چرخه طرح پانزی

شرکت های پانزی ماینینگ ادعای استخراج رمز ارز می کنند!

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی(Ponzi Schme)، ترفندی است که کلاهبردار با طرح و اجرای آن از افراد ناآگاه کلاهبرداری می‌کند. طراح پانزی با وعده رسیدن به سودهای کلان و نجومی به افراد هدفش، در ازای کار کردن خودش با پول‌، آن‌ها را برای سرمایه گذاری در طرح او وسوسه می‌کند.

در یک طرح پانزی، برای جلب اعتماد دایره گسترده‌تری از افراد، ابتدا از پولی که افراد تازه وارد طرح شده‌اند، سود وعده داده شده به افراد قدیمی‌تر پرداخت می‌گردد. با این روش سرمایه گذاران بیشتری در پی اعتماد جلب شده افراد قدیمی‌تر و تبلیغ طرح پانزی توسط خود سرمایه گذاران، به سیستم جذب می‌شوند. در نهایت با اشباع شدن و عدم ورود سرمایه گذار جدید، طرح از بین می‌رود و معمولا کلاهبرداری که طرح پانزی را پیاده کرده است با مقادیر زیادی از پول متواری می‌گردد.

برای اینکه طرح پانزی را بهتر درک کنید به داستان فرضی زیر توجه کنید:

قباد، کلاهبرداری است که تصمیم به اجرای طرح پانزی دارد. او با تاسیس یک شرکت یا راه‌اندازی سایتی جعلی، در تبلیغات خود به مردم وعده می‌دهد که با پرداخت یک میلیون تومانی آن‌ها در شرکت، و سرمایه گذاری پول‌ها در بورس و یا ارزهای دیجیتال توسط شرکت قباد، ماهانه ۲۵۰هزار تومان(۲۵%) سود تضمینی به آن‌ها پرداخت خواهد کرد. اما تنها این قباد است که می‌داند هیچ گونه سرمایه گذاری در کار نخواهد بود و این فقط بازی با پول سرمایه گذاران است.

قباد با تبلیغات و مذاکراتی که انجام می‌دهد موفق به جذب سرمایه گذاران اولیه می‌شود. بدین صورت قباد میلیون‌ها تومان پول بدست آورده است. برای ادامه دار بودن طرح پانزی و جذب بیشتر افراد و پول آن‌ها به طرح، قباد بخشی از پول سرمایه گذاران جدید را به عنوان سود سرمایه گذاران اولیه، به آن‌ها پرداخت می‌کند. این کار باعث می‌شود سرمایه گذاران اولیه که لذت دریافت سودهای کلان را تجربه کرده‌اند، طرح قباد را به دوستان و آشنایان‌شان معرفی کنند و حتی سرمایه خود را در شرکت افزایش دهند. همین امر باعث ادامه داشتن طرح پانزی شده و سرمایه گذاران جدیدی به حساب شرکت پول واریز کنند.

پس از جمع شدن مقادیر خوبی از پول سرمایه گذاران و یا پیدا نشدن سرمایه گذار جدید، قباد به راحتی با پولی که به دست آورده متواری می‌شود و طرح نیز از هم می‌پاشد.

اینترنت تا حد زیادی باعث گسترش طرح‌های پانزی شده است، زیرا در بستر اینترنت تبلیغات و انتقال پول بسیار راحت‌تر بوده و طراح می‌تواند هویت اصلی خود را پنهان کند.

طرح پانزی از کجا آمده است؟

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی(Charles Ponzi)، از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ دنیا گرفته شده است. پانزی با به فروش رساندن کوپن‌های تخفیف اداره پست، افراد را با دادن وعده سود ۵۰ درصدی در ۴۵ روز برای سرمایه گذاری وسوسه می‌کرد. پانزی با پرداخت سود به سرمایه گذاران اولیه از محل پول سرمایه گذاران جدید، در دهه ۱۹۲۰ موفق به کلاهبرداری بیش از ۲۰ میلیون دلار آمریکا(معادل ۲۲۰ میلیون دلار در سال ۲۰۱۱) شد.

یک طرح پانزی چقدر دوام می‌آورد؟

یک طرح پانزی تا جایی ادامه می‌یابد که یا طراح از مقدار پولی که کلاهبرداری کرده است راضی شود و یا اینکه دیگر سرمایه گذار جدیدی به طرح او وارد نشود. در اینصورت طراح دیگر سودی به سرمایه گذاران پرداخت نمی‌کند و با برنامه‌ریزی قبلی اقدام به فرار می‌کند. طبق قاعده تصاعد و میزان جمعیت افراد، معمولا یک طرح پانزی بیش از ۲ سال عمر نمی‌کند.

نحوه کار طرح پانزی چگونه است؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی از یک الگو و چرخه پیروی می‌کنند، اما روش کار آن‌ها می‌تواند تا حدودی متفاوت باشد. هسته اصلی که طرح پانزی بر طبق آن اجرا می‌شود ثابت است، اما ظاهر و روش اجرا در طرح و نوع ادعاها تفاوت دارد.

چرخه اصلی طرح‌های پانزی به ترتیب زیر می‌باشد:

در ابتدا با تبلیغات کاذبی که معمولا در اینترنت انجام می‌دهد، موفق به جذب چند نفر و سرمایه آن‌ها به طرح می‌شود. برخی از چرخه طرح پانزی کلاهبرداران با تلفیق روش‌های بازاریابی، کاربران را برای دریافت سود بیشتر به وارد کردن دیگران به طرح تشویق می‌کنند.

1. واریز سودهای اولیه جهت جلب اعتماد:

سرمایه گذارانی که زودتر وارد طرح شده‌اند به طور مرتب سودهای خود را دریافت می‌کنند. دیگران نیز با مشاهده این افراد و سودهایی که دریافت می‌کنند به سرمایه گذاری در طرح پانزی علاقمند می‌شوند.

1. افزایش سرمایه گذاری و ورود حجم بالای پول:

با علاقمند شدن دیگران و جلب اعتماد آن‌ها، حجم بالایی از پول‌های سرمایه گذاران وارد طرح می‌گردد. حتی سرمایه گذاران قدیمی سرمایه خود را افزایش می‌دهند و دوستان و نزدیکانشان را به ورود به طرح دعوت می‌کنند. برخی از سرمایه گذاران با سودای رسیدن به سود بیشتر، اقدام به اخذ وام یا فروش دارایی خود برای ورود به طرح می‌کنند.

موارد فوق چندین بار و تا جایی که دیگر فرد جدیدی برای سرمایه گذاری وجود نداشته و یا طراح از حجم پول‌های جمع شده راضی شده باشد تکرار می‌شود. در این مرحله است که طراح با برداشتن پول‌های کلاهبرداری شده، غیبش می‌زند.

چگونه یک طرح پانزی را تشخیص بدهیم؟

گرچه کلاهبرداری‌هایی که از طریق طرح پانزی انجام می‌شوند بسیار متنوع هستند، اما همه آن‌ها در یک سری خصوصیات اصلی مشترک و شبیه به هم هستند. از جمله این خصوصیات اصلی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

پرداخت سودهای تضمینی و نجومی

قول پرداخت سودهای تضمینی و نجومی از مشخصه‌های اصلی یک طرح پانزی است. هر کجا که چنین قولی به شما داده شد، احتمال پانزی بودنش را در نظر بگیرید. منظور از نجومی بودن سود یک طرح، پرداخت سودهای نامتعارف و وسوسه کننده برای طرح پیشنهادی است. به نظر شما آیا رسیدن به سودهای کلان بدون هیچ ریسکی ممکن است؟

طراح ناشناس

در شرکت یا سایتی که بر اساس یک طرح پانزی پیاده شده است، اطلاعات چندانی از طراحان و گردانندگان شرکت وجود نداشته و در صورت موجود بودن، اطلاعات آن‌ها تقلبی است. یک طراح پانزی مسلما می‌خواهد هویت اصلی خود را پنهان نگه دارد و ناشناس بماند.

نبود شفافیت در فعالیت‌ها

چگونگی رسیدن به سود نجومی و تضمین آن در طرح پانزی، هیچ‌گاه به صورت شفاف توضیح داده نمی‌شود. معمولا در توضیح چگونگی سرمایه گذاری و سودآوری طرح به توضیحات کلی، پیچیده و مبهم بسنده می‌کنند.

اطلاعات تماس نامعتبر

در طرح‌های پانزی معمولا از اطلاعات تماس نامعتبر و آدرس‌های فیک و دفاتر کاری موقت استفاده می‌شود. دادن اطلاعات تماس غلط، ادامه سیاست ناشناس بودن طراح است.

دریافت پول با روش‌های عجیب

کلاهبرداران برای دریافت پول از افراد سعی می‌کنند از درگاه‌های غیرقانونی و روش‌های غیرقابل رهگیری توسط پلیس استفاده کنند. امروزه جابجایی پول توسط ارزهای دیجیتال بسیار مورد علاقه طراحان پانزی است.

عدم ارائه مجوزهای قانونی

به طرح‌های پانزی مجوزهای قانونی جهت فعالیت داده نمی‌شود. البته نباید فراموش کرد که گاهی یک طرح پانزی چنان حرفه‌ای می‌گردد که حتی باعث فریب خوردن مقامات دارای صلاحیت صدور مجوزهای قانونی می‌گردد. متاسفانه در مواردی نیز با باندبازی و پرداخت رشوه، موفق به کسب این مجوزها می‌شوند.

مقایسه طرح پانزی با طرح هرمی

شباهت‌های طرح پانزی و طرح‌های کلاهبرداری هرمی آنچنان زیاد است که برخی این دو طرح را یکی می‌دانند. اما با وجود شباهت‌های بسیار، این دو در برخی ویژگی‌ها با هم متفاوت هستند. برای درک بهتر تفاوت‌های این دو طرح بهتر است ابتدا آشنایی مختصری با طرح هرمی داشته باشید.

طرح هرمی

در طرح هرمی سودهای نجومی به افراد در صورتی پرداخت می‌شود که علاوه بر سرمایه گذاری، اعضا جدیدی را به سیستم وارد کنند. در این طرح هر عضو با خرید کالا و یا خدمات ارائه شده در طرح، باعث رسیدن سود به نفر بالایی خود می‌گردد.

به عنوان مثال؛ یک کلاهبردار در یک طرح هرمی، یک کالای بی‌ارزش دارد. او با تبلیغ زیاد و بزرگنمایی ادعا می‌کند کالایش دارای ویژگی‌های خاصی است و از سایر کالاهای مشابه‌اش، متمایز است. به همین دلیل نیز کالای خود را بسیار بالاتر از کالاهای مشابه آن قیمت گذاری کرده است. او به میثم پیشنهاد می‌دهد با پرداخت مبلغ ۲۰۰هزار تومان، یکی از کالاهایش را بخرد. اما تازه این شروع ماجراست.

در ادامه، فروشنده به میثم می‌گوید اگر به دنبال ثروتمند شدن است می‌تواند با سیستم فروش او به آرزویش برسد. به این صورت که اگر میثم دوستان خود را دعوت به خرید این کالا کند، با هر خرید سودی نصیبش خواهد شد. این چرخه تا چند سطح به صورت هرمی ادامه خواهد یافت. در این روش اگر کالایی بفروش نرسد سودی نیز پرداخت نخواهد شد. کلاهبردار با استفاده از یک طرح هرمی، با فروش کالا به چند برابر قیمت واقعی از سرمایه، وقت و انرژی دیگران برای رسیدن به سود استفاده می‌کند.

شباهت‌های طرح هرمی و پانزی

• در هر دوی این طرح‌ها، با وعده رسیدن به سود نجومی از افراد کلاهبرداری می‌شود.
• جذب اعضای جدید و ورود سرمایه آن‌ها باعث بقای این طرح‌ها می‌گردد.

تفاوت‌های طرح هرمی و طرح پانزی

• در طرح هرمی معمولا کالا یا خدماتی ارائه می‌گردد، در حالی که یک طرح پانزی ادعای سرمایه گذاری پول در بازارهای مختلف را دارد.
• طرح پانزی می‌تواند غیر شبکه‌ای باشد، اما یک طرح هرمی حتما شبکه‌ای بوده و با دعوت اعضای قدیمی از اعضای جدید ادامه می‌یابد.
• طرح پانزی قطعا جهت کلاهبرداری برنامه ریزی می‌گردد، اما با وجود مشکلات اساسی در طرح‌های هرمی، ممکن است در برخی موارد قانونی باشند.

ارزهای دیجیتال و انواع طرح پانزی و هرمی

ارزهای دیجیتال با ویژگی‌هایی که دارند بسیار مورد توجه کلاهبرداران قرار گرفته‌اند. از جمله این ویژگی‌ها می‌توان به رهگیری سخت‌تر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، عدم نیاز به مراجعه به موسسات مالی مانند بانک‌ها جهت افتتاح حساب و همینطور امکان جذب سرمایه از تمام نقاط جهان می‌باشد. کلاهبرداران با علم به این موضوع، انواع طرح‌های هرمی و پانزی را در بستر این ارزهای نوظهور پیاده می‌کنند.

برای مثال در ادامه، برخی از کلاهبرداری‌هایی که با استفاده از ارزهای دیجیتال در طرح‌های هرمی و پانزی انجام شده را آورده‌ایم.

بیت کانکت؛ بزرگترین طرح پانزی در تاریخ ارزهای دیجیتال

بیت کانکت(Bitconnect) در سال ۲۰۱۷ به عنوان پلتفرمی برای سرمایه گذاری و وام‌دهی ارزهای دیجیتال به شدت مطرح شد. ارز دیجیتال BCC رده‌های بالای بازار را در اختیار گرفته بود چرخه طرح پانزی و با قیمتی بیش از ۵۰۰ دلار حتی توسط معتبرترین صرافی‌ها مبادله می‌شد. اما پس از بررسی نهادهای نظارتی و اعلام پانزی بودن این پلتفرم در سال ۲۰۱۸، سرمایه گذاران در عرض چند ساعت با کاهش ۹۰درصدی ارزش BCC مواجه شدند. در نهایت این عمر این ارز به پایان رسید و ارزش آن به صفر رسید. در نمودار زیر سقوط ارزش BCC را مشاهده می‌کنید.

استخراج ابری(Cloud Mining)

وب سایت‌های استخراج یا ماینینگ ابری مدعی این هستند که با پول سرمایه گذارنشان اقدام به استخراج انواع ارزهای دیجیتال می‌کنند. بخش بزرگی از کلاهبرداری مبتنی بر طرح پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال در این نوع وب سایت‌ها اتفاق می‌افتد. با دقت و تحقیق بیشتر درباره این سایت‌ها عدم شفافیت در روش کار، وعده سودهای نجومی، عدم وجود اطلاعات ارتباط معتبر و … مشهود است.

به فروش رساندن توکن‌های بی‌ارزش

در این روش از سرمایه گذاران پول زیادی به صورت ارزهای دیجیتال معتبر گرفته می‌شود تا در آینده سودهای نجومی و تضمینی به آن‌ها پرداخت چرخه طرح پانزی شود. اما این سودها در قالب ارز دیجیتالی ساختگی و بی‌ارزش به آن‌ها پرداخت می‌گردد. کلاهبردار با دادن امید واهی به سرمایه گذاران، آن‌ها را به افزایش ارزش ارز دیجیتالی که خودشان طراحی کرده‌اند امیدوار می‌کنند.

استخراج ارزهای دیجیتال در ربات‌های تلگرامی

استفاده از ربات‌های تلگرامی در استخراج ارزهای دیجیتال نیز روشی برای کلاهبرداری با طرح پانزی است. هیچ استخراجی توسط این ربات‌ها انجام نمی‌شود و تنها اعضا و کاربران را به خرید بیشتر امتیاز با پرداخت بیت کوین مجاب می‌کنند. ربات‌های تلگرامی استخراج ارز دیجیتال از پیشرفته‌ترین نوع طرح پانزی محسوب می‌شوند.

سرمایه گذاری با ارز دیجیتال در بازار بورس، املاک، خودرو، انرژی و …

در این روش نیز سرمایه گذاران با ترفندهای مختلف و تبلیغات وسیع برای خرید سهام، خرید متری خانه در خارج، ورود به بازار انرژی و سایر بازارهای مشابه ترغیب می‌شوند. حتی در برخی از این طرح‌ها سندهای مالکیت جعلی نیز به نام خریدار صادر می‌گردد. پرداخت‌ها در این روش‌ها نیز توسط ارزهای دیجیتال صورت می‌گیرد که می‌تواند راهی برای کلاهبرداری باشد.

جمع بندی

شناسایی طرح پانزی چندان سخت نیست. از مهم‌ترین نشانه‌های این طرح‌ها، وعده سودهای نجومی، تضمینی و ناشناس بودن ماهیت طرح می‌باشد. همانطور که اشاره شد با توجه به ماهیت ارزهای دیجیتال در حفظ حریم خصوصی تراکنش‌های ارزی و عدم امکان تحریم آن‌ها، شاهد افزایش کلاهبرداری با طرح‌ پانزی در این حوزه هستیم.

چگونه تشخیص دهیم که یک پروژه ارز دیجیتال یک طرح پانزی (Ponzi) است؟

عبارت طرح پانزی در سال 1920 ظاهر شد، زمانی که یک کلاهبردار به نام چارلز پانزی چرخه طرح پانزی یک برنامه با بازده بالا را برای سرمایه گذاران بازاریابی کرد که ظاهراً از کوپن های پستی برای دستیابی به درآمد چشمگیر استفاده می کرد.

او به سرمایه گذاران وعده داد که بازدهی تا 50 درصد در 45 روز یا 100 درصد سود در 90 روز داشته باشد. به قول او، اولین گروه از سرمایه گذاران بازده ادعایی را دریافت کردند، اما بدون اطلاع آنها، پولی که دریافت کردند در واقع از سرمایه گذاران بعدی بود. این چرخه برای جذب سرمایه گذاران جدید طراحی شده بود و پونزی را قادر ساخت تا بیش از 20 میلیون دلار سرقت کند.

اگرچه او اولین کسی نبود که از چنین طرحی برای کلاهبرداری از مردم استفاده کرد، اما اولین کسی بود که از آن در چنین مقیاسی استفاده کرد. از این رو، این تکنیک به نام او نامگذاری شد.

به طور خلاصه، طرح پانزی یک برنامه سرمایه گذاری جعلی است که سودهای نجومی را به مشتریان وعده می دهد، اما از پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه گذاران اولیه استفاده می کند. این به کلاهبردارانی که پشت چنین عملیاتی هستند کمک می کند تا ظاهری از مشروعیت خود را حفظ کنند و سرمایه گذاران جدید را جذب کنند.

با این حال، طرح‌های پانزی برای پایدار بودن نیاز به جریان ثابت پول نقد دارند. این حیله معمولاً زمانی به پایان می رسد که تعداد نیروهای جدید کاهش می یابد یا زمانی که سرمایه گذاران تصمیم می گیرند پول خود را به طور انبوه برداشت کنند.

چگونه یک طرح رمزنگاری Ponzi را تشخیص دهیم

در سال های اخیر همزمان با روند صعودی بازار کریپتو، تعداد طرح های پونزی افزایش چشمگیری داشته است. به این ترتیب، مهم است که بدانید چگونه یک طرح پانزی را تشخیص دهید. موارد زیر برخی از جنبه هایی است که باید هنگام بررسی اینکه آیا یک پروژه رمزنگاری یک طرح پانزی است یا نه، به آنها توجه کنید.

وعده های بازدهی فوق العاده بالا

بسیاری از طرح‌های کریپتو پانزی ادعا می‌کنند که به سرمایه‌گذاران با بازدهی سنگین با ریسک کم پاداش می‌دهند. با این حال، این با نحوه سرمایه گذاری در دنیای واقعی در تضاد است. در واقع، هر سرمایه گذاری با مقدار مشخصی از ریسک همراه است.

سرمایه گذاری های معمولی کریپتو با توجه به شرایط حاکم بر بازار در نوسان است، بنابراین چنین ادعاهایی باید به عنوان یک پرچم قرمز در نظر گرفته شوند. در بسیاری از موارد، سرمایه‌گذارانی که به چنین شبکه‌هایی ملحق می‌شوند، هرگز بازدهی از پول خود دریافت نمی‌کنند.

پروژه های چرخه طرح پانزی سرمایه گذاری ثبت نشده

مهم است که قبل از سرمایه گذاری، تأیید کنید که آیا یک شرکت رمزنگاری در سازمان های نظارتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده ثبت شده است یا خیر. شرکت‌های رمزنگاری ثبت‌شده معمولاً ملزم به ارائه جزئیات مربوط به مدل‌های درآمدی خود به مقامات نظارتی مربوطه خود هستند تا از جریمه جلوگیری کنند. به این ترتیب، بعید است که در طرح های پانزی شرکت کنند.

از پروژه‌های ثبت‌شده در حوزه‌های قضایی با مقررات ضعیف رمزنگاری که به‌علاوه دارای ویژگی‌های پانزی هستند، باید اجتناب شود. برخی از حوزه‌های قضایی، مانند اتحادیه اروپا، قبلاً مقررات دقیق رمزنگاری را ارائه کرده‌اند که برای محافظت از سرمایه‌گذاران کریپتو در برابر این نوع کلاهبرداری‌ها طراحی شده‌اند. بر اساس پیشنهاد اخیر شورای اروپا، شرکت‌های رمزنگاری به زودی موظف به رعایت قوانین بازار دارایی‌های رمزنگاری (MiCA) خواهند بود و برای فعالیت در این منطقه باید مجوز داشته باشند.

قرار دادن شرکت‌های رمزنگاری تحت MiCA، آنها را وادار می‌کند تا مدل‌های درآمدی خود را فاش کنند و این امر باعث کاهش رشد شرکت‌های رمزنگاری متکی بر طرح‌های مشابه پانزی در بلوک می‌شود.

استفاده از استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده

طرح‌های پانزی معمولاً به استراتژی‌های معاملاتی پیچیده اشاره می‌کنند که دلیل آن این است که چرا می‌توانند بازدهی بالا با حداقل ریسک به دست آورند. درک بسیاری از استراتژی‌های رشد مشخص شده آنها معمولاً سخت است، اما این معمولاً عمداً برای جلوگیری از بررسی دقیق انجام می‌شود.

طرح Bitconnect Ponzi که در سال 2016 رونمایی شد نمونه ای از طرح Ponzi است که از این تاکتیک برای فریب سرمایه گذاران استفاده می کند. اپراتورهای آن سرمایه‌گذاران را تشویق کردند تا کوین های BCC را بخرند و آن‌ها را روی پلتفرم قفل کنند تا به نرم‌افزار وام‌دهی «پیچیده» آن اجازه داد وجوه را معامله کند. این پلتفرم ادعا کرد که بازدهی ماهانه تا 120 درصد در سال را ارائه می دهد.

ویتالیک بوترین، یکی از بنیانگذاران اتریوم، جزو اولین چهره های قابل توجهی بود که زنگ خطر را در این پروژه به صدا درآورد. این طرح توسط مقامات ایالات متحده و بریتانیا لغو شد و آن را یک طرح پونزی اعلام کردند. بسته شدن آن در سال 2018 باعث کاهش قیمت BCC شد که به میلیاردها دلار ضرر منجر شد.

سطح بالای تمرکز

طرح های پانزی معمولا بر روی پلتفرم های متمرکز اجرا می شوند. یکی از رمزارزهای Ponzi که مبتنی بر یک شبکه بسیار متمرکز بود، طرح OneCoin Ponzi است. این طرح هرمی که بین سال‌های 2014 تا 2019 اجرا شد، حدود 5 میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران فریب داد. این پروژه برای اجرای این ترفند به سرورهای داخلی خود متکی بود و فاقد سیستم بلاک چین بود.

متعاقباً، OneCoin فقط در صرافی OneCoin، بازار بومی آن قابل معامله بود. توکن‌ها را می‌توان با پول نقد مبادله کرد و انتقال وجه از طریق سیم انجام می‌شد. بازار OneCoin همچنین دارای محدودیت‌های برداشت روزانه بود که مانع از برداشت سرمایه‌گذاران به یکباره تمام وجوه خود می‌شد.

این طرح در سال 2019 پس از دستگیری برخی از اعضای کلیدی عملیات از بین رفت. با این حال، حکم بازداشت فدرال برجسته ای برای روجا ایگناتوا، بنیانگذار OneCoin وجود دارد که هنوز آزاد است.

بازاریابی چند سطحی

بازاریابی چند سطحی یک تکنیک بازاریابی بحث برانگیز است که شرکت کنندگان را ملزم می کند تا از طریق بازاریابی محصولات و خدمات خاص و استخدام دیگران برای پیوستن به شبکه درآمد کسب کنند. کمیسیون های به دست آمده توسط افراد جدید با اعضای بالا به اشتراک گذاشته می شود.

یکی از طرح های پانزی که اخیراً برای استفاده از این سیستم سلسله مراتبی خبرساز شده است GainBitcoin است. طرح هرمی که توسط آمیت بهاردواج رهبری می شد، دارای هفت استخدام کننده اصلی بود که در هند و در قاره های مختلف در سراسر جهان مستقر بودند. هر یک از آنها وظیفه جذب سرمایه گذاران در شبکه را داشتند.

این طرح به کاربران 10 درصد بازده ماهانه سپرده بیت کوین (BTC) خود را به مدت 18 ماه تضمین می کرد. گفته می شود که این طرح بین 385000 تا 600000 بیت کوین از سرمایه گذاران جمع آوری کرده است.

طرح های پانزی بیش از صد سال است که توسط کلاهبرداران استفاده می شود. با این حال، به دلیل فقدان مقررات دقیق حاکم بر این بخش، آنها توانسته اند در صنعت کریپتو پیشرفت کنند.

از آنجایی که دنیای کریپتو مستعد این نوع طرح‌ها است، مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه جدید احتیاط کنید.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی(Ponzi Schme)، ترفندی است که کلاهبردار با طرح و اجرای آن از افراد ناآگاه کلاهبرداری می‌کند. طراح پانزی با وعده رسیدن به سودهای کلان و نجومی به افراد هدفش، در ازای کار کردن خودش با پول‌، آن‌ها را برای سرمایه گذاری در طرح او وسوسه می‌کند.

در یک طرح پانزی، برای جلب اعتماد دایره گسترده‌تری از افراد، ابتدا از پولی که افراد تازه وارد طرح شده‌اند، سود وعده داده شده به افراد قدیمی‌تر پرداخت می‌گردد. با این روش سرمایه گذاران بیشتری در پی اعتماد جلب شده افراد قدیمی‌تر و تبلیغ طرح پانزی توسط خود سرمایه گذاران، به سیستم جذب می‌شوند. در نهایت با اشباع شدن و عدم ورود سرمایه گذار جدید، طرح از بین می‌رود و معمولا کلاهبرداری که طرح پانزی را پیاده کرده است با مقادیر زیادی از پول متواری می‌گردد.

برای اینکه طرح پانزی را بهتر درک کنید به داستان فرضی زیر توجه کنید:

قباد، کلاهبرداری است که تصمیم به اجرای طرح پانزی دارد. او با تاسیس یک شرکت یا راه‌اندازی سایتی جعلی، در تبلیغات خود به مردم وعده می‌دهد که با پرداخت یک میلیون تومانی آن‌ها در شرکت، و سرمایه گذاری پول‌ها در بورس و یا ارزهای دیجیتال توسط شرکت قباد، ماهانه ۲۵۰هزار تومان(۲۵%) سود تضمینی به آن‌ها پرداخت خواهد کرد. اما تنها این قباد است که می‌داند هیچ گونه سرمایه گذاری در کار نخواهد بود و این فقط بازی با پول سرمایه گذاران است.

قباد با تبلیغات و مذاکراتی که انجام می‌دهد موفق به جذب سرمایه گذاران اولیه می‌شود. بدین صورت قباد میلیون‌ها تومان پول بدست آورده است. برای ادامه دار بودن طرح پانزی و جذب بیشتر افراد و پول آن‌ها به طرح، قباد بخشی از پول سرمایه گذاران جدید را به عنوان سود سرمایه گذاران اولیه، به آن‌ها پرداخت می‌کند. این کار باعث می‌شود سرمایه گذاران اولیه که لذت دریافت سودهای کلان را تجربه کرده‌اند، طرح قباد را به دوستان و آشنایان‌شان معرفی کنند و حتی سرمایه خود را در شرکت افزایش دهند. همین امر باعث ادامه داشتن طرح پانزی شده و سرمایه گذاران جدیدی به حساب شرکت پول واریز کنند.

پس از جمع شدن مقادیر خوبی از پول سرمایه گذاران و یا پیدا نشدن سرمایه گذار جدید، قباد به راحتی با پولی که به دست آورده متواری می‌شود و طرح نیز از هم می‌پاشد.

اینترنت تا حد زیادی باعث گسترش طرح‌های پانزی شده است، زیرا در بستر اینترنت تبلیغات و انتقال پول بسیار راحت‌تر بوده و طراح می‌تواند هویت اصلی خود را پنهان کند.

طرح پانزی از کجا آمده است؟

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی(Charles Ponzi)، از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ دنیا گرفته شده است. پانزی با به فروش رساندن کوپن‌های تخفیف اداره پست، افراد را با دادن وعده سود ۵۰ درصدی در ۴۵ روز برای سرمایه گذاری وسوسه می‌کرد. پانزی با پرداخت سود به سرمایه گذاران اولیه از محل پول سرمایه گذاران جدید، در دهه ۱۹۲۰ موفق به کلاهبرداری بیش از ۲۰ میلیون دلار آمریکا(معادل ۲۲۰ میلیون دلار در سال ۲۰۱۱) شد.

یک طرح پانزی چقدر دوام می‌آورد؟

یک طرح پانزی تا جایی ادامه می‌یابد که یا طراح از مقدار پولی که کلاهبرداری کرده است راضی شود و یا اینکه دیگر سرمایه گذار جدیدی به طرح او وارد نشود. در اینصورت طراح دیگر سودی به سرمایه گذاران پرداخت نمی‌کند و با برنامه‌ریزی قبلی اقدام به فرار می‌کند. طبق قاعده تصاعد و میزان جمعیت افراد، معمولا یک طرح پانزی بیش از ۲ سال عمر نمی‌کند.

نحوه کار طرح پانزی چگونه است؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی از یک الگو و چرخه پیروی می‌کنند، اما روش کار آن‌ها می‌تواند تا حدودی متفاوت باشد. هسته اصلی که طرح پانزی بر طبق آن اجرا می‌شود ثابت است، اما ظاهر و روش اجرا در طرح و نوع ادعاها تفاوت دارد.

چرخه اصلی طرح‌های پانزی به ترتیب زیر می‌باشد:

در ابتدا با تبلیغات کاذبی که معمولا در اینترنت انجام می‌دهد، موفق به جذب چند نفر و سرمایه آن‌ها به طرح می‌شود. برخی از کلاهبرداران با تلفیق روش‌های بازاریابی، کاربران را برای دریافت سود بیشتر به وارد کردن دیگران به طرح تشویق می‌کنند.

1. واریز سودهای اولیه جهت جلب اعتماد:

سرمایه گذارانی که زودتر وارد طرح شده‌اند به طور مرتب سودهای خود را دریافت می‌کنند. دیگران نیز با مشاهده این افراد و سودهایی که دریافت می‌کنند به سرمایه گذاری در طرح پانزی علاقمند می‌شوند.

1. افزایش سرمایه گذاری و ورود حجم بالای پول:

با علاقمند شدن دیگران و جلب اعتماد آن‌ها، حجم بالایی از پول‌های سرمایه گذاران وارد طرح می‌گردد. حتی سرمایه گذاران قدیمی سرمایه خود را افزایش می‌دهند و دوستان و نزدیکانشان را به ورود به طرح دعوت می‌کنند. برخی از سرمایه گذاران با سودای رسیدن به سود بیشتر، اقدام به اخذ وام یا فروش دارایی خود برای ورود به طرح می‌کنند.

موارد فوق چندین بار و تا جایی که دیگر فرد جدیدی برای سرمایه گذاری وجود نداشته و یا طراح از حجم پول‌های جمع شده راضی شده باشد تکرار می‌شود. در این مرحله است که طراح با برداشتن پول‌های کلاهبرداری شده، غیبش می‌زند.

چگونه یک طرح پانزی را تشخیص بدهیم؟

گرچه کلاهبرداری‌هایی که از طریق طرح پانزی انجام می‌شوند بسیار متنوع هستند، اما همه آن‌ها در یک سری خصوصیات اصلی مشترک و شبیه به هم هستند. از جمله این خصوصیات اصلی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

پرداخت سودهای تضمینی و نجومی

قول پرداخت سودهای تضمینی و نجومی از مشخصه‌های اصلی یک طرح پانزی است. هر کجا که چنین قولی به شما داده شد، احتمال پانزی بودنش را در نظر بگیرید. منظور از نجومی بودن سود یک طرح، پرداخت سودهای نامتعارف و وسوسه کننده برای طرح پیشنهادی است. به نظر شما آیا رسیدن به سودهای کلان بدون هیچ ریسکی ممکن است؟

طراح ناشناس

در شرکت یا سایتی که بر اساس یک طرح پانزی پیاده شده است، اطلاعات چندانی از طراحان و گردانندگان شرکت وجود نداشته و در صورت موجود بودن، اطلاعات آن‌ها تقلبی است. یک طراح پانزی مسلما می‌خواهد هویت اصلی خود را پنهان نگه دارد و ناشناس بماند.

نبود شفافیت در فعالیت‌ها

چگونگی رسیدن به سود نجومی و تضمین آن در طرح پانزی، هیچ‌گاه به صورت شفاف توضیح داده نمی‌شود. معمولا در توضیح چگونگی سرمایه گذاری و سودآوری طرح به توضیحات کلی، پیچیده و مبهم بسنده می‌کنند.

اطلاعات تماس نامعتبر

در طرح‌های پانزی معمولا از اطلاعات تماس نامعتبر و آدرس‌های فیک و دفاتر کاری موقت استفاده می‌شود. دادن اطلاعات تماس غلط، ادامه سیاست ناشناس بودن طراح است.

دریافت پول با روش‌های عجیب

کلاهبرداران برای دریافت پول از افراد سعی می‌کنند از درگاه‌های غیرقانونی و روش‌های غیرقابل رهگیری توسط پلیس استفاده کنند. امروزه جابجایی پول توسط ارزهای دیجیتال بسیار مورد علاقه طراحان پانزی است.

عدم ارائه مجوزهای قانونی

به طرح‌های پانزی مجوزهای قانونی جهت فعالیت داده نمی‌شود. البته نباید فراموش کرد که گاهی یک طرح پانزی چنان حرفه‌ای می‌گردد که حتی باعث فریب خوردن مقامات دارای صلاحیت صدور مجوزهای قانونی می‌گردد. متاسفانه در مواردی نیز با باندبازی و پرداخت رشوه، موفق به کسب این مجوزها می‌شوند.

مقایسه طرح پانزی با طرح هرمی

شباهت‌های طرح پانزی و طرح‌های کلاهبرداری هرمی آنچنان زیاد است که برخی این دو طرح را یکی می‌دانند. اما با وجود شباهت‌های بسیار، این دو در برخی ویژگی‌ها با هم متفاوت هستند. برای درک بهتر تفاوت‌های این دو طرح بهتر است ابتدا آشنایی مختصری با طرح هرمی داشته باشید.

طرح هرمی

در طرح هرمی سودهای نجومی به افراد در صورتی پرداخت می‌شود که علاوه بر سرمایه گذاری، اعضا جدیدی را به سیستم وارد کنند. در این طرح هر عضو با خرید کالا و یا خدمات ارائه شده در طرح، باعث رسیدن سود به نفر بالایی خود می‌گردد.

به عنوان مثال؛ یک کلاهبردار در یک طرح هرمی، یک کالای بی‌ارزش دارد. او با تبلیغ زیاد و بزرگنمایی ادعا می‌کند کالایش دارای ویژگی‌های خاصی است و از سایر کالاهای مشابه‌اش، متمایز است. به همین دلیل نیز کالای خود را بسیار بالاتر از کالاهای مشابه آن قیمت گذاری کرده است. او به میثم پیشنهاد می‌دهد با پرداخت مبلغ ۲۰۰هزار تومان، یکی از کالاهایش را بخرد. اما تازه این شروع ماجراست.

در ادامه، فروشنده به میثم می‌گوید اگر به دنبال ثروتمند شدن است می‌تواند با سیستم فروش او به آرزویش برسد. به این صورت که اگر میثم دوستان خود را دعوت به خرید این کالا کند، با هر خرید سودی نصیبش خواهد شد. این چرخه تا چند سطح به صورت هرمی ادامه خواهد یافت. در این روش اگر کالایی بفروش نرسد سودی نیز پرداخت نخواهد شد. کلاهبردار با استفاده از یک طرح هرمی، با فروش کالا به چند برابر قیمت واقعی از سرمایه، وقت و انرژی دیگران برای رسیدن به سود استفاده می‌کند.

شباهت‌های طرح هرمی و پانزی

• در هر دوی این طرح‌ها، با وعده رسیدن به سود نجومی از افراد کلاهبرداری می‌شود.
• جذب اعضای جدید و ورود سرمایه آن‌ها باعث بقای این طرح‌ها می‌گردد.

تفاوت‌های طرح هرمی و طرح پانزی

• در طرح هرمی معمولا کالا یا خدماتی ارائه می‌گردد، در حالی که یک طرح پانزی ادعای سرمایه گذاری پول در بازارهای مختلف را دارد.
• طرح پانزی می‌تواند غیر شبکه‌ای باشد، اما یک طرح هرمی حتما شبکه‌ای بوده و با دعوت اعضای قدیمی از اعضای جدید ادامه می‌یابد.
• طرح پانزی قطعا جهت کلاهبرداری برنامه ریزی می‌گردد، اما با وجود مشکلات اساسی در طرح‌های هرمی، ممکن است در برخی موارد قانونی باشند.

ارزهای دیجیتال و انواع طرح پانزی و هرمی

ارزهای دیجیتال با ویژگی‌هایی که دارند بسیار مورد توجه کلاهبرداران قرار گرفته‌اند. از جمله این ویژگی‌ها می‌توان به رهگیری سخت‌تر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، عدم نیاز به مراجعه به موسسات مالی مانند بانک‌ها جهت افتتاح حساب و همینطور امکان جذب سرمایه از تمام نقاط جهان می‌باشد. کلاهبرداران با علم به این موضوع، انواع طرح‌های هرمی و پانزی را در بستر این ارزهای نوظهور پیاده می‌کنند.

برای مثال در ادامه، برخی از چرخه طرح پانزی کلاهبرداری‌هایی که با استفاده از ارزهای دیجیتال در طرح‌های هرمی و پانزی انجام شده را آورده‌ایم.

بیت کانکت؛ بزرگترین طرح پانزی در تاریخ ارزهای دیجیتال

بیت کانکت(Bitconnect) در سال ۲۰۱۷ به عنوان پلتفرمی برای سرمایه گذاری و وام‌دهی ارزهای دیجیتال به شدت مطرح شد. ارز دیجیتال BCC رده‌های بالای بازار را در اختیار گرفته بود و با قیمتی بیش از ۵۰۰ دلار حتی توسط معتبرترین صرافی‌ها مبادله می‌شد. اما پس از بررسی نهادهای نظارتی و اعلام پانزی بودن این پلتفرم در سال ۲۰۱۸، سرمایه گذاران در عرض چند ساعت با کاهش ۹۰درصدی ارزش BCC مواجه شدند. در نهایت این عمر این ارز به پایان رسید و ارزش آن به صفر رسید. در نمودار زیر سقوط ارزش BCC را مشاهده می‌کنید.

استخراج ابری(Cloud Mining)

وب سایت‌های استخراج یا ماینینگ ابری مدعی این هستند که با پول سرمایه گذارنشان اقدام به استخراج انواع ارزهای دیجیتال می‌کنند. بخش بزرگی از کلاهبرداری مبتنی بر طرح پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال در این نوع وب سایت‌ها اتفاق می‌افتد. با دقت و تحقیق بیشتر درباره این سایت‌ها عدم شفافیت در روش کار، وعده سودهای نجومی، عدم وجود اطلاعات ارتباط معتبر و … مشهود است.

به فروش رساندن توکن‌های بی‌ارزش

در این روش از سرمایه گذاران پول زیادی به صورت ارزهای دیجیتال معتبر گرفته می‌شود تا در آینده سودهای نجومی و تضمینی به آن‌ها پرداخت شود. اما این سودها در قالب ارز دیجیتالی ساختگی و بی‌ارزش به آن‌ها پرداخت می‌گردد. کلاهبردار با دادن امید واهی به سرمایه گذاران، آن‌ها را به افزایش ارزش ارز دیجیتالی که خودشان طراحی کرده‌اند امیدوار می‌کنند.

استخراج ارزهای دیجیتال در ربات‌های تلگرامی

استفاده از ربات‌های تلگرامی در استخراج ارزهای دیجیتال نیز روشی برای کلاهبرداری با طرح پانزی است. هیچ استخراجی توسط این ربات‌ها انجام نمی‌شود و تنها اعضا و کاربران را به خرید بیشتر امتیاز با پرداخت بیت کوین مجاب می‌کنند. ربات‌های تلگرامی استخراج ارز دیجیتال از پیشرفته‌ترین نوع طرح پانزی محسوب می‌شوند.

سرمایه گذاری با ارز دیجیتال در بازار بورس، املاک، خودرو، انرژی و …

در این روش نیز سرمایه گذاران با ترفندهای مختلف و تبلیغات وسیع برای خرید سهام، خرید متری خانه در خارج، ورود به بازار انرژی و سایر بازارهای مشابه ترغیب می‌شوند. حتی در برخی از این طرح‌ها سندهای مالکیت جعلی نیز به نام خریدار صادر می‌گردد. پرداخت‌ها در این روش‌ها نیز توسط ارزهای دیجیتال صورت می‌گیرد که می‌تواند راهی برای کلاهبرداری باشد.

جمع بندی

شناسایی طرح پانزی چندان سخت نیست. از مهم‌ترین نشانه‌های این طرح‌ها، وعده سودهای نجومی، تضمینی و ناشناس بودن ماهیت طرح می‌باشد. همانطور که اشاره شد با توجه به ماهیت ارزهای دیجیتال در حفظ حریم خصوصی تراکنش‌های ارزی و عدم امکان تحریم آن‌ها، شاهد افزایش کلاهبرداری با طرح‌ پانزی در این حوزه هستیم.

پروژه پانزی چیست؟

واژه پانزی از نام چارلز پانزی، یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداران تاریخ، گرفته شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیف اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز را می‌داد. روش پانزی این بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود قدیمی‌ها سیستم را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با این طرح در دهه ۱۹۲۰ در آمریکا، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاهبرداری کند.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن، طراحی کننده پروژه به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد. افراد پشت پرده این طرح‌‌ها می‌کوشند تا با وسوسه کردن افراد از طریق سودهای نامعقول، سرمایه آنها را وارد بازی خود کنند و در بازه کوتاهی برای جلب اعتماد افراد ممکن است مقداری سود بدهند تا شما را نگه‌دارند و با برانگیختن طمع شما مقدار بیشتری سرمایه وارد چرخه کلاهبرداری خود کنند.

طرح پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال

در دنیای کریپتوکارنسی در بسیاری از مواقع با پروژه‌های پانزی یا اصطلاحا “اسکم” رو به رو می‌شوید. وجه مشترک تمامی این پروژه‌ها، سودهای نجومی در کوتاه‌مدت است که باعث می‌شود افراد زیادی به سمت این پروژه‌ها سوق داده شوند و بعضاً رمزارزهای آینده‌دار خود را می‌فروشند تا از طریق این ارزها سود کسب کنند که معمولا با نابودی سرمایه روبه رو می‌شوند.

برای تشخیص این پروژه‌ها می‌بایست از تحلیل فاندامنتال استفاده کنید که یک شمای کلی از پروژه را دریابید و تیم توسعه دهنده یک رمزارز را بررسی کنید. برای به‌ دست آوردن این اطلاعات کلی می‌توانید به وایت‌پیپر آن ارز مراجعه کنید و با مطالعه آن به ماهیت پروژه پی ببرید. اکثر این پروژه‌ها فقط در بخش تبلیغات خود قوی عمل می‌کنند و معمولا پروژه‌هایی اغراق‌آمیز و دست نیافتنی دارند و مطابق نقشه راه تعریف شده پیش نمی‌روند.

سایت های سرمایه گذاری اسکم – طرح پانزی ponzi چیست؟

امروزه بازار ارز دیجیتال با رشد بی نظیر خود توجه جوامع زیادی را به خود جلب کرده است. افراد زیادی با سرمایه گذاری در این بازار به سود خوبی رسیده اند. و کم نیستند افرادی که زیان های فراوانی از این بازار دیده اند. یکی از موارد بسیار مهمی که توجه بسیاری از افراد را به خود چرخه طرح پانزی جلب کرده است سرمایه گذاری در شرکت ها و یا سایت هایی است که سود های بالا به کاربرانشان می دهند. این شرکت های اکثرا کلاهبرداری پانزی هستند.

ویدئو پانزی

در بازار ارز دیجیتال سایت ها و پلتفرم های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارند. در این میان فقط تعداد معدودی مورد اعتماد بوده و کلاهبرداری نمی باشد. تشخیص سایت های سرمایه گذاری معتبر از اسکم در ابتدا بسیار سخت می باشد. ولی اگر این مقاله را تا انتها مطالعه نمایید به راحتی خواهید توانست سایت های سرمایه گذاری معتبر را از اسکم و یا همان پانزی تشخیص دهید.

پانزی چیست؟

پانزی ponzi با عبارت هایی از قبیل طرح پانزی ، سایت پانزی و یا کلاهبرداری پانزی نیز شناخته می شود. طرح پانزی در واقع نوعی کلاهبرداری سرمایه گذاری می باشد. به این صورت که یک سری افراد ناشناس در قالب یک شرکت در یک سایت ادعا می کنند اگر سرمایه خود را در اختیار آن شرکت قرار دهید سود های بالایی پرداخت خواهند کرد.

چرخه طرح پانزی عمر طرح های پانزی کوتاه هستند …

و همیشه هم هستند کسانی که در این شرکت ها سرمایه گذاری کرده و بیش از یک سال است که سود های خوبی دریافت کرده اند!

و اما چرا این شرکت ها کلاهبرداری هستند؟

این شرکت ها به نوعی شبیه شرکت های هرمی هستند. و زمانی که فرد بعد از ثبت نام و سرمایه گذاری برای خود زیر مجموعه پیدا کرده و افراد بیشتری را معرفی کند ، سود چند برابری دریافت خواهد کرد. ولی اشکال کار اینجاست زمانی که تعداد سرمایه گذاران به اشباع رسیده و لیدر ها می بینند که افراد جدیدی جذب سایت نمی شود ناگهان شرکت از هم فرو پاشیده و حساب های مشتریان یک باره بسته می شود.

شرکت های پانزی ponzi هیچ گاه بیش از دو سال دوام نیاورده اند. و اگر به سایتان توجه کنید اطلاعات کافی در مورد خود شرکت ، مدیران ، آدرس و … پیدا نخواهید کرد.

شرکت های پانزی ponzi در ابتدای کار خود تمامی سود های مشتریان را کامل و سر موعد پرداخت کرده و مشتریان نیز به حساب خود دسترسی دارند. و یه راحتی می توانند موجودی حسابشان را برداشت کنند.

زمانی که فردی با این موارد روبرو شده و بعد از گذشت چند ماه شاهد چند برابر شدن سرمایه خود و راحتی برداشت آن است ، شرکت مورد مورد نظر را به دوستان و آشناهیان خود نیز معرفی می کند. دوستان نیز وقتی می بینند سرمایه فرد چند برابر شده و به راحتی برداشت می کند ، آنها نیز سرمایه گذاری می کنند.

و این زنجیره ادامه پیدا می کند. افرادی که در اوایل تاسیس شرکت ثبت نام کرده و سود های خود را برداشت نموده اند ، در بسیاری از موارد سود زیادی می کنند. ولی افرادی که در انتهای زنجیره قرار دارند و یا افرادی که طمع کرده و به امید سود مرکب سود های ماهیانه خود را برداشت نکرده و در حال افزایش سرمایه خودشان هستند ، به یکباره شاهد فروپاشی سایت و منحل شدن حساب هایشان خواهند بود.

چون واریز ها و برداشت ها با ارز دیجیتال بوده و هیچ آدرس دقیقی از شرکت در اختیار ماباختگان نیست ، عملا سرمایه شما کلا از دست رفته است. امروزه شرکت های پانزی روز به روز در حال افرایش می باشند. پی بهتر است آگاهی خود را در این زمینه افزایش دهید.

پانزی ponzi کیست؟

طرح پانزی برگرفته از نام چارلز پانزی Charles Ponzi یک کلاهبردار به ظاهر تاجر است. اصطلاح پانزی برگرفته از نام همین فرد است.این فرد یکی ازبزرگترین کلاهبرداران تاریخ شناخته می شود. او کوپن های تخفیفی اداره پست را خریداری کرده و با ترغیب مشتریان به خرید این کوپن ها و سرمایه گذاری به آنها وعده سود سود 50 درصدی در 45 روز را می داد. و سود ها را نیز سر موعد پرداخت می کرد.

با این تفاوت که سود های مشتریان قدیمی با پول و سرمایه مشتریان جدید پرداخت می شد. او چندین سال به همین صورت و با همین طرح که برگرفته از نام خود او است، کلاهبرداری کرد. به طوری که در عرض یک سال 20 میلیون دلار از همین طرح پانزی خود سرمایه جمع کرد. بعد از این فرد افراد و شرکت های بسیار زیادی به همین روش در کشور های مختلف کلاهبرداری می کنند.

پانزی ارز دیجیتال

امروزه با گسترش ارز های دیجیتال شرکت های پانزی نیز بسیار بیشتر از قبل شده اند. شرکت های پانزی برای جذب مشتریان اهداف گوناگونی برای شرکت خود بیان می کنند. بعضی ادعا می کنند با سرمایه مشتریان معاملات فارکس انجام می دهند. بعضی دیگر نیز ادعا دارند با پول مشتریان دستگاه های ماینینگ خریداری کرده و در حال استخراج ارز دیجیتال هستند.

بعضی دیگر نیز ادعا می کنند با پول مشتریان معاملات ارز دیجیتال انجام داده و کسب سود می کنند. این در حالی است که آنها عملا هیچ کاری انجام نمی دهند. بلکه با پول مشتریان جدیدا جذب شده سود مشتریان قدیمی را پرداخت می کنند.

اغلب این شرکت ها عملیات واریز و برداشت را با ارز های دیجیتال انجام می دهند. واریز و پرداخت سایت های پانزی برای کاربران ایرانی با ارز دیجیتال نیز بسیار راحت تر می باشد.

واریز و برداشت مشتریان پانزی با ارز دیجیتال

اگر با انواع ارز دیجیتال آشنایی داشته باشید می دانید که رمز ارز ها با دو روش استخراج می شوند. اثبات کار و اثبات سهام. شرکت های پانزی مشتریان را به بهانه استخراج ارز دیجیتال با هر دو روش به نوعی گول میزنن. بعضی از ارز های دیجیتال که با روش اثبات سهام استخراج می شوند ، فقط در سایت هایشان مشتریان می توانند سرمایه گذاری کرده و ارز هایشان را برای مدتی قفل کرده و در ازای آن ارز استخراج کنند ؛ مانند استخراج ترون.

طرح پانزی ترون

استخراج ترون از طریق اثبات سهام بوده و با استفاده از سایت ترون اسکن انجام می شود. و تنها با این روش می توان این ارز را استخراج کرد. حال سایت های پانزی بسیار زیادی با وعده استخراج ترون شکل گرفته و ادعا می کنند مشتریان با سپرده گذاری در آنها مقدار زیادی ترون استخراج خواهند کرد.

و چون این شرکت ها پانزی هستند ، به مشتریانی که در همان ابتدا ثبت نام کرده و سرمایه گذاری کرده اند سر موعد ترون داده می شود. و این چرخه ادامه پیدا می کند و با پول تازه وارد ها ترون های پاداش مشتریان قدیمی داده می شود. ولی بعد از گذشتی مدت زمانی حدود دو سال و یا بیشتر زمانی که شرکت اشباع شده و مشتریان دیگری جذب نمی شوند ، شرکت طبق معمول و مانند سایر سایت های پانزی منحل خواهد شد.

طرح پانزی بیت کوین و اتریوم

بیت کوین و اتریوم دو ارز معتبر در جهان هستند. هر دوی این ارز ها از طریق اثبات کار قابل استخراج بوده و نیازمند سخت افزار های قدتمند ماینینگ هستند. بیت کوین و اتریوم خود به تنهایی کلاهبرداری و پانزی نیستند. اما با استفاده از نوع استخراج آنها و نیز استفاده از آنها برای برداشت و واریز وجه می توانند چرخه طرح پانزی بستری برای کلاهبرداری باشند.

امروزه شرکت های ماینینگ زیادی در جهان وجود دارند که واقعا دستگاه های ماینینگ خریداری کرده و بیت کوین و یا اتریوم استخراج می کنند. این شرکت ها اقدام به جذب سرمایه گذار نیز می کنند. به این صورت که فرد بجای خرید دستگاه ماینینگ و استخراج ارز ، سرمایه خود را در اختیار شرکت قرار داده و شرکت با پول فرد ماینیگ خریده و استخراج را برای او انجام داده و سود حاصل از آن به نسبت چرخه طرح پانزی مشخصی بین شرکت و فرد تقسیم می شود.

در این میان شرکت های پانزی ponzi نیز پیشرو بوده اند!

به این صورت که فرد و یا افرادی یک سایت ایجاد کرده و در این سایت ادعا می کنند که شرکت ماینینگ بوده و در حال استخراج ارز دیجیتال هستند. و از سرمایه گذاران می خواهند سرمایه شان را در اختیار آنها قرار داده تا آنها برایشان ارز (اغلب بیت کوین و اتریوم) استخراج کنند.

شرکت های پانزی ماینینگ ادعای استخراج رمز ارز می کنند!

در صورتی که عملا هیچ استخراجی در کار نبوده و سایت پانزی Ponzi بوده و سود های نجومی و نامتعارف مشتریان از پول زیردستان پرداخت می شود. و بعد از مدتی شرکت اعلام ورشکستگی کرده و یا کلا سایت حذف خواهد شد.

دقت کنید اگر واقعا می خواهید در شرکت های استخراج ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید این اقدام باید از طریق سایت های معتبر و نیز صرافی های معتبر انجام گیرد. مثلا صرافی های ارز دیجیتال در سایتشان اقدام به معرفی این شرکت ها کرده و با بیان اعداد واقعی و معقول از سود می توان در آنها سرمایه گذاری کرد. سود روزانه پرداختی شرکت های پانزی بیش از 1 درصد است.

در شرکت های پانزی فرد اگر در اوایل جذب مجوعه قرار گیرد بسیار سریع به اصل سرمایه خود خواهد رسید.

پانزی در ایران

ایرانیان در زمینه ارز دیجیتال نیز بسیار فعال بوده و هم از طریق صرافی های خارجی و هم ایرانی به بازار ارز دیجیتال متصل می چرخه طرح پانزی شوند. در این میان پای شرکت ها و سایت های پانزی به ایران نیز کشیده شده است. و هستند کسانی که با استفاده از پانزی Ponzi و قرار گرفتن در ابتدای مجموعه سرمایه خود را چند برابر کرده اند.

تعداد مالباختکان این مجموعه نیز کم نیستند!

زیرا کسانی جذب Ponzi می شوند که به عینه دریافت سود نجومی دوستان خود و برداشت آنها را دیده اند. و بعد سرمایه گذاری کرده اند. متاسفانه در اکثر مواقع فرد بعد از چند ماه و مشاهده پرداخت های دقیق و مکرر شرکت اطمینان و اعتماد لازم را پیدا کرده و در اکثر مواقع به دلیل طمع زیاد پول بیشتری در طرح وارد کرده و حتی سود هایش را نیز برداشت نکرده و از سود مرکب استفاده می کند. یعنی سودشان به سرمایه اصلی افزوده شده و سود بیشتری دریافت می کنند.

پانزی در ایران نیز قربانیان زیادی گرفته است.

حال میزان ماندگاری سرمایه مشتریان بستگی به تعداد ماه هایی دارد که شرکت دوام آورده است. و زمانی که شرکت اشباع شده و لیدر ها احساس می کنند تعدا سرمایه جذب شده رشد چندانی ندارد ، به یک باره سایت بسته و دارایی های برداشت نشده مشتریان نیز در اختیار لیدر ها و مالکان سایت قرار خواهد گرفت.

شرکت های پانزی ponzi و هرمی

شرکت های پانزی در قالب های و جلوه های گوناگونی به مشتریان معرفی می شود. اگر دقت کنید ظاهر این سایت ها شباهت زیادی به عملکرد شرکت های هرمی دارد. البته شرکت های هرمی نیز برگرفته از بازاریابی شبکه ای هستند. بازاریابی شبکه ای ذاتا خوب بوده و در دنیا شرکت های زیادی با استفاده از آن به فروش محصولات خود می پردازند.

ولی در شرکت های هرمی فرد با زیرمجموعه گیری مجبور به خرید و فروش کالا های لوکس و اغلب به درد نخور با قیمت های غیرواقعی و زیاد می باشد. در بسیاری از مواقع حتی کالایی هم در کار نیست!

شرکت های پانزی در قالب شرکت های هرمی نیز معرفی می شوند. به این صورت که شرکت برای فرد مثل یک شرکت بازاریابی شبکه ای معرفی می شود. و شرکت ادعا می کندخودش کار فروش را برای فرد انجام داده و سرمایه گذار مانند شرکت های هرمی نیازی به جذب مشتری و فروش کالا های شرکت نیست . در واقع خود شرکت کار فروش محصولات را برای فرد انجام می دهد. و از فرد خواسته می شود فقط در شرکت سرمایه گذاری کرده و سود خود را دریافت کند!

سود ها برای مدتی سود وقت پرداخت می شوندو حتی فرد به راحتی می تواند اصل سرمایه خود را نیز برداشت کند. این درحالی است که شرکت پانزی کلاهبرداری بوده و سود های فرد از پول افراد جدید پرداخت می شود و حتی محصولی درکار نیست. و به زودی فرو خواهد پاشید.

سایت های سرمایه گذاری اسکم

در این قسمت لیستی از سایت های سرمایه گذاری گذاری اسکم که فعالیت خود را در قالب های مختلف ارائه می کنند ، بیان می کنیم . با توجه به تجارب افرادی که از این سایت ها استفاده کرده اند ، اغلب این افراد کلاهبردار و صاحبان سایت از کشور های پاکستان و مالزی هستند. این ها فقط یک دامنه ثبت کرده و در پشت پرده سایت خود هیچ کاری انجام نمی دهند. فقط با پول بازی کرده و زمانی که ورودی ها و خروجی هایشان به صفر برسد ، سایت کلا بسته شده و سرمایه های مشتریانی که سودهای هود را برداشت نکرده اند به باد خواهد رفت.

Imtoaken.cc	این سایت فعالیت خود را در قالب استخراج ارز های دیجیتال بیان می کرد. و چند ماهی بیشتر فعال نبود. با توجه به ویدئوی معرفی این سایت می توان فهید که مدیر سایت از یک کشور آفریقایی بوده است. هنگام معرفی سایت حتی ادعا می شود که می توان در این سایت بدون سرمایه گذاری نیز کسب درآمد کرد. یعنی شما افرادی را معرفی کرده و آنها سرمایه گذاری کنند و در قبال آن به شما پاداش داده شود.
good.pn	این سایت فعالیت خود را قالب شرکت های هرمی و نیز بازاریابی شبکه ای بیان می کند. و در حال حاضر (14 جولای 2022) نیز فعال است. دقت کنید در هر سرمایه گذاری اگر شاهد دریافت سود نجومی بدون هیچ تلاشی بودید ، حتما پانزی و اسکم می باشد. در این سایت با اینکه ادعا شده بازاریابی شبکه ای است و شما در ازای معرفی دوستان و خرید کالا هایی سود دریافت می کنید ، ولی عملا حتی بدون فروش محصولات نیز سود شما پرداخت می شود! این یعنی بازی با پول تا زمان اشباع ادامه دارد.
tronsun.xyz	این سایت نیز ادعا می کند پلتفرمی برای استخراج ترون می باشد. در حالی که استیک ترون از سایت ترون لینک و سایر صرافی های هایی که امکان استیک را برای مشتریانشان فراهم کرده اند ، امکان پذیر می باشد. و تنها در این سایت ها می توان با اطمینان سرمایه گذاری کرده و در ازای رای ترون دریافت کنید.
columbustick.com	سایت کلمبوس تیک یکی از سایت های پانزی معروف در ایران بود که چرخه طرح پانزی قربانیان بسیارزیادی گرفت. این سایت روزانه در ازای هر 40 دلار به سرمایه گذاران 2 دلار سود پرداخت می کرد. افراد جامعه مخصوصا جوانان بیشتر به امید کسب درآمد دلاری درگیر این سایت های پانزی می شوند.
proxima8	این سایت فعلا به فعالیت خود ادامه می دهد به شما ماهانه سود 100% پرداخت می کند. با توجه به غیرعادی بودن پرداخت سود این شرکت باید هر لحظه منتظر بسته شدن آن بود!
trxfx.com	این سایت نیز اسکم پانزی بود و بعد از کلاهبرداری بسته شده و سرمایه های مشتریان بر باد رفته است.
tronkind.online	سایت ترون کیند با ادعای استخراج ترون فعالیت می کند و فعلا نیز در حال ارائه خدمات و فعالیت می باشد. و با توجه به پرداخت سود های نامتعارف پانزی می باشد.
Qoojpn.com	این شرکت پانزی بوده و در قالب شرکت بازاریابی شبکه ای و هرمی فعالیت می کرد. و بسته شده است.
5iusd	این شرکت پانزی نیز در قالب شرکتی که در ازای استخراج ارز دیجیتال به مشتریان پاداش می دهد ، فعالیت می کند. در حالی که اصل شرکت پانزی و کلاهبرداری بوده و پول سرمایه گذاران با پول مشتریان جدید پرداخت می گردد.
TMON	تیمون یک سایت تجارت الکترونیک که به ازای 100 دلار 8 دلار سود پرداخت می کند. ولی کاربران زیادی از آن به سود رسیده و کاربان زیادی نیز بوده اند که سرمایه گذاری کرده و یک باره حساب آنها بسته شده است.

سوالات متداول

کلاهبرداری پانزی چیست؟

در کلاهبرداری پانزی شرکتی در ازای سرمایه گذاری شما سود خوبی داده و ادعا می کند این سود از تجارت و یا سرمایه گذاری شرکت در فارکس و … تامین می گردد. این در حالی است که سود از پول افراد تازه سرمایه گذاری کرده تامین شده و به زودی شرکت از هم خواهد پاشید و افراد تازه وارد ضرر خواهند کرد.

پروژه پانزی چیست؟

پروژه پانزی همان طرح پانزی می باشد که در قالب یک پروژه ارائه شده ولی اگر به ذات پروژه دقت کنید همان قالب بازی با پول را مشاهده خواهید کرد.