از آن به عنوان حق تاکسیرانی پرداخت می شود و….

بنابراین شما با هدف خاصی سوار تاکسی می شوید و قرار است به یک مقصد برسید

و تا وقتی که به مقصد نرسیدید نمی گویید نگه دار من می خواهم پیاده شوم و با یک تاکسی دیگر بروم.

مگر اینکه مسیر را اشتباه انتخاب کرده باشید که همیشه این اتفاق نمی افتد.

بنابراین در خرید سهام هم شما هدف خاصی دارید و قرار است در مقصد آن را بفروشید

پس یادتان باشد که حدود ۱.۵ درصد باید کارمزد پرداخت کنید

پس اگر سهمی را یک میلیون تومان خریدید اگر همان موقع بفروشید،

یک میلیون تومان دریافت نمی کنید بلکه نهصد و هشتاد و پنج هزار تومان دریافت می کنید.

یعنی ۱.۵ درصد ضرر می کنید!

البته قرار نیست سهم بخریم و دوباره بفروشیم و فقط ۱.۵ درصد کارمزد بدهیم.

ما سهم هایی را انتخاب می کنیم که بازدهی خوبی دارند و کارمزد خرید و فروش سهام مثلا اگر ۲۰ درصد سود کنیم ۱.۵ درصد بسیار ناچیز خواهد شد.

ویدیوی کارمزد خرید و فروش سهام

کارمزد خرید و فروش سهام در بورس و فرابورس تفاوت چندانی باهم دیگر ندارند.

یعنی برای سهم های که از بازار بورس و بازار فرابورس انتخاب می کنید،

همیشه جمعا ۱.۵ درصد کارمزد برای خرید و فروش درنظر بگیرید

لازم نیست که محاسبات آن را انجام دهید و وقت خودتان را تلف کنید

سیستم های کارگزاری ها خودشان به صورت اتوماتیک حساب می کنند و هنگام خرید و فروش سهام از شما کسر می کنند.

البته بعضی از کارگزاری ها جهت تشویق کاربران خودشان تخفیف هایی را در کارمزد اعمال می کنند

برای مثال بخشی از کارمزد کارگزاری آگاه به حساب تان برمی گردد که در باشگاه مشتریان آگاه می توانید آن را ببینید و استفاده کنید.

برای شروع یادگیری بورس حتما از قطب نمای بورس استفاده کنید

درباره صادق عباسی

بزرگترین و قوی ترین استراتژی سرمایه گذاری بدون ریسک در بازار بورس فقط در ذهن خود توست پس در تحلیل ها و حرف های دیگران، دنبال پیدا کردن فرمول یا معجزه نباش! چون پیش بینی ها در بهترین حالت، فقط ۲۰ درصد جواب می دهد و ۸۰ درصد لازم است که روانشناسی سرمایه گذاری بلد باشی و مربی ذهن خودت شوی. و اینجا دقیقا همان جایی است که قرار است به سودهای بزرگ برسی.

کارمزد خرید و فروش سهام

چون سرمایه‌گذار برای خرید و فروش سهام و سایر انواع اوراق بهادار در بورس، باید کارمزد بپردازد. این کارمزد که البته، مبلغ آن بسیار اندک است، ازسوی متولیان بازار سرمایه صرف اداره و توسعه مستمـر این بازار می‌شود.

الف. کارمزد خرید سهام

کارمزد خرید سهام، حدود 49 صدم درصد است.

اجازه بدهید با یک مثال توضیح دهیم. فرض کنید قصد دارید هزار سهم شرکت (الف) را به قیمت هر سهم، 150 تومان خریداری کنید. در این صورت، جمع کل مبلغ موردنیاز برای خرید سهام، 150 هزار تومان خواهد بود. باتوجه به اینکه کارمزد خرید سهام، 49 صدم درصد است، شما باید حدودا مبلغ 735 تومان کارمزد نیز برای خرید سهام موردنظر بپردازیـد.

ب. کارمزد و مالیات فروش سهام

کارمزد فروش سهام، 53 صدم درصد مبلغ معامله است. در فروش سهام، علاوه‌بـر کارمزد، 50 صدم درصد کارمزد خرید و فروش سهام هم مالیات از فروشنده سهام دریافت می‌شود که جمعا برابر با یک ممیز سه صدم درصد است.

در مثال قبل فرض کنید قصد دارید هزار سهم شرکت (الف) را به قیمت هر سهم، 150 تومان به فروش برسانید. در این صورت، جمع کل مبلغ موردنیاز برای فروش سهام، 150 هزار تومان خواهد بود. باتوجه به اینکه کارمزد فروش سهام، 49 صدم درصد و مالیات فروش نیز برابر با 50 صدم درصد (در مجموع یک ممیز سه صدم درصد ) است، شما باید در مجموع 1545 تومان بابت این معامله پرداخت نمایید.

ج. کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اوراق اجاره

کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اوراق اجاره در بورس حدودا یک هفتم کارمزد خرید و فروش سهام، یعنی 7 صدم درصد مبلغ معامله است، البته برخلاف سهام، فروش این اوراق مشمول پرداخت مالیات نمی‌شود. به عنوان مثال، اگر شما قصد داشته باشید 150 هزار تومان اوراق مشارکت در بورس خریداری کنید یا بفروشید، فقط بایـد 105 تومان کارمـزد بپردازیـد.

بنابراین، همانطور که ملاحظه می‌کنید، کارمزد و مالیات خرید و فروش سهام و سایر انواع اوراق بهادار در بورس، بسیار اندک بوده و همین موضوع نیز یکی از مزیت‌های بورس، در مقایسه با سایـر بازارهای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.

کارمزد چیست؟

کارمزد عبارتند از هزینه خدماتی که بخاطر ارائه مشاوره در زمینه سرمایه گذاری، مدیریت خرید و فروش اوراق بهادار یا حتی براساس تراکنش های بانکی دریافت می شود. این هزینه معمولا به مشاوره سرمایه گذاری، بانک ها و نهاد های مختلف و کارگزاران پرداخت می شود و در مقابل خدماتی دریافت می گردد.

مقدار کارمزد در خرید و فروش محاسبه شده و از حساب ما کسر می شود؛ یعنی زمانی که یک سهمی را خریداری می کنیم باید کارمزد آن سهم را کنار گذاشته باشیم،

بطور مثال کارمزد یک سهم در زمان خرید حدودا 0.003712و در زمان فروش حدودا 0.012512% می باشد به عبارت ساده تر زمانی که سهمی را خریداری می کنید باید هزینه آن سهم بعلاوه 0.003712 درصد را کنار گذاشته و همچنین هنگامی که سهمی را می فروشید از مبلغ آن 0.012512 درصد کسر شده و به حساب شما در کارگزاری واریز می شود. در زمان خرید مالیاتی پرداخت نمی کنیم ولی در زمان فروش جمعا حدودا 1.5 درصد پرداخت می گرددکه شامل مالیات هم می شود؛ پس زمانی که سهمی را خریداری می کنیم برای اینکه نقطه سر به سر (نقطه ای که نه سود کردیم نه ضرر) بدست آید باید از کل مبلغ حدودا 1.5 درصد کسر شود.

البته به تازگی سازمان بورس اوراق بهادار تغییراتی در درصد کارمزد خرید و فروش لحاظ کرده است که در ادامه در این باره توضیح داده می شود.

کارمزد خرید و فروش اوراق بهادار در بورس چگونه محاسبه می شود؟

کارمزد خرید سهام

کارمزد خرید سهام حدود 0.49% می باشد.

بطور مثال فرض کنید 1000 سهم شرکت الف را به قیمت هر سهم 150 تومان خریداری کنید در این صورت جمع کل مبلغ مورد نیاز برای خرید سهام 150000 تومان باشد و با توجه به اینکه کارمزد خرید سهام 0.49% می باشد باید حدودا 735 تومان به عنوان کارمزد برای خرید سهام مورد نظر بپردازیم.

کارمزد و مالیات فروش سهم

کارمزد فروش سهام0.53% مبلغ معامله می باشد

در فروش سهام علاوه بر کارمزد 0.50% مالیات از فروشنده سهام دریافت می شود که جمع این دو حدودا 1.03 درصد خواهد بود.

مانند مثال قبلی فرض کنیم 1000 سهم شرکت الف را به قیمت هر سهم 150 تومان بفروش رسانیم در اینصورت جمع کل مبلغ مورد نیاز برای فروش سهام 160 هزار تومان است، با توجه به اینکه کارمزد فروش سهام حدودا 0.53% درصد و مالیات فروش هم برابر 0.50% مالیات می باشد (بصورت جمع کل 1.03 %) باید مبلغی برابر با 1.545 تومان بپردازید.

کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اوراق اجاره

کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اوراق اجاره در بورس حدودا 0/0015می باشد.

البته برخلاف سهام فروش این اوراق مشمول پرداخت مالیات نمی شود، به عنوان مثال اگر شما قصد داشتید 150 هزار تومان اوراق مشارکت خریده یا بفروشید فقط باید 225 تومان به عنوان کارمزد بپردازید

چون همانطور که ملاحظه کارمزد خرید و فروش سهام می کنید کارمزد مالیات خرید و فروش سهام و سایر انواع اوراق بهادار در بورس بسیار اندک است و همین موضوع یکی از مزیت های بورس در مقایسه با سایر بازارهای سرمایه گذاری به شمار می آید.

قانون سقف نرخ کارمزد

اخیرا به منظور کاهش هزینه‌های سرمایه‌گذاری، تشویق افراد به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و حفظ حقوق و منافع سرمایه‌گذاران، سازمان بورس اوراق بهادار قانون جدیدی تصویب کرده است

طبق این قانون سقف نرخ کارمزد خرید‌و‌فروش سهام شرکت‌های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، مدیریت فناوری بورس تهران، سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت‌های کارگزاری از معاملات "سهام" و "حق تقدم سهام" به میزان ۲۰ درصد با رعایت حداکثر سقف ریالی مصوب در هر معامله، کاهش یافته است. جدول زیر مقدار کارمزد، پیش از تصویب قانون جدید است.

با تصویب قانون جدید میزان کارمزد تغییر کرده است

یعنی اگر قبلا برای خرید سهمی حدود ۰.۴۶۴ درصد از ارزش معامله را به‌عنوان کارمزد پرداخت می‌کردیم، الان ۲۰ درصد از این مقدار کاسته شده و کارمزد خرید به ۰.۳۷۱۲ درصد رسیده است. مجموع کارمزد‌های فروش قبلا برابر با ۰.۰۰۹۷۵ بود اما الان به ۰.۰۰۸۸ در بازار بورس کاهش پیدا کرده است. ممکن است الان با خود بپرسید ۰.۰۰۸۸، ۲۰ درصد کمتر از۰.۰۰۹۷۵ نیست، پس چطور امکان دارد که کارمزد فروش ۲۰ درصد کاهش پیدا کرده باشد. نکته اینجاست که با کاهش ۲۰ درصدی کارمزدها مقدار مالیات تغییر نکرده و همان ۰.۵ درصد باقی مانده است.

برای آشنایی هرچه بیشتر با مفهوم و مبالغ کارمزد می توانید با مشاوران بورس کست در ارتباط باشید.

کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه گذاری چقدر است؟

کارمزد در لغت به معنای بهره است اما در اصطلاح سرمایه گذاری به معنی حق انجام یک سری خدمات است. این خدمات ممکن است فقط در حد انجام معامله و استفاده از سیستم کارگزاری باشد یا اینکه از مشاوره و توصیه‌های سرمایه گذاری نیز استفاده شود. با توجه به خدمات ارائه شده کارمزد نیز متفاوت خواهد بود.

حفظ قدرت خرید و نحوه سرمایه گذاری یکی از دغدغه‌های خانوارها محسوب می‌شود. اما با توجه به شرایط اقتصادی حال حاضر ایران این موضوع اهمیت دو چندان پیدا می‌کند. زیرا وجود شرایط تورمی باعث می‌شود قدرت خرید خانوارها کاهش یابد. در نتیجه خانوارها برای جلوگیری از کاهش قدرت خرید دارایی‌های خود، اقدام به سرمایه گذاری می‌کنند. برای انجام هر سرمایه گذاری، سرمایه گذار باید مبلغی را به عنوان کارمزد معامله پرداخت کند. به عنوان مثال در بازار مسکن و خودرو به این کارمزد معاملاتی، حق کمیسیون گفته می‌شود و در بازار سکه و طلا حق اجرت نامیده می‌شود. یکی از کارمزد‌های انجام سرمایه گذاری، کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار و صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

کارمزد چیست و چرا گرفته می شود؟

کارمزد در لغت به معنای بهره است اما در اصطلاح سرمایه گذاری به معنی پولی است که در ازای انجام یک سری خدمات گرفته می‌شود. این خدمات ممکن است فقط در حد انجام معامله و استفاده از سیستم کارگزاری باشد یا اینکه از مشاوره و توصیه‌های سرمایه گذاری نیز استفاده شود. با توجه به خدمات ارائه شده کارمزد نیز متفاوت است. در مورد سرمایه‌گذاری در بورس ما از طریق کارگزاری‌ها اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنیم.این کارگزاری‌ها در ازای خدمات واسطه‌ای، برای ‌انجام هر خرید یا فروش مبلغی را به عنوان کارمزد از خریداران و فروشندگان دریافت می‌کنند. همچنین این کارگزاری‌ها هنگام خرید سهام، مالیاتی دریافت نخواهند کرد بلکه مالیات از فروش سهام گرفته می‌شود.

به ازای هر خرید مستقیم در بورس، 0.371 % از کل مبلغ را به عنوان کارمزد از خریدار دریافت می‌شود و به ازای هر فروش 0.88% از کل مبلغ به عنوان کارمزد از فروشنده دریافت خواهد شد. پس به ازای هر معامله که شامل خرید و فروش یک سهم است، حدودا 1.251% از کل مبلغ معامله شده از خریدار و فروشنده دریافت خواهد شد. اما بیشترین اختلاف در نرخ کارمزد خریدار و فروشنده در مقدار مالیات اخذ شده از فروشنده است زیرا همانگونه که گفته شد از خریدار مالیاتی دریافت نخواهد شد. نرخ مالیات به ازای هر معامله، در فروش سهام 0.5 درصد است.

در فرابورس نیز تقریبا همین درصدهای بورس برقرار هستند اما اختلافی جزئی هم وجود دارد. کارمزد فروشنده و کارمزد مالیات برای فروش نیز در فرابورس و بورس برابر هستند. البته در فرابورس کارمزد خریدار مقداری تفاوت دارد که تقریبا 0.363% است و نسبت به بورس اندکی کمتر است.

کارمزد صندوق‌های سرمایه گذاری چقدر است؟

صندوق‌های سرمایه گذاری از لحاظ نوع معاملات به دو دسته تقسیم می‌شوند، دسته اول صندوق‌های قابل معامله(ETF) هستند که همچون سهام یک شرکت در کارگزاری‌ها بصورت آنلاین قابل معامله هستند. اما دسته دوم، صندوق‌های (NON-ETF) غیر قابل معامله دربورس هستند. این صندوق‌ها بر اساس صدور و ابطال هستند و برای معامله آن‌ها یا باید از طریق سایت مخصوص یا اپلیکیشن آنها اقدام کرد یا بصورت حضوری به یکی از شعب صندوق مراجعه کرد. نکته کارمزد خرید و فروش سهام قابل توجه این است که صندوق‌های قابل معامله شامل مالیات نخواهند شد، یعنی برای ورود سرمایه یا خروج سرمایه از آنها مالیاتی پرداخت نخواهد شد و فقط کارمزد معامله شامل آن‌ها خواهد شد. در ادامه به بررسی میزان کارمزد صندوق‌های قابل معامله مختلف خواهیم پرداخت.

صندوق سهامی(ETF)قابل معامله

یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری، صندوق‌های سهامی قابل معامله هستند. این نوع صندوق چون از نوع قابل معامله است، برای ورود و خروج سرمایه از آن مالیاتی پرداخت نخواهد شد بلکه صرفا کارمزد خرید و فروش دارد. صندوق‌های سهامی etf به ازای هر معامله، از خریدار 0.00116 کل مبلغ خرید و از فروشنده 0.0011875 کل مبلغ فروش را به عنوان کارمزد اخذ می‌کنند. اگر مبلغ فروش یا خرید را در مقدار تعیین شده ضرب کنیم، مبلغ کارمزد مشخص می‌شود. در مجموع از هر معامله 0.0023475 از کل مبلغ معامله شده صرف کارمزد می‌شود. به عنوان مثال اگر سرمایه گذاری بخواهد 10 میلیون تومان صندوق سهامی خریداری کند باید 11هزار و 600 تومان کارمزد بپردازد و فروشنده نیز به ازای یک معامله 10 میلیون تومانی باید 11 هزار و 875 تومان کارمزد بپردازد. البته شما می‌توانید بدون کارمزد کارگزاری هم صندوق بخرید. به عنوان مثال، با مراجعه به اپلیکیشن کیان دیجیتال و خرید صندوق درآمد ثابت کیان، صندوق سکه طلا کیان و صندوق شاخصی هم وزن کیان از طریق آن، 100 درصد تخفیف کارمزد کارگزاری به شما داده می‌شود.

صندوق سهامی مختلط

از دیگر صندوق‌های قابل معامله، صندوق سهامی مختلط هستند. صندوق سهامی مختلط به این دلیل، این نام گذاری را دارد که از ترکیب مختلفی از دارایی‌ها ساخته شده است. حجم بیشتر این صندوق از سهام شرکت‌ها تشکیل شده و بخشی از آنها نیز به سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت و سایر دارایی‌ها اختصاص دارد. این صندوق به گونه‌ای عمل می‌کند که هم در دوران رونق و هم در دوران رکود، غالبا ریسک‌های سرمایه گذاری را پوشش می‌دهد.

به دلیل این که بیشتر حجم آن را سهام تشکیل داده است، با رونق بازار موجب سود آوری خوبی خواهد شد. همچنین به دلیل اینکه سرمایه گذاری‌های با درآمد ثابت در آن استفاده شده است، در دوران رکود برای سرمایه گذار سود آوری دارد. این صندوق نیز همانند صندوق سهامی قابل معامله برای ورود و خروج سرمایه از آن مالیاتی گرفته نمی‌شود. اگر سرمایه گذار قصد خرید صندوق سهامی مختلط را داشته باشد، 0.0006075 از کل مبلغ خرید خود را باید به عنوان کارمزد پرداخت نماید و فروشنده نیز باید 0.00066125 از مقدار کل مبلغ خرید شده را به عنوان کارمزد پرداخت کند. به عنوان مثال اگر خریدار بخواهد 10 میلیون تومان معامله انجام بدهد باید 6 هزار 75 تومان کارمزد پرداخت نماید. و فروشنده نیز به ازای معامله 10 میلیون تومانی باید 6 هزار و 612 تومان کارمزد پرداخت نماید.

صندوق با درآمد ثابت

همین طور که از نام صندوق سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت، هم مشخص است سرمایه‌گذاری در آن سود و عایدی ثابت و مستمری را به سرمایه گذار خواهد داد. طبق قانون باید حداکثر 85 درصد وحداقل 75 درصد از ترکیب صندوق‌های با درآمد ثابت را دارایی با درآمد ثابت تشکیل دهد. همچنین در این صندوق‌ها حداکثر 25 درصد و حداقل 15 درصد از ترکیب دارایی آن‌ها سهامی است. همچنین این صندوق‌ها مالیات ورود و خروج سرمایه ندارند.

در این نوع صندوق خریدار و فروشنده کارمزد ثابتی را پرداخت خواهند کرد. به ازای هر معامله خریدار و فروشنده باید 0.0001875 از کل مبلغ خرید و فروش خود را به عنوان کارمزد پرداخت کنند، به عنوان مثال اگر سرمایه گذار 10 میلیون تومان صندوق با درآمد ثابت خرید و یا فروش کند باید 1,875 تومان بابت کارمزد پرداخت نماید. همان طور که گفتیم، با مراجعه به اپلیکیشن کیان دیجیتال و خرید صندوق درآمد ثابت کیان از طریق آن، از تخفیف 100 درصدی کارمزد کارگزاری برخوردار می‌شوید.

صندوق های سرمایه گذاری زمین و ساختمان

ما همواره در تلاشیم که سقفی بالای سر داشته باشیم. امروزه با وجود فشار تورمی و افزایش یکباره قیمت مسکن و بیکاری بالا در جامعه این کار بسیار سخت شده است. اگر افراد متوسط جامعه همه‌ی درآمد خود را پس‌انداز کنند و هزینه‌ای نداشته باشند باز هم نمی‌توانند وارد بازار مسکن شوند زیرا درآمد‌ها به نسبت تورم مسکن بالا نمی‌رود. پس برای سرمایه گذاری در مسکن با پول کم چه باید کرد؟ یک راه سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری زمین و ساختمان است. این کار می‌تواند گزینه بسیار خوبی باشد. اما باید به این نکته توجه کرد که، سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها به معنی خانه‌دار شدن نیست بلکه دارندگان این صندوق فقط از سود ساخت و فروش ساختمانی که صندوق‌ها آن را خریداری کرده‌اند منتفع خواهند شد.

برای انجام معامله این صندوق‌ها سرمایه گذاران باید کارمزدی را پرداخت کنند. این کارمزد برای خریدار و فروشنده مقدار ثابتی است. خریدار و فروشنده این صندوق‌ها برای انجام هر معامله هر کدام به صورت مجزا باید 0.00018125 از کل مبلغ معامله شده را به عنوان کارمزد پرداخت کنند. این کارمزد در هنگام معامله از حساب آن‌ها کسر خواهد شد. به عنوان مثال اگر کسی بخواهد 100 میلیون تومان صندوق سرمایه گذاری ساختمان بخرد یا بفروشد باید 18 هزار و 125 تومان کارمزد بپردازد.

صندوق‌های سرمایه گذاری کالایی و طلا

صندوق سرمایه گذاری کالایی، اصولا مربوط به کالاها است که در حال حاضر طلا و زعفران در آن حضور دارند. کسانی که در این بازار سرمایه گذاری کرده‌اند نمی‌توانند کالا را بصورت فیزیکی در اختیار داشته باشند، بلکه فقط از معاملات آن‌ها می‌توانند استفاده کنند. برای انجام این معامله در ایران خریدار و فروشنده این صندوق‌ها مقدار ثابت و برابری کارمزد پرداخت می‌کنند. در هر معامله صندوق طلا خریدار و فروشنده هرکدام به اندازه 0.00125 از کل مبلغ خرید یا فروش خود باید کارمزد پرداخت نمایند اما این کارمزد برای صندوق‌های کالایی دیگر 0.00115 است. در نتیجه اگر خریدار و فروشنده صندوق به اندازه 100 میلیون تومان بخواهند معامله انجام بدهند. هرکدام از آنها باید 125 هزار تومان کارمزد پرداخت نماید و اگر بخواهند سرمایه گذاری در زعفران انجام دهند، به ازای 100 میلیون تومان 115 هزار تومان کارمزد پرداخت می‌کنند. همان طور که گفتیم در مورد صندوق سکه طلا کیان با خرید از اپلیکیشن کیان دیجیتال با تخفیف 100 درصدی کارمزد کارگزاری مواجه خواهید شد.

جمع‌بندی

در این مطلب به بررسی کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله مختلف پرداختیم. همان طور که دیده می‌شود خرید و فروش صندوق‌های سرمایه گذاری با مقداری هزینه یا به اصطلاح کارمزد است. با این حال، برخی از صندوق‌های معتبر اقدام به حذف کارمزد کارگزاری برای صندوق‌های خود کرده‌اند. معامله هر صندوق در بورس کارمزدهای مختلفی دارد، از کارمزد بورس، سپرده‌گذاری، مدیریت فناوری حق نظارت سازمان و کارگزاری. بیشترین سهم کارمزد پرداختی برای خرید صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت، مربوط به کارمزد کارگزاری‌ها است که حالا دیگر با مراجعه به کیان دیجیتال لازم به پرداخت آن برای صندوق‌های قابل معامله کیان نیست. برای صندوق‌های طلا هم کارمزد کارگزاری بخش بزرگی از کارمزد پرداختی را تشکیل می‌دهد و پس از کارمزد سپرده‌گذاری بیشترین سهم را در میان کارمزدهای پرداختی دارد.

کارمزد چیست؟ انواع کارمزد را بشناسید

این روزها بحث بورس و تجارت های مرتبط با آن بسیار داغ است و هر چه می بینیم اطلاعات افراد مختلف فعال در این حوزه بسیار اندک تر از میزان فعالیت آن هاست. افرادی که در حوزه های مربوط به بورس و خرید و فروش انواع اوراق بهادار فعالیت می کنند بد نیست با اصطلاحات مهم و پرکاربرد مرتبط با این حوزه آشنا شوند. کارمزد و کارگزاری دو مورد از این اصطلاحات هستند که تا پایان مقاله هرآنچه باید در مورد آن ها بدانید را به شما توضیح خواهیم داد.

برای شروع لازم است کمی در مورد کارگزاری ها و کارگزاران بورس بدانیم.

کارگزاری چیست و کارمزد خرید و فروش سهام کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟

بهترین توضیحی که می توان در مورد کارگزار ارائه داد این است که وی وکیل و مشاور مالی سرمایه گذار است. کارگزاران در واقع اشخاصی حقوقی هستند که از طرف مشتریان خود نسبت به خرید و فروش اوراق بهادار، اوراق مبتنی بر کالا و … می کنند.

کارگزاری ها بنگاه های معاملاتی هستند که نسبت به خرید و فروش سهام اقدام می کنند. در کارگزاری ها، به نمایندگی از خریداران و فروشندگان سهام معامله و خرید و فروش انجام می شود و در مقابل حق العمل کاری (حق کارگزاری) دریافت می شود.

البته خوشبختانه هر کسی نمی تواند این کار را انجام دهد. برای انجام فعالیت در این زمینه به کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار نیاز خواهید داشت. علاوه بر این باید عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار نیز تایید شود.

کارگزاران بیشتر درآمد خود را از همین طریق کسب می کنند. یا از طریق کارمزد و یا از طریق کمیسیون ثبت معاملات مشتریان خود. البته لازم به ذکر است که کارمزدی مثل کارمزد خرید و فروش سهام در همه کارگزاری ها و همیشه یکسان است، اما کارگزاران بابت خدمات دیگری که انجام می دهند ممکن است کارمزد بیشتری دریافت کنند.

یکی از موضوعات جذاب در زمینه حسابداری، موضوع اعتبار اسنادی است. پیشنهاد می کنیم بعد از این مقاله، نوشته سپیدار در این زمینه را مطالعه کنید.

کارمزد چیست؟

کارمزدی که با عنوان حق کارگزاری دریافت می شود تنها یکی از انواع کارمزد است. کارمزد که در زبان فارسی به آن بهره نیز گفته می شود و معادل آن در زبان انگلیسی Commission است، هزینه خدماتی است که بخاطر ارائه مشاوره در زمینه سرمایه گذاری، مدیریت خرید و فروش اوراق بهادار یا حتی براساس تراکنش های بانکی دریافت می شود. این هزینه معمولا به مشاور سرمایه گذاری، بانک ها و نهادهای مختلف و کارگزاران پرداخت می شود و در مقابل، خدماتی که در مورد آن توضیح دادیم دریافت می شود.

فرمول محاسبه بهره و کارمزد

برای محاسبه کارمزد و بهره فرمول به خصوصی وجود دارد که می توان از آن استفاده کرد. این فرمول نه چندان پیچیده به شکل زیر است:

بهره = اصل * مبلغ * نرخ * زمان

در یک مثال اگر بهره مبلغ 700 هزار ریال، برای مدت 30 روز با نرخ 9 درصد در سال باشد، نحوه محاسبه به شکل زیر خواهد بود:

700000 * 100/9 * 360/20 = ………. ریال

کارمزد بورس

در مورد کارمزد بورس توضیحاتی دادیم. همانطور که می دانید معاملاتی که در بورس و فرابورس رخ می دهد همگی کارمزد دارند. البته باید به این نکته توجه داشت که مبلغ کارمزد در زمان خرید سهام با مبلغ کارمزد در زمان فروش سهام کمی متفاوت است و علت نیز این است که در هنگام فروش سهام، باید مالیات سهام نیز پرداخت گردد.

برخی به اشتباه تصور می کنند کارمزدی که دریافت می وشود به جیب سازمان بورس می رود، در صورتی که اینطور نیست. کارمزد دریافتی علاوه بر مالیاتی که به صورت جداگانه از کسر می شود بین 5 شرکت تقسیم می شود.

کارمزد خرید سهام چقدر است؟ آیا باید در گزارش فصلی ثبت شود؟

کارمزد خرید سهام حدودا 49 صدم درصد است که مبلغ بسیار اندکی خواهد بود.

یکی از سوالات رایج در مورد کارمزد خرید و فروش سهام این است که آیا ثبت حسابداری کارمزد کارگزاری در دفاتر شرکت ها و اعلام آن در صورت معاملات فصلی مسئله ای ضروری محسوب می شود؟

در این مورد باید گفت که اگر شخص حقوقی درآمد یا هزینه ای دارد که با خرید و فروش سهام در ارتباط است، هر آنچه که باشد باید در دفاتر قانونی ثبت شود.

البته لازم به ذکر است که در زمان خرید هر سهمی برای آن نقطه سر به سر مشخص می شود. نقطه سر به سر جایگاه قیمتی است که در آن اگر سهام به فروش برود یا خریداری شود هیچ سود و زیانی ندارد.

کارمزد و مالیات فروش سهام

کارمزد فروش کمی نسبت به کارمزد خرید متفاوت است. کارمزد فروش سهام در واقع 53 صدم مبلغ معامله است. بعد از اینکه سهام فروخته شد نیز علاوه بر پرداخت کارمزد، باید 50 صدم نیز بابت مالیات از فروشنده دریافت شود. بنابراین مجموع کارمزد و مالیات فروش سهام 3/1 درصد است.

کارمزد خرید و فروش اوراق اجاره و مشارکت

همانطور که گفتیم کارمزد، علاوه بر سهام به موارد دیگری نیز تعلق می گیرد. این موارد شامل کارمزد خرید و فروش اوراق کارمزد خرید و فروش سهام اجاره و مشارکت است که در این بخش به توضیح آن می پردازیم و مورد دیگر کارمزد بانکی است که در بخش بعدی در مورد آن توضیحاتی ارائه می کنیم.

کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اجاره در سازمان بورس و فرابورس نسبت به کارمزد سهام بسیار کمتر است. این کارمزد تنها 7 صدم درصد از مبلغ معامله است که یک هفتم کارمزدی است که در خرید و فروش سهام دریافت می شود. البته باید به این موضوع اشاره کنیم که برخلاف فروش سهام، به فروش اوراق اجاره و مشارکت مالیات تعلق نمی گیرد.

کارمزد بانکی

پرداخت کارمزد بانکی، جزئی از خدمات بانکی است. این کارمزد در واقع هزینه های اسمی بانک ها است که بابت تنظیم و نگهداری حساب ها و ارائه خدمات بانکی دریافت می شود. کارمزد بانکی بر اساس میزان هزینه تمام شده خدمات بانکی مشخص می گردد. نکته جالب اینجاست که کارمزد در بانک های سراسر دنیا رایج است و کارمزد بانکی که در ایران دریافت می شود از ارزان ترین کارمزدها در سراسر جهان است.

اما یکی از نکات قابل توجه این است که محاسبه کارمزد وام های قرض الحسنه نسبت به دیگر خدمات بانکی متفاوت است.

نحوه محاسبه کارمزد وام های قرض الحسنه به چه شکل است؟

کارمزد وام های قرض الحسنه فرمول مشخصی دارد که در ادامه به این فرمول ها اشاره می کنیم:

کارمزد سال 1 (از قسط ۱) =۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مبلغ وام قرض الحسنه)

کارمزد سال 2 (از قسط ۱۳) = (۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مانده سال دوم وام قرض الحسنه)

کارمزد سال 3 (قسط ۲۵) = ۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مانده سال سوم وام قرض الحسنه)

در پایان پیشنهاد می کنیم با امکانات جذابی که نرم افزار حسابداری فروشگاهی سپیدار سیستم ارائه شده است نیز آشنا شوید.