تاریخچه طرح پانزی

رمز ارز Bixbcoin

حقوقی

ارز دیجیتال از پانزی تا امروز و مسایل حقوقی مربوط به آن-1

چالرز پانزی که بود؟

چالرز پانزی یک بازرگان اهل ایالات متحده آمریکا بود. اما وی دراصل مجری یک سیستم کلاهبرداری بود که به نام خود وی شهرت یافت. او با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و تعهد دادن آن‌ها در آمریکا و کشورهای دیگر به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. در حالی که او با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌نمود. در حالی که این کلاهبرداری چندین سال توسط او پیش رفته بود و با نام خود او (پانزی) شناخته می‌شد توانست در حدود یکسال ۲۰ میلیون دلار کسب کند.طبق چیزی که در ویکیپدیا نوشته شده است، چارلز پانزی در طول تابستان ۱۹۱۹، تصمیم گرفت تا برای خودش کار کند و دیگر برای دیگران کار نکند و دفتر کوچکی برای خود را در خیابان بوستون راه اندازی کرد و به افرادی که می‌خواستند ایده‌های خود را در اروپا بفروش برسانند فرصت‌ها را معرفی می‌کرد. چند هفته بعد، پانزی یک نامه از یک شرکت در اسپانیا در مورد فرصت‌های تبلیغات دریافت کرد. در داخل پاکت یک کوپن پاسخ بین‌المللی (international reply coupon) یا به اختصار IRC بود، چیزی که او قبلاً هرگز ندیده بود. او درباره IRC پرسید و ضعف‌های سیستم را یافت که در تئوری اجازه می‌داد او کسب درآمد داشته باشد. هدف کوپن پاسخ پستی این بود که به شخص دیگری در یک کشور اجازه دهد آن را به معامله‌کننده دیگری در کشور دیگر ارسال کند که می‌توانست از آن برای پرداخت هزینه‌های ارسال استفاده کند. IRCها برای پرداخت هزینه‌های حمل و نقل پستی در کشور خریداری می‌شدند، این مقادیر با توجه به موقعیت‌ها و کشورها متفاوت بود که یک سود بالقوه را شامل می‌شد. تورم پس از جنگ جهانی اول هزینه‌های پستی اتریش که به دلار آمریکا بود را به شدت کاهش داد، به‌طوری‌که IRC در ایتالیا ارزان شد و پانزی ادعا کرد که سود خالص این معاملات پس از اتمام کار و هزینه‌ها انجام شده بیش از ۴۰۰ درصد خواهد بود. پانزی با مشاهده این فرصت، کار ترجمه خود را ترک کرد تا طرح IRC خود را اجرا کند، اما نیاز به سرمایه‌گذاری زیادی برای خرید این IRCها با ارزهای اروپایی ارزان‌تر داشت. او ابتدا سعی داشت پولی از بانک‌ها از جمله شرکت معتبر هانوور دریافت کند تا این IRCها را بخرد، اما آن‌ها قانع نشدند. پانزی ناامید شد، یک شرکت سهامی را راه اندازی کرد تا این پول را از مردم به دست آورد. او همچنین به چند تن از دوستانش در بوستون قول داد که سرمایه آن‌ها را تنها در ۹۰ روز دو برابر کند. او بعدها این مدت را به دوتا ۴۵ روزه با ۵۰٪ کاهش داد، یعنی در عرض سه‌ماه پول دو برابر شود. این در شرایطی بود که بانک‌ها تنها ۵٪ سود سالانه داشتند. بازدهی فوق‌العاده از IRCها به او تنها توجیه او برای این مقدار سود بود. بعضی از افراد با توجه به این وعده‌ها شروع به سرمایه‌گذاری با مبالغی نظیر ۷۵۰، ۱۲۵۰ و حتی بیشتر کردند.

ترفند پانزی چیست؟

اگر وب سایت یا شخصی به شما وعده سودهای نجومی و تضمینی (مثلا ماهی بیش از ۳۰ درصد) در قبال سرمایه گذاری نقدی داده شد، بدانید که با یک ترفند پانزی طرف هستید که می‌خواهد کلاه بزرگی بر سر شما بگذارد و سرمایه شما را با عناوینی مانند مشارکت در سهام نیویورک، استخراج ارزهای دیجیتال یا مهاجرت تدریجی به کشور های غربی و …. به جیب بزند.

ترفند پانزی یک عملیات کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که با بهره‌های عرفی و بانکی متفاوت و تفاوت های فاحش دارد. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کننده با سرمایه جذب شده هیچ فعالیت اقتصادی انجام نمی‌دهد. دقیقا شبیه عقد مضاربه با داشتن شرط اینکه طرفین در سود شریک ولی در ضرر یکی از طرفین از تحمل ضرر معاف شود که حکم چنین عقدی بطلان است.

ترفند پانزی معمولاً سرمایه‌گذاران جدید را با ارائه عایدی‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها نمی‌توانند تضمین کنند، اغواء می‌کند. این عایدی‌ها سودهایی به‌طور غیرعادی بالا در کوتاه مدت یا به‌طور غیرعادی ثابت و با دوام هستند.

دائمی بودن عایدی‌هایی که یک ترفند پانزی تبلیغ و پرداخت می‌کند، نیازمند یک جریان پول همیشه در حال افزایش از جانب سرمایه‌گذاران است تا سیستم را در حال کار نگه دارد.

سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن (اگر اصلاً سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولاً این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود بوسیله مراجع قانونی برهم زده می‌شود زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا ترویج آن اسناد اعتباری ثبت نشده می‌فروشد. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال اینکه توجه مراجع قانونی به آن جلب شود بیشتر می‌شود.

فاش شدن کلاهبرداری پانزی

کلاهبرداری پانزی معمولاً به طرق ذیل فاش و برملا می شود:

۱- به مرور و تدریجاً تمام سرمایه سرمایه‌گذران ناپدید می شود.

۲- از آنجایی که سیستم به یک جریان مداوم از سرمایه‌گذاری‌ها نیاز دارد تا سودهای بالاتر را بپردازد، یک بار که سرمایه‌گذاری کند شود، سیستم زیر وزن خودش شروع به فروپاشی خواهد کرد. چنین بحران‌هایی در نقدینگی، اغلب باعث وحشت عمومی می‌شوند چراکه افراد بیشتری شروع به درخواست پول خود می‌کنند.

۳- بیشتر شرکت‌های پانزی فقط با یک ثبت ساده خود را قانونی جلوه می‌دهند در حالیکه برای دریافت پول از مردم و پرداخت سود می‌بایست غیر از ثبت مجوز مدیریت سرمایه و پرداخت را نیز داشته باشد.

در مرحله اول برای شناختن طرح سالم از یک ترفند هرمی و پانزی در ابتدا می‌بایست از لحاظ حقوقی آن را مورد بررسی قرار داد و مجوزهای دولتی شرکت را مورد بررسی و صحت آن را استعلام نمود.

جرم کلاهبرداری پانزی

کلاهبرداری به معنای بردن مال شخص دیگر از طریق توسل به وسایل متقلبانه همراه با سوء نیت است و کسی که به این کار اقدام نموده نیز کلاهبردار نامیده می شود.

طبق ماده ۱ قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشا، اختلاس و کلاهبرداری، هر کس از راه حیله و تقلب مردم را به وجود شرکتها یا تجارتخانه ها یا کارخانه ها یا موسسات موهوم یا به داشتن اموال و اختیارات واهی فریب دهد یا به امور غیر واقع امیدوار نماید یا از حوادث و پیشامدهای غیر واقع بترساند و یا اسم و یا عنوان مجعول اختیار کند و به یکی از وسایل مذکور و یا وسایل تقلبی دیگر وجوه و یا اموال یا اسناد یا حوالجات یا قبوض یا مفاصاحساب و امثال آنها را تحصیل کرده و از این راه مال دیگری را ببرد کلاهبردار محسوب می شود.

مصادیق قانونی توسل به وسایل متقلبانه در جرم کلاهبرداری کدام موارد است؟

۱- فریب دادن مردم به وجود شرکتها، تجارتخانه ها، کارخانه ها و موسسات واهی و غیر واقعی. مثلا در کلاهبرداری پانزی کلاهبردار فرد را به وجود سرمایه گذاری در شرکت های واهی و خرید سهام آنها ترغیب می کند.

۲- فریب دادن مردم به داشتن اموال و اختیارات واهی به طور مثال کلاهبردار خود را نماینده سفارت خانه ها برای جذب سرمایه و اخذ اقامت آن کشور معرفی می نماید.

۳- ترساندن مردم از حوادث و پیشامدهای غیر واقع.

۴- امیدوار تاریخچه طرح پانزی کردن مردم به امور غیر واقعی.

۵- انتخاب نمودن اسم یا عنوان جعلی.

پانزی نوعی کلاهبرداری است و در صورت شکایت شاکیان مراجع قانونی به آن رسیدگی خواهند کرد.

معرفی ارز دیجیتال بیکسبی کوین (Bixbcoin) + قیمت لحظه ای

در دنیای ارزهای دیجیتال تعداد زیادی رمزارز وجود دارند که افراد می‌توانند بر روی آن‌ها سرمایه گذاری کنند. البته که مهمترین کار انتخاب درست ارز دیجیتال مورد نظر است که می‌بایست بر اساس پارامترهای مختلفی انجام شود. یکی از رمزارزهای که مدتی است بر سر زبان‌ها افتاده است ارز دیجیتال بیکسبی کوین Bixbcoin است. در این مطلب از سری مقالات معرفی ارز دیجیتال، قصد داریم تا مفصلا به این ارز دیجیتال پرداخته و آن را به شما معرفی کنیم، پس تا انتهای این نوشتار با ما همراه باشید.

ارز دیجیتال بیکسبی کوین

تاریخچه ی ارز دیجیتال بیکسبی کوین (Bixbcoin)

معمولا ارزهای دیجیتال البته به غیر از برخی از آنها تاریخچه ی خیلی غنی ندارند و خیلی از آنها پروژه های جدیدالتاسیسی هستند که عموما دارد بر روی آنها تحقیقات لازم صورت می گیرد تا توسعه و گسترش پیدا کرده و بهبود یابند. ارز دیجیتال بیکسبی کوین هم از این قاعده مستثنی نبوده و سابقه ی طولانی از حضور در دنیای کریپتوکارنسی ندارد. ارز دیجیتال بیکسبی کوین به وسیله ی MRMGROUP به وجود آمده است که آن را می توان یک گرون نامتمرکز به شمار بیاوریم. این ارز دیجیتال در سال دوهزار و نوزده وارد دنیای رمز ارزها شده و به همگان معرفی شد. پلتفرم های موجود برای این ارز دیجیتال بسیار قدرتمند و حرفه ای بوده و به طور کلی افرادی با سابقه ی بالا و قدرتمند بر روی این ارز دیجیتال مشغول به انجام فعالیت هستند.

رمز ارز Bixbcoin

آشنایی با ارز دیجیتال بیکسبی کوین (Bixbcoin)

یکی از پرتکرارترین و ابتدایی ترین پرسش هایی که تازه کاران دنیای ارز دیجیتال می‌پرسند این است که ارز دیجیتال بیکسبی کوین چیست؟ BIXB چیست؟ اینها چه تفاوتی باهم دارند؟ همانطور که مشخص است بیکسبی کوین نام ارز دیجیتال است و BIXB نمادی است که برای این ارز دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد. هدف اصلی از این ارز دیجیتال و ارائه‌ی آن به اجرا درآوردن برنامه‌هایی است که به شکل نامتمرکز بوده و در عین حال خودکار نیز هستند. بستری که بیکسبی کوین بر روی آن مشغول به انجام فعالیت است از انواع آزاد است که بر پایه‌ی تکنولوژی بلاک چین طراحی شده است.

پیشنهاد ویژه: مینی دوره آموزش رایگان ارز دیجیتال (آموزش مهم‌ترین نکاتی که برای حضور در بازار ارزهای دیجیتال حتما باید بدانید.)

این ارز دیجیتال از این فناوری به عنوان یک پلتفرم برای گسترش بازارهای سرمایه‌ی بین المللی است و هدف عمده‌ی آن به وجود آوردن یک فضا است که در بستر آن افراد قادر هستند تا از انواع مختلف پلتفرم هایی که نامتمرکز هستند خیلی راحت و بدون هرگونه دغدغه‌ای بهره مند شوند. این ارز دیجیتال به هیچ عنوان نیازمند واسطه و یا یک شخص سوم برای انجام تراکنش ها نداشته و خدمات را به صورتی کاملاً اتوماتیک ارائه می‌دهد. کلیه‌ی تراکنش های انجام شده در بستر بیکسبی کوین از نوع P2P هستند و به وسیله این ارز دیجیتال شما خیلی راحت هم می‌توانید خریدهای خود را انجام دهید، هم می‌توانید به صورت آنلاین آنچه را نیاز دارید اُردر گذاشته و دریافت کنید، در عین حال هم می‌توانید برای جابجایی پول و یا سرمایه گذاری از این ارز دیجیتال بهره مند شوید.

نگاهی مختصر به تاریخچه بیت کوین

بیت کوین نوعی پول و دارایی دیجیتال است که به عنوان وسیله مبادله ای طراحی شده که در آن به جای تکیه بر یک مسئول مرکزی برای کنترل ایجاد و مدیریت، از رمزنگاری استفاده تاریخچه طرح پانزی می شود. شخص مستعار و فرضی ساتوشی ناکاموتو حین خلق بیت کوین بسیاری از ایده های موجود در جامعه سایفرپانک را یکپارچه سازی کرد. [سایفرپانک کسی است هنگام دسترسی به یک شبکه کامپیوتری، به منظور اطمینان از حفظ حریم خصوصی، به ویژه از سوی مقامات دولتی از رمزنگاری استفاده می کند.]

با هم نگاهی می اندازیم به تاریخچه بیت کوین.

دوران پیش از تاریخ

پیش از انتشار بیت کوین، انواعی از فن آوری های دیجیتالی نقدی وجود داشت که بر اساس پروتکل ecash دیوید شاوم و استفان برندز شروع می شدند. آدام بک ، هش کش (hashcash) که نوعی طرح اثبات کار برای کنترل هرزنامه بود را توسعه داد. اولین پیشنهادها برای ارز رمزنگاری شده توزیعی بر اساس پول دیجیتال، از طرف وی دای بی مانی (Wei Dai’s b-money) و بیت گلد نیک زابو ارائه شدند. هال فینی، اثبات قابلیت استفاده مجدد از کار (RPOW) را با استفاده از هش کش به عنوان اثبات الگوریتم کار توسعه بخشید.

در طرح پیشنهادی بیت گلد که در آن یک مکانیسم مبتنی بر بازار تجمعی برای کنترل تورم پیشنهاد شده بود، نیک زابو برخی جنبه های توانمندسازی اضافه، از جمله ثبت دارایی مقاوم در برابر خطای بیزانس برای ذخیره سازی و انتقال راه حل های زنجیره ای اثبات کار را نیز مورد بررسی قرار داد.

برای تعیین هویت ساتوشی ناکاماتو، حدس و گمان های زیادی در مورد مظنونینی مانند وی دای و هال فینی زده شد که همگی تکذیب شدند. شایعه های بسیاری در مورد این که این امکان وجود دارد که ساتوشی ناکاموتو اجتماعی کامپیوتری در بخش مالی اروپا باشد نیز، گسترش یافت.

ایجاد

در نوامبر سال 2008، مقاله ای با نام ساتوشی ناکاموتو بر روی اینترنت گذاشته شد که عنوان آن بیت کوین بود: یک سیستم پول الکترونیکی نظیر به نظیر (P2P). در این مقاله روش دقیق استفاده از یک شبکه نظیر به نظیر جهت تولید آنچه “سیستمی برای معاملات الکترونیک، بدون تکیه بر اعتماد” توصیف شده بود، بیان شد. در ژانویه 2009، شبکه بیت کوین با انتشار اولین نسخه منبع-باز نرم افزار بیت کوین و صدور اولین بیت کوین ها، پا به عرصه وجود گذاشت. این کار با استخراج اولین بلوک بیت کوین، توسط ساتوشی ناکاموتو (که تحت عنوان “بلوک پیدایش” genesis block شناخته می شود) انجام شد که یک جایزه تاریخچه طرح پانزی 50 بیت کوینی داشت. ارزش اولین معاملات بیت کوینی توسط افرادی در انجمن bitcointalk مورد بحث قرار گرفت که در آن یک معامله قابل توجه 10000 بیت کوینی برای خرید غیر مستقیم دو پیتزای تحویل داده شده توسط پاپا جان (Papa John) انجام شده بود.

در ششم اوت 2010، در پروتکل بیت کوین آسیب پذیری مهمی کشف شد. معاملات پیش از ورود به سیستم معامله یا “بلاکچین” به درستی تایید نشده بودند. این امر به کاربران اجازه می داد محدودیت های اقتصادی بیت کوین را دور زده و تعداد نامحدودی بیت کوین ایجاد کنند. در 15 آگوست، از این آسیب پذیری سوء استفاده شد؛ در یک معامله بیش از 184 میلیارد بیت کوین تولید شد و به دو آدرس در شبکه ارسال گردید. در عرض چند ساعت و پس از آنکه اشکال رفع شد، این معامله کشف و از سیستم معامله پاک شد و شبکه به یک نسخه به روز شده از پروتکل بیت کوین ارتقا یاقت. این تنها نقص امنیتی عمده و مورد سوء استفاده در تاریخ بیت کوین بود.

رشد و توسعه

2011

در ژوئن سال 2011 ویکی لیکس و سازمان های دیگر قبول بیت کوین برای کمک های مالی را شروع کردند. بنیاد مرزهای الکترونیکی (EFF) آغاز به کار کرد و پس از آن با استناد به نگرانی در مورد عدم وجود سوابق حقوقی در مورد سیستم های ارزی جدید، پذیرش بیت کوین به طور موقت به حالت تعلیق در آمد. تصمیم EFF در هفدهم می 2013 برگشت و پذیرش بیت کوین از سر گرفته شد.

در 22 مارس 2011 WeUseCoins اولین ویدیو های پربیننده را که بیش از 6/9 میلیون بار دیده شدند را منتشر کرد. در سپتامبر 2011 ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin) مجله Bitcoin را تاسیس کرد. در 23 دسامبر 2011، داگلاس فیگلسون (Douglas Feigelson) از BitBills، درخواست حق ثبت اختراع تاریخچه طرح پانزی برای “ایجاد و استفاده از ارز دیجیتال ” را در دفتر ثبت اختراع و علائم تجاری ایالات متحده آمریکا ارائه داد. این کار، یک عمل اعتراضی بر اساس کارهای پبشین بود.

2012

در ژانویه 2012، بیت کوین به عنوان موضوع اصلی داستان درام حقوقی CBS تحت عنوان “همسر خوب” و در قسمتی از فصل سوم “بیت کوین برای دومینی” نشان داده شد. جیم کرامر، مجری برنامه پول دیوانه (Mad Money) در CNBC، نقش خود را در یک صحنه دادگاه در حالی بازی کرد که شهادت می داد بیت کوین را به عنوان ارز واقعی در نظر نمی گیرد. وی گفت: “هیچ بانک مرکزی برای تنظیم این ارز وجود ندارد، این پول دیجیتالی است و کاملا به صورت نظیر به نظیر عمل می کند”.

در اکتبر 2012، BitPay گزارش کرد که بیش از 1000 بازرگان خدمات پردازش پرداخت بیت کوین را پذیرفته اند.

2013

در فوریه 2013 Coinbase ، که یک پردازنده پرداختی مبتنی بر بیت کوین است، گزارش کرد که تنها در یک ماه به ازای هر بیت کوین بیش از 22 دلار فروخته که معادل 1 میلیون دلار شده است. آرشیو اینترنت که یک سازمان غیر انتفاعی است اعلام کرد که آماده پذیرش کمک های مالی بیت کوینی است و در نظر دارد به کارکنان این گزینه را ارائه نماید که بخشی از حقوق خود را به صورت ارز بیت کوین دریافت کنند.

در ماه مارس، سیستم معامله بیت کوین یا “بلاکچین” موقتا به دو لاگ مستقل دارای قوانین مختلف در مورد چگونگی پذیرش معاملات ارتقا یافت. Mt.Gox به صورت خلاصه، سپرده های بیت کوینی را متوقف کرد و نرخ مبادله 23٪ یعنی تا 37 دلار افت کرد. این روی داد پیش از دوره ترمیم و رسیدن به سطح قبلی حدودا 48 دلاری در ساعات بعد رخ داد. در ایالات متحده، شبکه انتظامات جرائم مالی (FinCEN)، برای “ارزهای غیر متمرکز مجازی” مانند بیت کوین دستورالعمل هایی برقرار نمود که “استخراج کنندگان آمریکایی بیت کوین” را که بیت کوین های تولیدی خود را تحت عنوان موسسات خدمات پولی (MSB ها) به فروش رسانده بودند و ممکن بود با ثبت نام و سایر تعهدات قانونی مواجه شوند، دسته بندی کرد.

در ماه آوریل، پردازنده های پرداختی BitInstant و Mt. Gox تاخیر های پردازشی مربوط به به ظرفیت ناکافی بلاکها را تجربه کردند. نتیجه این امر، کاهش نرخ مبادله بیت کوین از 266 به 76 دلار، پیش از بازگشت به 160 دلار در عرض شش ساعت بود.

زمانی که خدماتی مانند okcupid و Foodler شروع به پذیرش پرداخت های آن کردند، جامعه شناخت بیشتری از بیت کوین به دست آورد.

در پانزدهم ماه می سال 2013، مقامات ایالات متحده، حسابهای مرتبط با Mt. Gox را کشف و ضبط کردند. این امر پس از کشف این که Mt. Gox به عنوان فرستنده پول در FinCEN در ایالات متحده ثبت نشده، رخ داد.

در 23 ژوئن 2013، گزارش شد که اداره مواد مخدر ایالات متحده، در یک دادگستری در آمریکا مقدار 11.02 بیت کوین را متعاقب قانون 21 ایالات متحده ذکر شده در § 881، به عنوان دارایی های کشف و ضبط شده لیست کرده است. این اولین بار بود که یک سازمان دولتی ادعا می کرد که بیت کوین ضبط و کشف شده دارد.

در جولای 2013، پروژه ای در کنیا آغاز شد که طی آزمایشی که برای افزایش پرداخت های نوآورانه در آفریقا طراحی شده بود، بیت کوین را به M-PESA که یک سیستم پرداخت تلفن همراه مشهور است ارتباط می داد. در همان ماه، اداره سیاست گذاری و تبادلات خارجی تایلند اعلام کرد که بیت کوین فاقد هر گونه چارچوب قانونی بوده و در نتیجه غیر قانونی است. با این کار، تجارت با مبادلات بیت کوینی در این کشور به صورت موثری ممنوع شد. طبق نظر ویتالیک بوترین، که آن زمان در مجله بیت کوین نویسنده بود، “سرنوشت بیت کوین در تایلند می تواند اعتبار ارز الکترونیکی را در برخی حوزه ها بیشتر کند “، اما وی اظهار نگرانی کرد که این امر برای بیت کوین در چین به خوبی جوابگو نیست.

در ششم اوت 2013، قاضی فدرال، آموس مازانت، از حوزه قضایی پنج منطقه شرقی تگزاس حکم داد که بیت کوین “ارز یا شکلی از پول” است (به خصوص، اوراق بهاداری است که طبق قوانین اوراق بهادار فدرال تعریف شده) و به این ترتیب رسیدگی به آن مربوط به حوزه قضایی است. وزارت دارایی آلمان بیت کوین را با اصطلاح “واحد حساب” – نوعی ابزار مالی و به عنوان پول الکترونیکی یا یک ارز کاربردی – تلقی کرد که طبقه بندی شده بود و شامل مفاهیم حقوقی و مالیاتی می شد.

در اکتبر سال 2013، اف بی آی حدود 26000 بیت کوین را از وب سایت Silk Road کشف و ضبط کرد و صاحب آن، راس ویلیام اولبریخت را بازداشت نمود.

دو شرکت، Robocoin و Bitcoiniacs اولین دستگاه خودپرداز بیت کوین در جهان را در 29 اکتبر 2013 در ونکوور، BC، کانادا راه اندازی کردند که به مشتریان اجازه می داد در کافی شاپی در مرکز شهر به خرید و فروش بیت کوین بپردازند.

در نوامبر 2013، دانشگاه نیکوزیا اعلام کرد که می تواند بیت کوین را به عنوان پرداخت شهریه بپذیرد. رئیس امور مالی دانشگاه، بیت کوین را “طلای فردا” نام نهاد. در ماه دسامبر، Overstock.com برنامه هایی برای قبول بیت کوین در نیمه دوم سال 2014 ، را اعلام کرد.

در ژانویه 2014، Zynga اعلام کرد که بیت کوین را برای خرید امتیاز در هفت بازی خود آزمایش کرده است.

در همان ماه، در لاس وگاس کازینو هتل و هتل و کازینوی گلدن گیت در مرکز شهر لاس وگاس اعلام کردند که آنها نیز پذیرش بیت کوین را با توجه به مقاله ای که در USA Today چاپ شده بود، آغاز خواهند کرد. در این مقاله همچنین اعلام شده بود که این نوع ارز در پنج مکان، از جمله بخش پذیرش هتل ها و در برخی رستوران های خاص پذیرفته شده است.

در دسامبر سال 2013، آمار این شبکه از 10 petahash بر ثانیه گذشت ] یک petahash / ثانیه برابر با 16 رقم اعشار هش بر ثانیه است. مترجم)

2014

در ژوئن 2014، شبکه از 100 petahash بر ثانیه گذشت.

در سپتامبر 2014 TeraExchange، LLC، تاییدیه ای از کمیسیون معاملات کالای آتی “CFTC” دریافت کرد تا فهرست گیری از یک محصول مبادلاتی خارج از بورس فروخته شده را، بر اساس قیمت یک بیت کوین آغاز کند. تاییدیه محصول مبادلاتی خارج از بورس فروخته شده CFTC اول بار یک سازمان نظارتی ایالات متحده را نشانه گرفت که یک محصول مالی بیت کوین را تایید کرده بود.

در دسامبر 2014 مایکروسافت پذیرش بیت کوین برای خرید بازی های ایکس باکس و برنامه های ویندوز را آغاز کرد.

2015

در ژانویه 2015، Coinbase به عنوان بخشی از یک دور بودجه سری C به 75 میلیون دلار آمریکا رسید و رکورد قبلی یک شرکت بیت کوینی را شکست.

در ماه مارس سال 2015، LLC اعلام کرد که بودجه سرمایه گذاری اش به 116 میلیون دلار آمریکا رسیده که بیشترین مقدار در میان همه شرکت های مرتبط با پول دیجیتال بود.

در اوت 2015 تخمین زده شد که 160000 تاجر پرداخت بیت کوینی را پذیرفته اند.

2016

در ژانویه سال 2016 شبکه از 1 exahash بر ثانیه گذشت.

در ماه مارس سال 2016 ، کابینه ژاپن ارزهای مجازی مانند بیت کوین را به علت داشتن عملکردی مشابه پول واقعی به رسمیت شناخت.

در مارس 2016، Bidorbuy، بزرگترین بازار آنلاین آفریقای جنوبی، پرداخت بیت کوینی را برای خریداران و فروشندگان راه اندازی کرد.

در آوریل 2016 Steam ، پذیرش بیت کوین به عنوان پرداخت را برای بازی های ویدئویی و دیگر رسانه های آنلاین آغاز کرد.

در ژوئیه 2016 ، محققان مقاله ای منتشر کردند که نشان می داد، تجارت بیتکوین در نوامبر 2013 دیگر فعالیتی “گناه آلود ” نبوده بلکه در عوض توسط شرکت های قانونی رانده اندازی شده است.

در جولای 2016 و پس از آنکه دولت آرژانتین شرکت های کارت های اعتباری را از معامله با Uber منع کرد، این شرکت به سمت بیت کوین گرایش پیدا کرد.

در ماه سپتامبر سال 2016 ، تعداد دستگاههای خودپرداز بیت کوین در طول 18 ماه گذشته آن، دو برابر شد و به 770 دستگاه خودپرداز در سراسر جهان رسید.

2017

در ژانویه 2017 ، NHK گزارش کرد که تعداد فروشگاه های آنلاین پذیرش بیت کوین در ژاپن طی سال گذشته، 6/4 برابر افزایش یافته است.

تاریخچه قیمت و ارزش

در میان فاکتورهایی که به ارتقا این زمینه کمک کرد، می توان به بحران بدهی اروپا – به ویژه بحران مالی قبرس طی سال های 2012-2013 – اظهارات FinCEN ، بهبود جایگاه قانونی ارز، افزایش رسانه ها و منافع اینترنتی اشاره کرد. جایگاه حال حاضر عالی و همیشگی در تاریخ 17 نوامبر 2013 در آمریکا و با 73/1216 دلار آمریکا در مبادلات Mt. Gox به دست آمد.

زمانی که ارزیابی بازار کل سهام از بیت کوین به نزدیک به 1 میلیارد دلار رسید، برخی مفسران قیمت بیت کوین را حبابی خواندند. در اوایل ماه آوریل سال 2013، قیمت هر بیت کوین از 266 دلار به حدود 50 دلار کاهش و پس از آن تا حدودا 100 دلار افزایش یافت. طی دو هفته پایانی ماه تاریخچه طرح پانزی ژوئن سال 2013 ، قیمت به طور پیوسته به میزان 70 دلار کاهش یافت. بهبود قیمت دوباره شروع شد تا بار دیگر در 1 اکتبر به اوج خود یعنی 140 دلار رسید. در دوم اکتبر، Silk Road توسط اف بی آی کشف و ضبط شد. این تشنج، موجب کاهش ناگهانی به 110 دلار شد. قیمت به سرعت بازگشت و چند هفته بعد به 200 دلار رسید. در آخرین رانش از 200 دلار در تاریخ سوم نوامبر به 900 دلار در 18 نوامبر رسید. بیت کوین ارتقا تمام وقت 1000 دلاری را در 28 نوامبر 2013در Mt. Gox به دست آورد.

در آوریل 2014 و پیش از کسب نیروی تازه در اواسط سال، قیمت تا حدود 400 دلار سقوط کرد. سپس به چیزی بیش از 200 دلار در اوایل سال 2015 کاهش یافت.

تا سال 2013 تقریبا تمام بازار بیت کوین بر حسب دلار آمریکا بود.

حمایت از ورزش

در هجدهم ژوئن سال 2014، اعلام شد که خدمات پرداخت بیت کوین که توسط BitPay ارائه می شد، طی یک قرارداد دو ساله حامی جدید بازی سن پترزبورگ باول شده و به بیت کوین سنت پترزبورگ باول تغییر نام داده است. بیت کوین برای بلیط و امتیاز فروش و به عنوان بخشی از اسپانسرگری قابل قبول است و خود حامی نیز برای استفاده از بیت کوین، پرداخت هایی انجام داده است. در تاریخ دوم آوریل 2015، پس از یک سال حمایت ورزشی، BitPay تجدید حمایت از بازی را رد کرد.

(Image via Dailydot (Original illustration by Robert Day, remix by Jason Reed

تاریخچه طرح پانزی

این متن را میتوانید از طریق فایل menu_header.tpl در ویرایش قالب اصلاح کنید.

کلاهبرداری پانزی (Ponzi) چیست ؟
چگونه در دام آن وارد نشویم؟
طرح‌ها و پلنهای پانزی، شبیه طرح های هرمی ، روشی کلاهبردارانه در سرمایه‌گذاری هستند که در آن تضمین بیشترین نرخ سود با کمترین میزان ریسک به سرمایه گذاران داده می‌شود. فعالیت این طرح ها به‌ گونه‌ای است که سود سرمایه گذاری افراد قدیمی‌تر را با دریافت پول از سرمایه گذاران جدیدتر تضمین و پرداخت می‌کند.

سود قطعی ماهانه ۲۵ درصد.

سرمایه گذاری تضمینی با نرخ سود ثابت ماهانه ۴۰ درصد.

دوستان خود را به این سرمایه گذاری دعوت کنید و به ازای هر نفر سودتان از ۲۰ درصد به ۲۵ درصد ماهانه افزایش می‌یابد!

جملات ذکر شده همگی نشان از این دارد که سرمایه گذاری مورد نظر به احتمال زیاد یک طرح پانزی است.

ممکن است عبارات اینچنینی را در فضای سرمایه گذاری دیده باشید و بسیار وسوسه شوید که وارد این سرمایه گذاری شوید. اما چرا این جملات شما را وسوسه می‌کنند؟ به این دلیل که اولا سود آنها نسبت به سودهای متعارف بسیار بیشتر است، ثانیا کلماتی مانند قطعی، تضمینی و… برای سرمایه گذار قوت قلب است، ثالثا چه کسی است که از پولدار شدن بدش بیاید!
تاریخچه

نام این طرح از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

ریچارد پانزی بدون هیچ سرمایه ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.
طرح پانزی چیست؟

یک روش کلاهبردارانه در سرمایه گذاری است که در آن سودهای نامتعارف و تضمینی و همچنین با ریسک بسیار کم، به سرمایه گذاران وعده داده می‌شود. البته برخی از طرح های اینچنینی می‌تواند پانزی نباشد(زیرا طرح پانزی سازوکاری دارد که در ادامه به بیان آن پرداخته تاریخچه طرح پانزی می‌شود) اما تا به امروز هر طرحی که وعده‌ی سودهای قطعی و تضمینی و نامتعارف داده، پانزی بوده است.
این طرح چگونه کار می‌کند؟

این طرح به این صورت است که سود سرمایه گذاران را از پول دیگر سرمایه گذاران تامین می‌کند، یعنی با پول سرمایه گذار جدید، سود سرمایه گذارهای قدیمی را می‌دهند، که این شباهت هایی با طرح های هرمی دارد که از سرمایه اولیه زیر شاخه های جدید، سود سر شاخه ها و افراد قدیمی را می‌دهند. بنابراین سود ارائه شده به سرمایه گذاران ماحصل یک فعالیت اقتصادی و یک سرمایه گذاری واقعی نیست!
طرح پانزی تا چه زمانی به حیات خود ادامه می‌دهد؟

مسلما تا زمانی که مدام سرمایه های جدید وارد شود، طراح می‌تواند از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه دارد ولی زمانی که سرمایه گذاری ها متوقف شود این طرح نابود می‌شود و طراح با پول های به جیب زده فرار می‌کند.
آیا بیت کوین و ارزهای دیجیتالی طرح پانزی هستند؟

اگر مقاله‌ های بیت کوین که اولین بار توسط ساتوشی ارائه شد را مطالعه کنید در هیچ کجای آن به بازگشت قطعی سرمایه اشاره ای نشده و حتی در رابطه با قیمت بیت کوین نیز حرفی زده نشده است. بنابراین بیت کوین تنها یک ارز دیجیتالی است که اهداف مخصوص به خود را دارد و اگر کسی می‌خواهد آن را به عنوان سرمایه گذاری خریداری کند، ریسک این سرمایه گذاری با خود فرد است و هیچ تضمینی نیست که قیمت آن افزایش و یا کاهش پیدا کند. پس می‌توان با قاطعیت گفت که بیت کوین به هیچ عنوان یک طرح پانزی نیست و به طور کلی رسالتش با این مقوله کاملا فاصله دارد اما این بدان معنی نیست که هیچ ارز دیجیتالی پانزی نیست و نمی‌تواند پانزی باشد!

سیستم بیت کوین به صورت یک شبکه غیر متمرکز می باشد که زیر نظر هیچ شخص یا شرکت یا ارگان خاصی نیست.

زمانی که ارزهای دیجیتالی رونق پیدا کردند و محبوبیتش بین مردم افزایش پیدا کرد، برخی افراد سودجو از این فضا استفاده کردند و طرح های پانزی خود را در قالب ارزهای دیجیتالی و سود ناشی از آنها پیاده سازی کردند.
طرح های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتالی

اگر از علاقمندان به حوزه ارزهای دیجیتالی هستید و اخبار آن را دنبال می‌کنید قطعا نام بیت کانکت را شنیده اید. بیت کانکت طرحی بود که با وعده‌ی سود قطعی روی کار آمد و به نوعی از اعتماد مردم به بازار ارزهای دیجیتال سوءاستفاده کرد. بیت کانکت در ابتدا مانند سایر طرح های پانزی سود هم می‌داد اما فرجامش نیز همانند سایر طرح های پانزی شد، از یک زمانی به بعد پرداخت سودها قطع شد و سیستم به طور کلی نابود شد و موسس بیت کانکت سرمایه‌ی تمام افراد سرمایه گذار را به یغما برد.

طرح های پانزی بسیار زیادی در دنیای ارزهای دیجیتالی وجود داشته اند که همانند بیت کانکت نابود شده اند که می‌توان از جمله آنها به bitcoinly، bitlake، vone، mecoin . coinmagic و… اشاره کرد.

یکی از سایتهای جدید که با این سیستم کار می کرد و متاسفانه در فضای مجازی مخصوصا کانالهای تلگرام هم خیلی تبلیغ می شد کوین مجیک ( coinmagic.cc ) بود که سود نسبتا بالایی به کاربران خود پرداخت می کرد. و عده ای هم سود دریافت کردند و صرفا به واسطه سودی که از این سایت می گرفتند آنرا به دیگران تبلیغ و معرفی می کردند و در نهایت هم اسکم شد و اکثر کاربران آن ضرر کردند.

بعضی از سایتهای به اصطلاح ماینینگ هم از روش پانزی استفاده می کنند. روش کار این سایتها بدین صورت است که در ازای دریافت مبالغی به ظاهر دستگاه ماین یا استخراج بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال به شما اجاره می دهند و با گذشت مدت زمانی معین ، مبلغی را به عنوان سود ماینینگ به کاربران خود پرداخت می نمایند ولی در واقع این مبالغ از پول کاربران جدید تر می باشد.

حتی به صورت رایگان هم ادعای پرداخت بیتکوین یا سایر ارزها را دارند ولی موقعی که کاربر درخواست برداشت از سایت را داشته باشد به بهانه های مختلف به کاربر پیغام خطا می دهد و کاربر را ترغیب به سرمایه گذاری در سایت می کند. و در نهایت هم پس از جمع آوری سرمایه و پول کاربران ناآگاه یا بعضا طمع کار ، یک شبه اسکم شده و ناپدید می شوند.

همیشه این نکته را مد نظر داشته باشید که هیچوقت ماینینگ سود قطعی و تضمین شده ندارد. چون قیمت ارزهای دیجیتال نوسان زیادی دارد و حتی بعضی وقتها ماینینگ یا استخراج مستقیم رمزارزها سود منفی دارد. ( با احتساب هزینه برق و خرید دستگاه ها یا قطعات سخت افزاری )

پس هرکس چنین ادعایی کردکه صرفا با اجاره دستگاه های ماین به شما سود قطعی و بالا می دهد بدانید دروغ می گوید !

البته جدیدا بعضی از وب سایتها ادعا دارند که سود کاربران را از طریق بحث تریدینگ ( خرید و فروش ارزهای دیجیتال ) پرداخت می کنند ، که این موضوع هم باید بررسی شود !

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بحث کسب درآمد از ترید در رمز ارزها لطفا به مقاله زیر مراجعه نمایید :

کسب درآمد با ترید کردن در ارزهای دیجیتال

ذکر این نکته ضروری است که بعضی از کاربران ، ارائه ارزهای دیجیتال رایگان ( که به صورت ایردراپ عرضه می شوند ) را با طرح های پانزی به اشتباه می گیرند. بحث ایردراپ کاملا یک مغوله جدا بوده که ارتباطی با تعریف یک سیستم پانزی ندارد. هرچند که در مورد ایردراپ ها هم باید با احتیاط برخورد نمود و امکان کلاهبرداری در این گونه روشها نیز وجود دارد. مهمترین مشخصه یک ایردراپ واقعی و معتبر ، ارائه ارز دیجیتال رایگان به کاربران می باشد و در صورتی که قبل از لیست شدن ارز مورد نظر در صرافی های بین المللی ، ارائه دهنده ارز مذکور از کاربران درخواست پول نماید ، باید به آن شک کنید.

از نمونه ایردراپهای معتبر که مدتی است معرفی شده پیوت ( pivot ) است که زیر نظر صرافی بین المللی و بزرگ بایننس بوده و ارز دیجیتال pvt را به صورت کاملا رایگان به کاربران خود ارائه می دهد. البته در زمان نگارش این مقاله ارز پی وی تی هنوز قیمت گذاری نشده است.

در تمامی حوزه های پولی و مالی و حتی در حوزه ارزهای دیجیتالی می‌تواند طرح های پانزی مشاهده شود، بنابراین می‌بایست حتما قبل از سرمایه گذاری ویژگی طرح های پانزی را مد نظر داشته باشید و اگر پروژه مربوطه نشانی از طرح های پانزی را داشت به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید و با وعده های سود قطعی، سود تضمینی، سود فلان درصدی وسوسه نشوید.

به طور کلی هرگاه مشاهده کردید که پروژه ای وعده‌ی سودهای غیرمتعارف به سرمایه گذارانش می‌دهد، به هیچ عنوان به راحتی آن را نپذیرید و اگر قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور دقیق آن را مورد بررسی قرار دهید. حتی اگر در مراحل اولیه کار باشد و شما هم سود دریافت کنید از لحاظ اخلاقی کار درستی نیست که کاربران دیگر را به این باتلاق دعوت نمایید.

۸ کلاهبرداری رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها

کلاهبرداری های رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها

باج گیری: روشی شناخته شده است که توسط کلاهبرداران برای تهدید دیگران به انتشار اطلاعات حساس استفاده می شود، مگر اینکه به نحوی هزینه آنها بازپرداخت شود. این بازپرداخت معمولاً به صورت ارز دیجیتال، به ویژه بیت کوین، انجام می شود. باج‌گیری توسط کلاهبردارانی کار می‌کند که اطلاعات حساسی را درباره شما پیدا می‌کنند یا جعل می‌کنند و از آن اطلاعات استفاده می‌کنند تا شما را مجبور به ارسال بیت‌کوین یا سایر اشکال پول برای آنها کنند.

بهترین راه برای جلوگیری از باج خواهی کلاهبرداران از بیت کوین شما این است که در انتخاب اعتبار ورود خود، سایت هایی که به صورت آنلاین بازدید می کنید و اطلاعات خود را به چه کسانی می دهید دقت کنید. همچنین عاقلانه است که در صورت امکان از احراز هویت دو مرحله ای استفاده کنید. اگر اطلاعاتی که با آن شما را باج می‌دهند نادرست است و شما آن را می‌دانید، ممکن است در روشنی باشید.

معرفی

تا زمانی که فناوری جدید در جهان معرفی شود، کلاهبرداران به جستجوی مکانی برای رشد ادامه خواهند داد. متأسفانه، بیت کوین به دلیل اینکه یک ارز دیجیتال بدون مرز است، فرصت جالبی را به کلاهبرداران ارزهای دیجیتال می دهد. ماهیت غیرمتمرکز بیت کوین به شما این امکان را می دهد که کنترل کامل سرمایه گذاری خود را داشته باشید.

با این حال، ترسیم یک چارچوب نظارتی و اجرای قانون مناسب را نیز دشوارتر می کند. اگر کلاهبرداران موفق شوند هنگام استفاده از بیت کوین شما را فریب دهند تا مرتکب اشتباه شوید، ممکن است در نهایت بیت کوین شما را بدزدند و عملاً هیچ کاری نمی توانید برای بازیابی رمزارز خود انجام دهید.

با این حال، درک نحوه کار کلاهبرداران و یادگیری نحوه شناسایی پرچم‌های قرمز بالقوه بسیار مهم است. کلاهبرداری های بیت کوین زیادی وجود دارد که باید به آنها توجه کرد، اما برخی از آنها بیشتر از بقیه هستند. به همین دلیل، ما قصد داریم به هشت کلاهبرداری رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها نگاهی بیندازیم.

مبادلات جعلی

همانطور که از نام آن پیداست، صرافی‌های جعلی کپی‌های جعلی از صرافی‌های قانونی ارزهای دیجیتال هستند. به طور معمول، این کلاهبرداری ها به عنوان برنامه های تلفن همراه ارائه می شوند، اما ممکن است آنها را به عنوان برنامه های دسکتاپ یا وب سایت های جعلی نیز بیابید.

شما باید مراقب باشید زیرا برخی از صرافی های جعلی بسیار شبیه به صرافی های اصلی هستند. آنها ممکن است در نگاه اول مشروع به نظر برسند، اما هدف آنها سرقت پول شماست. به طور معمول، این صرافی‌های جعلی با ارائه ارزهای دیجیتال رایگان، قیمت‌های رقابتی، کارمزد مبادلات پایین و حتی هدایا، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران رمزنگاری را جذب می‌کنند.

برای جلوگیری از کلاهبرداری در یک صرافی جعلی، باید URL واقعی را نشانه گذاری کنید و همیشه قبل از ورود به سیستم آن را دوباره چک کنید. همچنین می توانید از بایننس Verify برای بررسی مشروعیت URL ها، گروه های تلگرام، حساب های توییتر و موارد دیگر استفاده کنید.

وقتی نوبت به برنامه‌های تلفن همراه می‌رسد، مطمئن شوید که اطلاعات برنامه‌نویس، تعداد بارگیری‌ها، بررسی‌ها و نظرات را تأیید کنید. برای جزئیات بیشتر، کلاهبرداری های رایج در دستگاه های تلفن همراه را بررسی کنید.

هدایای جعلی

هدایای جعلی برای کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال خود با ارائه چیزی به صورت رایگان در ازای یک سپرده کوچک استفاده می شود. به طور معمول، کلاهبرداران از شما می خواهند که ابتدا وجوه خود را به آدرس بیت کوین ارسال کنید تا بتوانید در ازای آن بیت کوین بیشتری دریافت کنید (به عنوان مثال، “۰.۱ BTC ارسال کنید تا ۰.۵ BTC دریافت کنید”). اما اگر این تراکنش های بیت کوین را انجام دهید، چیزی دریافت نخواهید کرد و دیگر هرگز وجوه خود را نخواهید دید.

انواع مختلفی از کلاهبرداری های تقلبی وجود دارد. به جای بیت کوین، برخی از کلاهبرداری ها از ارزهای دیجیتال دیگری مانند ETH، BNB، XRP و بسیاری دیگر درخواست می کنند. در برخی موارد، آنها ممکن است کلید خصوصی یا سایر اطلاعات حساس شما را بخواهند.

هدایای جعلی بیشتر در توییتر و دیگر پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی یافت می‌شوند، جایی که کلاهبرداران به توییت‌های محبوب، اخبار ویروسی یا اطلاعیه‌ها (مانند ارتقای پروتکل یا ICO آینده) متصل می‌شوند. بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری های تقلبی این است که هرگز در هیچ نوع هدایایی شرکت نکنید که در آن ابتدا باید چیزی با ارزش ارسال کنید. هدایای قانونی هرگز تقاضای بودجه نمی کنند.

فیشینگ شبکه های اجتماعی

فیشینگ رسانه های اجتماعی یک کلاهبرداری رایج بیت کوین است که مانند هدایای جعلی، به احتمال زیاد در رسانه های اجتماعی خواهید یافت. کلاهبرداران حسابی ایجاد می‌کنند که به نظر می‌رسد فردی دارای سطح بالایی از اختیارات در فضای رمزنگاری است (این به عنوان جعل هویت نیز شناخته می‌شود). در مرحله بعد، آنها هدایای جعلی را از طریق توییت یا پیام های چت مستقیم ارائه می دهند.

بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری از طریق فیشینگ رسانه های اجتماعی این است که دوباره بررسی کنید که شخص واقعاً چه کسی است. معمولاً در برخی از پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی، مانند علامت‌های آبی در توییتر و فیسبوک، نشانه‌هایی از این موضوع وجود دارد.

بدافزار را کپی و جایگذاری کنید

بدافزار کپی و جایگذاری یک راه بسیار دزدکی برای کلاهبرداران برای سرقت وجوه شما است. این نوع بدافزار داده‌های کلیپ‌بورد شما را ربوده و اگر مراقب نباشید مستقیماً برای کلاهبرداران پول ارسال می‌کنید.

فرض کنید می خواهید یک پرداخت بیت کوین برای دوست خود باب بفرستید. طبق معمول، او آدرس بیت کوین خود را برای شما ارسال می کند تا بتوانید آن را کپی کرده و در کیف پول بیت کوین خود قرار دهید. با این حال، اگر دستگاه شما به یک بدافزار کپی و جای‌گذاری آلوده شده باشد، آدرس کلاهبردار به‌طور خودکار در لحظه جای‌گذاری آدرس باب جایگزین می‌شود. این بدان معناست که به محض ارسال و تایید تراکنش بیت کوین شما، پرداخت بیت کوین شما در دست کلاهبردار خواهد بود و باب چیزی دریافت نخواهد کرد.

برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، باید بسیار مراقب امنیت رایانه خود باشید. مراقب پیام‌ها یا ایمیل‌های مشکوک باشید که ممکن است حاوی پیوست‌های آلوده یا لینک‌های خطرناک باشند. به وب سایت هایی که مرور می کنید و نرم افزارهایی که بر روی دستگاه های خود نصب می کنید توجه کنید. همچنین باید به نصب آنتی ویروس و اسکن مرتب تهدیدات فکر کنید. به روز نگه داشتن سیستم عامل (OS) دستگاه شما نیز مهم است.

ایمیل های فیشینگ

انواع مختلفی از فیشینگ وجود دارد. یکی از رایج ترین آنها استفاده از ایمیل های فیشینگ است که سعی می کنند شما را فریب دهند تا یک فایل آلوده را دانلود کنید یا روی پیوندی کلیک کنید که شما را به یک وب سایت مخرب هدایت می کند که به نظر قانونی می رسد. این ایمیل‌ها به ویژه زمانی خطرناک هستند که کالا یا خدماتی را تقلید کنند که اغلب استفاده می‌کنید.

معمولاً کلاهبرداران پیامی را شامل می‌شوند که از شما می‌خواهد برای ایمن کردن حساب یا وجوه خود اقدام فوری انجام دهید. آنها ممکن است از شما بخواهند که اطلاعات حساب خود را به روز کنید، رمز عبور خود را بازنشانی کنید، یا اسناد را آپلود کنید. در بیشتر موارد، هدف آنها جمع آوری اطلاعات کاربری ورود به سیستم شما برای هک کردن حساب شما است.

اولین قدم برای جلوگیری از کلاهبرداری ایمیل های فیشینگ این است که بررسی کنید آیا ایمیل ها از منبع اصلی می آیند یا خیر. اگر شک دارید، می‌توانید مستقیماً با شرکت تماس بگیرید تا تأیید کنید ایمیلی که دریافت کرده‌اید از طرف آن‌ها است. دوم، می‌توانید ماوس را روی پیوندهای ایمیل (بدون کلیک) نگه دارید تا بررسی کنید که آیا آدرس‌های اینترنتی دارای غلط املایی، نویسه‌های غیرمعمول یا سایر بی‌نظمی‌ها هستند یا خیر.

حتی اگر نمی توانید پرچم های قرمز را پیدا کنید، باید از کلیک کردن روی پیوندها اجتناب کنید. اگر نیاز به دسترسی به حساب خود دارید، باید این کار را از راه های دیگری انجام دهید، مانند تایپ کردن URL به صورت دستی یا استفاده از نشانک ها.

پانزی و طرح های هرمی

طرح های پانزی و هرمی دو تا از قدیمی ترین کلاهبرداری های مالی در تاریخ هستند. طرح پانزی یک استراتژی سرمایه گذاری است که با پول سرمایه گذار جدید به سرمایه گذاران قدیمی بازده می پردازد. زمانی که کلاهبردار دیگر نتواند سرمایه گذاران جدیدی وارد کند، جریان پول متوقف می شود. OneCoin نمونه خوبی از یک طرح رمزنگاری Ponzi بود.

طرح هرمی یک مدل تجاری است که به اعضا بر اساس تعداد اعضای جدیدی که ثبت نام کرده‌اند، حقوق پرداخت می‌کند. وقتی هیچ عضو جدیدی نمی‌توان ثبت نام کرد، جریان پول متوقف می‌شود.

بهترین راه برای دوری از هر یک از این طرح‌ها این است که درباره ارزهای رمزپایه‌ای که خریداری می‌کنید تحقیق کنید – خواه آلتکوین باشد یا بیت‌کوین. اگر ارزش یک ارز دیجیتال یا صندوق بیت کوین صرفاً وابسته به سرمایه گذاران یا اعضای جدید است که به آن بپیوندند، احتمالاً خود را یک طرح پانزی یا هرمی یافته اید.

باج افزار

باج افزار نوعی بدافزار است که دستگاه های تلفن همراه یا رایانه قربانیان را قفل می کند یا از دسترسی آنها به داده های ارزشمند جلوگیری می کند – مگر اینکه باج پرداخت شود (معمولاً در بیت کوین). این حملات زمانی که بیمارستان ها، فرودگاه ها و سازمان های دولتی را هدف قرار می دهند، می توانند مخرب باشند.
به طور معمول، باج‌افزار دسترسی به فایل‌ها یا پایگاه‌های داده مهم را مسدود می‌کند و تهدید می‌کند در صورت عدم دریافت پرداخت قبل از مهلت مقرر، آنها را حذف خواهد کرد. اما متأسفانه هیچ تضمینی وجود ندارد که مهاجمان به وعده خود عمل کنند.

کارهایی وجود دارد که می توانید برای محافظت از خود در برابر حملات باج افزار انجام دهید:

• یک آنتی ویروس نصب کنید و سیستم عامل و برنامه های خود را به روز نگه دارید.
• از کلیک بر روی تبلیغات و لینک های مشکوک خودداری کنید.
• مراقب پیوست های ایمیل باشید. باید مراقب فایل هایی باشید که به exe.، vbs. یا .scr ختم می شوند.
• به طور مرتب از فایل های خود نسخه پشتیبان تهیه کنید تا در صورت آلوده شدن بتوانید آنها را بازیابی کنید.
• می‌توانید توصیه‌های مفید پیشگیری از باج‌افزار و ابزارهای بازیابی رایگان را در NoMoreRansom.org بیابید.

نتیجه نهایی

کلاهبرداری های بیت کوین زیادی وجود دارد که باید مراقب آنها باشید. با این حال، دانستن نحوه عملکرد این کلاهبرداری ها اولین قدم مهم برای جلوگیری از آنها است. اگر بتوانید از رایج ترین کلاهبرداری های بیت کوین اجتناب کنید، می توانید دارایی های رمزنگاری خود را ایمن و سالم نگه دارید.